20240428-国联证券-江苏金租-600901.SH-公司发展转向高质量_净利差逆势提升_3页_259kb

江苏金租(600901)2023年与2024年一季度财报分析显示：公司实现营收同比增长1014%/584%，净利润同比增速分别达到1030%/468%。截至2024Q1末，总资产增长至131590亿元，不良率和关注率分别下降至0.91%和3.25%，资产质量稳固。净利差呈现V型趋势，在竞争激烈的多元领域，利润较大但也证实公司的商业智能的发展潜力。

我们预测2024-2026年，公司营收增速分别为8.25%、7.72%、7.94%，净利润增速分别为8.39%、7.72%、7.98%，并给予2024年15倍PB，赋予6.79元目标价，维持“买入”评级。主要风险包括宏观经济波动、资产质量下滑及财务表现不及预期。

📌 这份报告收集了公司从业务增长、盈利指标改善，到资产质量提升等主要方面的关键数据，全面支持了以上投资判断。