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CEBS Draft Public Statement on Consultation Practices: Summary by ABI

核心内容

意大利银行协会（ABI）对欧洲银行监管委员会（CEBS）的成立表示支持，并期待其尽快作为欧盟委员会的咨询机构，参与“第三层级”立法的制定，特别是在“拉姆法卢西进程”框架下。ABI认为，CEBS的咨询程序应与欧洲证券监管委员会（CESR）的实践保持一致，以确保欧盟金融监管体系内各机构的协调统一。

主要观点

ABI对CEBS的草案陈述表示认可，但提出了一些具体建议，以提高咨询程序的效率和透明度。其主要观点如下：

1. 咨询程序的统一性

• ABI支持CEBS直接采用CESR在2001年12月制定的陈述内容。
• 这种做法有助于统一欧盟委员会两个咨询机构（CEBS和CESR）在银行与证券领域内的咨询实践，避免因不同立法领域而产生差异。

2. 咨询时间安排的明确性

• ABI认为，CEBS应更清晰地说明咨询的时间安排和期限。
• 建议a：应明确年度工作计划的发布时间（如月份或季度），以便相关方提前安排工作。
• 建议b：建议将“充足时间”定义为不少于45天，以确保咨询对象有足够时间准备回应，同时允许在特殊情况下缩短时间，但需有合理解释。
• 建议c：对于“重大议题”，建议将咨询时间延长至6个月，以提升讨论的深度和广度。
• 建议d：建议在首次咨询后，如发现重大问题或修订建议与原提案差异较大，应进行二次咨询，以确保立法质量。

3. 咨询过程中的技术问题

• ABI指出，CESR在执行过程中曾遇到“临时授权”（provisional mandates）带来的问题。
• 在欧盟委员会设定严格时间限制的情况下，CESR往往在最终立法文本未确定前即开展咨询，这可能导致技术层面的误判。
• 因此，ABI建议在最终立法通过后再进行第二次咨询，以避免因政策方向未定而产生的偏差。

4. 专家咨询小组的设立

• ABI支持CEBS设立专家咨询小组，但强调应明确专家的选拔标准。
• 这有助于确保咨询小组的专业性和代表性，提高咨询结果的可信度和适用性。

5. 监管合作的更新机制

• ABI认可CEBS在监管合作领域不进行咨询的立场，但建议CEBS应定期向所有利益相关方通报该领域的进展情况。
• 这有助于保持透明度，确保相关方及时了解监管合作的最新动态。

关键信息

• CEBS与CESR的协调：CEBS应借鉴CESR的咨询经验，确保银行与证券领域的咨询程序统一。
• 时间安排的明确性：建议明确年度计划发布时间、最低咨询时间（45天）及重大议题的延长咨询期（6个月）。
• 临时授权的问题：ABI指出临时授权可能导致技术性误判，建议在最终立法通过后进行二次咨询。
• 专家选拔标准：建议明确专家咨询小组的组成标准，以提高专业性和代表性。
• 监管合作的透明度：建议CEBS定期更新监管合作进展，以保持信息流通。

总结

ABI认为，CEBS的咨询程序应以CESR的实践为基础，确保在银行与证券领域内保持一致的监管标准和流程。同时，ABI强调在时间安排、专家选拔及监管合作透明度方面需进一步细化，以提升咨询工作的质量和效率。这些建议旨在使CEBS的咨询机制更加灵活、透明和有效，以适应欧盟金融监管的复杂性和多样性。