艾瑞咨询：2020年中国财富管理行业白皮书—简版_39页_4mb

报告摘要

中国财富管理行业白皮书（简版）总结

核心内容

中国财富管理行业自2018年“资管新规”推出后，经历了从规则修正、统一监管到打破刚性兑付的一系列重大变革。这些变化推动了行业向规范化、数字化、多元化方向发展。与此同时，随着经济形势变化和投资环境的复杂化，理财师的自我提升需求日益突出，专业能力成为其核心竞争力。

主要观点

财富管理行业的发展：
- 中国财富管理市场规模在2020年达到126.7万亿元，银行理财、信托、保险占据前三市场份额。
- 中国个人可投资资产预计至2025年将达287万亿元，储蓄率长期居高，显示市场潜力巨大。
- 投资者更青睐稳定收益产品，线上化、数字化模式加速行业转型。
行业变革与数字化升级：
- 数字化升级驱动因素包括提升业务生产力、促进普惠发展和政策推动。
- TAMP（第三方资产管理平台）成为连接资产端与需求端的重要工具，2020年交易规模达3025.1亿元，市场渗透率为1.6%。
- 未来中国TAMP市场渗透率有望提升，与美国45%的水平相比仍有较大发展空间。
理财师的现状与需求：
- 75.9%的理财师已考取或正在考取从业资格证书，其中基金从业资格证占比最高。
- 96.2%的理财师计划进行自我提升，主要方向为客户拓展与服务能力。
- 95%的理财师需要专业陪访者进行业务支持，多数理财师资产管理规模较低。
理财师的竞争力维度：
- 从业资质、客户全生命周期服务能力、技术工具使用能力是理财师未来发展的三大关键竞争力。
- 技术工具的使用可提升工作效率，节省约1.5~2.5小时每日工作时间，有助于客户数量与收入增长。
行业发展趋势：
- 财富管理行业将呈现专业化、数字化、国际化、多元化和普惠化五大趋势。
- 金融科技政策推动行业创新，监管科技和数字金融基础设施建设成为重要支撑。
- 随着技术发展，财富管理将实现深度智能，提供个性化、千人千面的服务。