EBA欧洲银行-Consultation-Paper-on-RTS-and-ITS-on-the-authorisation-of-credit-institutions-28EBA-CP-2016-1929_74页_832kb

总结：EBA/CP/2016/19 咨询文件

核心内容

本咨询文件由欧洲银行管理局（EBA）发布，旨在征求公众对《欧盟第2013/36号指令》第8(2)条和第8(3)条下拟议的监管技术标准（RTS）和实施技术标准（ITS）的意见。这些标准涉及信用机构授权所需的信息、合格持股股东和成员的要求，以及可能妨碍监管权力有效行使的障碍。

主要观点

• 统一信息要求：EBA提出RTS，以确保欧盟各成员国对信用机构授权申请的信息要求统一，从而促进内部市场的自由设立和公平竞争。
• 灵活性机制：RTS允许成员国监管机构根据具体情况进行调整，但必须确保信息的完整性和相关性。例如，监管机构可以在特定情况下要求额外信息或豁免某些信息的提交。
• 股东与成员的合规要求：RTS规定了对申请信用机构授权的股东和成员（特别是持有合格持股的人员）的详细要求，包括其背景、历史、合规性等。
• 监督障碍的识别：RTS明确了可能妨碍监管机构有效行使监督职责的障碍，并提供了相关例子，以帮助监管机构识别潜在风险。
• 申请流程标准化：ITS设定了标准化的申请表格、模板和提交程序，以确保信息的准确性和完整性，并允许使用附件补充信息。
• 实施时间安排：RTS和ITS将在指令生效后六个月开始实施，以给申请人和监管机构时间适应新要求。

关键信息

1. 申请信息要求

• 申请人需提供详细的机构信息，包括名称、联系方式、法律形式、注册信息、会计年度、网站地址等。
• 需提供公司章程或类似文件，并在适用时提供注册证明。
• 需提供机构及其子公司的历史信息，包括行业协会成员资格、许可证、授权、注册或类似权限。
• 需披露机构及其子公司的重要事件，如债务暂停、重组、解散、破产程序等。
• 需提供与财务状况相关的详细信息，包括资本结构、资金来源、内部资本评估等。

2. 股东与成员要求

• 申请人需提供股东和成员的信息，包括其背景、资格、历史记录等。
• 若无合格持股，则需提供成为前20大股东或成员的信息。
• 需确保股东和成员的诚信，防止不法分子通过合格持股控制信用机构。

3. 监督障碍

• 需识别与信用机构存在密切关系的自然人或法人，以防止这些关系妨碍监管权力的行使。
• 监管机构应评估是否存在可能影响监督有效性的障碍。

4. 实施技术标准（ITS）

• ITS提供了标准化的申请表格和模板，确保信息提交的一致性。
• 附件可用于补充主申请表中未涵盖的信息。
• ITS适用于所有成员国，并将在指令生效后六个月开始实施。

5. 其他相关事项

• 申请信息需真实、准确、完整和最新，且监管机构应被通知任何信息变更。
• 申请需包含财务信息和运营计划，以评估机构的财务稳健性和治理结构。
• 需提供关于机构在财务困境时的应对措施（恢复信息）。
• 与《欧盟第2013/36号指令》第8(1)条相关的国家法律要求应被反映在RTS中。

附件与补充材料

• 附录：包含申请表格和相关信息的模板。
• 成本效益分析：EBA将发布一份成本效益分析报告，以评估RTS和ITS的实施影响。
• 咨询问题概述：EBA在文件末尾提供了咨询问题的概述，供公众反馈使用。

提交与处理

• 公众应在2017年2月8日前通过EBA咨询页面提交意见。
• 提交意见时需明确是否希望公开或保密。
• EBA将根据反馈内容，最终确定RTS和ITS，并提交至欧洲委员会。

法律依据与数据保护

• RTS和ITS基于《欧盟第2013/36号指令》第8条制定。
• 个人数据的处理需遵守《欧盟第95/46号指令》（数据保护）的相关规定。
• EBA的咨询文件还参考了其他相关监管指南，如EBA、ESMA和EIOPA联合发布的关于合格持股的审慎评估指南。

后续步骤

• 咨询期结束后，EBA将最终确定RTS和ITS，并提交至欧洲委员会。
• 最终版本将由欧洲委员会通过，成为具有法律效力的法规。