中国超高净值人群社会责任白皮书2021_58页_6mb

中国超高净值人群社会责任白皮书2021 总结

核心内容

本白皮书由波士顿咨询公司与兴业银行联合发布，围绕中国超高净值人群（UHNW人群）如何与环境、社会及公司治理（ESG）相协调地践行社会责任展开探讨。文章指出，随着社会对共同富裕和财富第三次分配的关注度上升，以及政策引导、市场环境变化和技术进步，超高净值人群正逐步从“财富积累”转向“财富回馈”，社会责任投资和公益实践正成为其财富管理的重要组成部分。

主要观点

1. 超高净值人群践行社会责任是大势所趋

• 社会需求：国家鼓励高收入群体回馈社会，推动共同富裕，社会对社会责任行为的认同度不断提高。
• 个人意愿：超高净值人群普遍具备强烈的反哺意愿，尤其以创富一代为主，他们希望通过自身努力创造社会价值。
• 四大驱动因素：
  • 创富一代对社会责任的重视；
  • 国家政策对社会责任的鼓励；
  • 市场环境对社会责任的关注；
  • 技术进步和标准规范化为社会责任实践提供了土壤。

2. 超高净值人群践行社会责任的价值主张

• 参与现状：超过半数超高净值人群对社会责任与影响力投资了解不足，但已有超过半数开始行动。
• 核心驱动：内生价值观与政策引导是主要动机，约55%的受访者表示其参与社会责任是出于价值观的契合。
• 参与意愿：九成以上超高净值人群愿意在财富管理过程中考虑社会责任因素，部分人群愿意投入3%以上的总资产用于社会公益。
• 关注领域：生态环境是超高净值人群关注的热点，尤其在生物多样性保护、污染治理、碳中和等方面。
• 关键挑战：了解不足、缺乏指导和优质资源是主要障碍，尤其是社会责任投资领域的标准和信息披露尚未完善。
• 主要需求：超高净值人群对财富管理机构在社会责任方面的专业服务有迫切需求，尤其是定制化方案和投顾咨询服务。

3. 海外领先私行的社会责任实践经验

• 百年积淀：海外机构在社会责任领域已有长期实践，主要方式包括家族慈善基金会、慈善信托、社会责任投资等。
• 行业生态成熟：各机构在社会责任投资、投顾咨询、慈善规划等方面已形成较为成熟的体系。
• 私行差异制胜：私行通过提供六大类服务（社会责任投资产品、投顾咨询、慈善基金与信托规划、增值活动、信息与专业洞见、数字化工具）协助客户践行社会责任。

4. 私行应对策略与关键能力

• 价值定位：成为超高净值客户践行社会责任的伙伴和引路人。
• 核心能力：
  • 专业洞见：提供社会责任研究报告，帮助客户了解趋势和政策。
  • 需求洞察：深入了解客户在慈善捐赠、社会责任投资、公益主题活动、企业社会责任等方面的个性化需求。
  • 资源整合：整合社会公益资源，提升服务效率和质量。
  • 货架构建：构建科学的社会责任投资产品体系，提供一站式解决方案。
• 必要支撑：
  • 团队打造：建立专业团队，提供定制化服务。
  • 管理增效：优化管理机制，提升服务效率。
  • 数字赋能：开发数字化工具，帮助客户进行社会责任投资和财富管理。

关键信息

• 社会责任投资：全球ESG投资规模增长迅速，2023年有望突破45万亿美元。
• 慈善信托：国内慈善信托规模逐年增长，但税收优惠细则尚不完善。
• 家族慈善基金会：我国家族慈善基金会数量仅占全国基金会的4%，未来仍有较大发展空间。
• 社会责任投资产品：银行理财、ESG公募基金、绿色债券等成为超高净值人群关注的主要产品。
• 私行服务：提供定制化方案、投顾咨询、数字工具等，成为推动社会责任实践的重要力量。

总结

中国超高净值人群的社会责任意识正在不断提升，其在财富管理中对社会责任的重视程度与日俱增。随着政策支持、市场环境变化及技术进步，社会责任投资和慈善行为正逐步成为其财富管理的重要方向。财富管理机构需积极构建专业服务能力，提供定制化、系统化的解决方案，以满足超高净值人群日益增长的社会责任需求，推动其在社会公益、企业责任、绿色投资等方面发挥更大作用。