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总结：EBA关于《2013/36/EU指令》咨询程序的实施技术标准草案

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）发布了一份咨询文件，旨在履行《2013/36/EU指令》第22(9)条赋予的职责，制定统一的咨询程序、表格和模板，用于在相关监管机构之间进行关于收购信用机构合格持股的评估。

主要观点

• 咨询流程简化：EBA认为，应采用单一的咨询通知流程，而非需要提交初步通知的双步流程。单一通知流程能缩短审批时间，提高效率。
• 信息请求灵活性：在信息请求方面，EBA倾向于给予监管机构更大的灵活性，同时规定必须请求的最低信息清单。
• 指定联系点：各监管机构应指定一个专门的联系点用于沟通，并在网站上公开此信息。
• 时间框架：请求方应在收到通知后10个工作日内发送咨询通知，被请求方应在收到通知后20个工作日内提交回应，如因特殊情况无法按时提交，需及时说明原因并提供预计完成时间。
• 反馈机制：监管机构之间应通过有效沟通和反馈机制，确保信息质量与相关性，提升合作效率。
• 语言统一：在咨询通知、回应及其他相关沟通中，应使用欧盟官方语言，以促进国际监管合作。
• 数据保护：所有通信需遵守《95/46/EC指令》关于个人数据处理和自由流动的规定。

关键信息

咨询流程要求

• 咨询通知模板（附录I）包含以下信息：

  • 提交咨询通知的日期、请求方和被请求方信息；
  • 提出收购的实体信息（包括自然人或法人）；
  • 目标实体的名称、地址及识别号；
  • 收购前后的持股情况；
  • 其他相关监管机构的参与情况；
  • 请求方具体要求的信息。

• 回应模板（附录II）要求被请求方提供：

  • 请求方要求的具体信息；
  • 其他重要信息；
  • 对收购的任何意见或保留；
  • 未提供信息的原因及预计提供时间。

选项分析

• 选项1（单步流程）：

  • 优点：简化流程，缩短审批时间；
  • 成本：需协调流程并建立统一标准，但长期收益大于初始成本；
  • 净影响：正向，尽管幅度较小。

• 选项2（双步流程）：

  • 缺点：增加初步通知步骤，可能延缓审批进程；
  • 成本：与选项1相似，但实施额外步骤可能带来延迟；
  • EBA认为选项1更优。

下一步骤

• 咨询期结束后，EBA将最终化实施技术标准草案，并提交至欧盟委员会以决定是否采纳。
• 咨询响应需在2016年2月10日前通过指定按钮提交，逾期或非指定方式提交可能不被处理。
• 响应提交时需明确是否公开或保密，保密响应需遵循EBA的文件公开规则。

附录内容

• 附录I：提供咨询通知模板，用于请求方向被请求方发送信息请求。
• 附录II：提供回应模板，用于被请求方回复请求方的信息请求。

数据保护

• 所有咨询通信需符合《95/46/EC指令》关于个人数据保护和自由流动的规定。
• EBA的数据处理遵循欧盟相关法规，确保个人隐私。

总结

该咨询文件旨在通过制定统一的流程和模板，提高欧盟范围内关于信用机构收购合格持股的监管协调效率。EBA建议采用单步流程，以确保信息及时交换并减少审批时间。同时，文件强调了信息完整性、沟通效率及数据保护的重要性。