2020年第一期36家上市银行声誉管理水平报告_13页_1mb

2020年上市银行声誉管理水平报告总结

核心内容

本报告由零壹财经·零壹智库发布，基于可获取数据，构建了“上市银行声誉管理水平评价体系”，对2020年3月前在A股上市的36家商业银行进行评估。报告从五个一级指标（行政处罚、第三方投诉、负面舆情、信用评级、财务指标）出发，细化到110多个维度，对银行声誉管理能力进行量化评分，并划分六个等级：A+（90以上）、A（85-90）、A-（80-85）、B+（75-80）、B（70-75）、B-（70以下）。

主要观点

• 农商行表现最佳：在所有银行类型中，农商行平均得分最高（90.3），其中张家港行、无锡银行、紫金银行、常熟银行获A+最高等级，整体声誉管理水平优于其他类型银行。
• 城商行表现次之：城商行平均得分82.8，江苏银行、西安银行、杭州银行获A+，而贵阳银行因财务表现不佳和负面舆情问题，获最低等级B-。
• 国有大行表现分化：邮储银行独获A等级，是唯一一家达到该等级的国有大行；中国银行因“原油宝”事件影响，声誉管理等级仅为B，排名靠后。
• 股份制银行中兴业、招商表现较好：两家银行获A-等级，负面舆情和行政处罚控制较好；中信银行因“池子流水”事件影响，负面舆情得分最低，整体排名靠后。
• 财务指标影响显著：财务指标（包括不良率、核心一级资本充足率、拨备覆盖率、净资产收益率）在评价体系中占20%权重，对声誉管理水平有重要影响。

关键信息

评价模型说明

• 一级指标及权重：行政处罚（25%）、第三方投诉（20%）、负面舆情（25%）、信用评级（10%）、财务指标（20%）。
• 数据时间范围：近三个月（2020年3月至5月）；财务数据为2020年一季度末及上年同期数据。
• 评分规则：每个指标根据具体表现进行归一化处理并扣分，最终得分加权汇总后划分为六个等级。

各类银行表现概览

重点银行案例

• 邮储银行：唯一获A等级的国有大行，负面舆情和第三方投诉表现优异。
• 中国银行：因“原油宝”事件负面舆情得分低，仅获B等级。
• 中信银行：因“池子流水”事件负面舆情得分最低，仅获B+等级。
• 贵阳银行：财务指标表现较差，不良率同比上升0.16个百分点，定增受阻引发负面舆情，获B-等级。
• 苏农银行：因股价连跌三年、不良率上升，财务指标得分垫底，评为A-。

总结

本报告揭示了2020年上市银行在声誉管理方面的表现差异，强调了财务指标、负面舆情和第三方投诉对声誉评分的重要影响。农商行在整体表现上优于其他类型银行，而国有大行和股份制银行则因个别事件影响声誉评分。贵阳银行和苏农银行因财务表现和负面舆情问题，排名相对靠后。报告为市场提供了关于银行声誉管理能力的参考，有助于投资者和监管机构更好地评估银行风险。