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报告摘要

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BBA Response to CEBS Draft Public Statement of Consultation Practices

核心内容

英国银行家协会（BBA）对CEBS（欧洲银行监督委员会）发布的《咨询实践草案》表示欢迎，并提出了建设性的反馈意见，强调了广泛咨询的重要性，以及在制定监管建议时应与行业保持持续对话。BBA代表了在英国开展业务的全球250多家银行，包括所有在伦敦从事批发银行业务的主要欧洲银行。BBA与欧洲银行联合会（EBA）共同作为巴塞尔委员会和欧洲银行监管机构的主要沟通渠道，长期参与巴塞尔协议及其欧盟实施工作。

主要观点

支持广泛咨询：BBA支持CEBS在制定监管建议时与整个银行业及市场参与者进行广泛咨询，认为这将显著提升建议的质量与接受度。
支持多层级咨询：BBA支持在国家和欧洲两个层面进行咨询，并建议CEBS应综合所有国家和欧洲层面的反馈，以形成全面的欧洲视角。
建议建立CEBS宪章：BBA认为CEBS应发布一份类似CESR的《咨询实践公开声明》，并以此为基准，允许适度调整以适应不同国家或行业的特殊需求。
支持工作计划的发布：BBA支持CEBS公布其工作计划，以提高透明度并帮助相关方合理安排资源。
咨询范围应涵盖所有工作：BBA认为CEBS应就其所有工作向欧盟委员会征求建议，特别是涉及欧盟指令的一致执行和成员国监管实践的趋同。
咨询方式与周期：BBA支持CEBS提出的咨询方式，并建议将12个月的典型咨询周期纳入其公开声明中，包括以下阶段：
- 委员会发布任务授权
- 6周内发布征求意见稿
- 3-4个月后发布咨询文件
- 行业在3个月内回应，期间举行公开听证
- 考虑反馈并进行第二轮咨询，约在第8个月
- 第二轮反馈约在第10个月结束
- 最终建议在第12个月交付
BBA认为该时间安排通常适用，但应允许在某些简单或紧急情况下进行更快的流程。
咨询反馈的公开性：BBA支持所有咨询回应公开，除非受访者另有要求，并建议CEBS发布反馈声明，解释如何处理咨询中提出的关键问题。
建议进行第二轮咨询：除非原提案获得广泛支持或问题本身简单，BBA认为应进行第二轮咨询，以完善监管建议的细节。
保持原则一致性：BBA认为CEBS应尽可能遵循其咨询原则，除非在极端情况下，同时应定期审查其声明以确保其适应性。