2022-08-18-上交所-江苏租赁_2022年半年度报告_163页_6mb

江苏金融租赁股份有限公司2022年半年度报告总结

核心内容概述

江苏金融租赁股份有限公司（简称“江苏租赁”）在2022年上半年实现了良好的业绩增长，保持了稳健的经营态势。公司未进行利润分配或资本公积金转增股本，且未涉及重大风险事项。公司是A股上市的金融租赁公司，专注于融资租赁业务，致力于服务实体经济。

主要观点与关键信息

公司基本信息

• 公司名称：江苏金融租赁股份有限公司
• 法定代表人：熊先根
• 注册及办公地址：南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼
• 股票信息：A股，上海证券交易所，股票简称“江苏租赁”，股票代码“600901”

财务指标

• 营业收入：214,680.40万元，同比增长5.83%
• 净利润：118,292.72万元，同比增长11.27%
• 总资产：1,063.30亿元，同比增长7.07%
• 融资租赁资产：1,037.97亿元，同比增长10.82%
• 归属于上市公司股东的净利润：118,292.72万元，同比增长11.27%
• 基本每股收益：0.40元，同比增长11.11%
• 资本充足率：14.96%，同比下降1.13个百分点
• 不良融资租赁资产率：0.92%，同比下降0.04个百分点
• 拨备覆盖率：433.70%，同比上升1.73个百分点

财务变动分析

• 营业收入：主要来源于融资租赁业务，同比增长5.83%
• 手续费及佣金净收入：同比下降44.76%，主要由于相关业务减少
• 利息净收入：同比增长12.10%，显示公司利息收入增长显著
• 营业支出：同比下降7.25%，其中业务及管理费增长14.55%
• 信用减值损失：同比下降16.57%，显示资产质量改善
• 经营活动产生的现金流量净额：-115,106.38万元，同比减少145.77%
• 筹资活动产生的现金流量净额：-176,223.82万元，同比减少不适用

资产与负债情况

• 应收租赁款：10,069,774.79万元，同比增长10.99%
• 应付债券：1,221,350.76万元，同比下降3.90%
• 付息债务：8,226,145.00万元，同比增长9.61%
• 短期借款：311,139.66万元，同比增长3.72%
• 拆入资金：6,373,369.12万元，同比增长13.01%
• 长期借款：320,285.46万元，同比增长8.95%
• 负债总额：9,159,452.65万元，同比增长8.07%
• 股东权益总额：1,473,578.90万元，同比增长1.26%

资产管理与风险控制

• 不良资产率：0.92%，同比下降0.04个百分点
• 拨备率：4.00%，同比下降0.17个百分点
• 拨备覆盖率：433.70%，同比上升1.73个百分点
• 风险防控体系：公司建立了“租赁物+承租人+厂商”三位一体的风险防控体系，通过金融科技提升风险识别与管理能力

业务拓展与战略实施

• 资产投放：新增投放355.69亿元，同比增长9.89%
• 业务板块：公司业务覆盖清洁能源、交通运输、工业装备、工程机械、农业机械等多个领域
• 金融科技应用：公司通过线上金融服务、智能风控体系、数据共享平台等手段提升业务效率与风控能力
• 厂商合作：与近1700家厂商及经销商合作，同比增长45%
• 区域开发：加强苏南地区及多个纺织产业集聚区的开发，提升区域市场渗透率

融资情况

• 新增授信银行：14家，合计55.05亿元
• 累计授信额度：1,708.24亿元，授信使用率40.96%
• 融资工具：公司获准发行15亿元货运物流专项债，支持重卡等商用车租赁业务
• 国际融资准备：启动国际评级工作，为后续发行境外债券做准备

风险提示

• 资产质量下降风险：经济压力和疫情可能影响承租人还款能力
• 流动性风险：公司存在期限错配风险，需关注资金结构优化

公司治理

• 股东大会：2022年5月12日召开2021年年度股东大会，审议通过多项议案
• 董事与监事变动：部分董事和监事离任，新任董事和监事选举

结构化主体

• 资产证券化：公司转让应收租赁款至紫金信托，发行绿色租赁资产支持证券，优先级份额已全额兑付

总结

江苏租赁在2022年上半年保持了稳健的经营态势，实现营业收入和净利润的双增长。公司通过多元化业务布局、金融科技应用、强化风险控制和拓展融资渠道等手段，有效应对市场变化，提升资产质量与流动性管理能力。同时，公司持续深化市场拓展，推动业务增长，并在公司治理和结构化主体管理方面取得进展。尽管面临一定的经济和疫情风险，公司已采取措施加以应对，确保业务的持续健康发展。