EBA欧洲银行-EBA-decision-on-the-settlement-of-a-disagreementbetween-the-SRB-and-the-NBR-EN_9页_282kb

详细总结：欧洲银行管理局关于解决分歧的决定

核心内容

本文件是欧洲银行管理局（EBA）于2018年4月27日作出的关于解决**单一解决机制（SRM）下[某银行集团]的集团解决计划分歧的决定。该决定针对单一解决机构（SRB）和罗马尼亚国家银行（NBR）**之间的争议，旨在确保集团解决计划符合欧盟法律要求，特别是《欧盟银行恢复与处置条例》（BRRD）和《单一解决机制条例》（SRM Regulation）的规定。

主要观点

1. 争议背景

• 争议主体：SRB和NBR就**[某银行集团]**的集团解决计划存在分歧。
• 争议内容：双方在集团解决策略的选择及其可行性与可信度方面存在不同意见。
• 争议触发：NBR于2018年3月16日向EBA提出调解请求，EBA随后组织了调解会议。

2. 法律依据

• 决定依据《欧洲银行管理局条例》（EBA Regulation）第19(3)条和《BRRD》第13(5)条。
• 《BRRD》要求对集团的可解决性进行评估，并将该评估与解决计划的制定同步进行。

3. 解决计划要求

• 可解决性评估：解决计划必须包含对可解决性的详细评估，包括对潜在障碍的识别和分析。
• 障碍评估：需明确哪些障碍是“实质性”的，并提出应对措施。
• 替代策略：若首选策略不可行或不可信，必须评估和提出替代策略。

4. 当前情况

• 草案2017年解决计划：已包含对可解决性的评估和对潜在障碍的分析，但未明确这些障碍是否为“实质性”。
• EBA立场：认为该草案未能满足法律对可解决性障碍的评估要求，因此需要进一步明确。

5. EBA的决定

• 要求详细描述：任何通过的解决计划必须包括基于首选解决策略的可解决性评估，特别是对实质性障碍的识别和应对措施。
• 要求替代策略评估：若首选策略在实施前可能不可行，需评估替代策略。
• 合作要求：SRB和NBR需合作，确保决策和行动协调高效。
• 定期报告：SRB和NBR需向EBA提交报告，首份报告应在决定生效后一个月内提交，之后每季度提交一次。
• 公开要求：EBA将决定公开，但需遵守欧盟法律中的例外条款，如涉及商业秘密或影响金融市场稳定。

关键信息

• 法律依据：

  • 《BRRD》第16(1)条：要求对集团的可解决性进行评估。
  • 《BRRD》第23(1)条：规定可解决性评估的步骤，包括对清算可行性和解决策略的可行性与可信度进行分析。
  • 《BRRD》第10(2)条：要求在制定解决计划时识别实质性障碍。
  • 《BRRD》第17(1)和(2)条：规定在识别到实质性障碍时，需暂停联合决策程序，直至障碍被解决。

• 解决计划内容要求：

  • 包括对可解决性的详细评估。
  • 明确潜在障碍是否为“实质性”障碍。
  • 提出应对措施。
  • 包含对替代策略的评估。

• EBA的立场：

  • 认为当前的解决计划草案未能满足法律要求。
  • 强调必须进行详细的可解决性障碍评估，以确保计划的合法性和有效性。

• 后续步骤：

  • SRB和NBR需在规定时间内提交报告。
  • EBA将公开该决定，但需考虑例外情况。
  • 决定于2018年4月27日生效。

结论

本决定强调了在制定集团解决计划时，必须对可解决性进行全面评估，包括对潜在障碍的识别和分析，以及对替代策略的考量。EBA要求SRB和NBR合作，确保计划符合欧盟法律，并定期向其报告进展。该决定为解决集团层面的分歧提供了法律框架和操作指引，确保金融系统的稳定性和有序运行。