20180325-兴业研究-监管政策周报_失信惩戒机制再升级_16页_873kb

2018年3月19日—3月25日监管政策周报总结

核心内容概述

2018年3月19日至25日期间，中国金融监管机构密集发布多项政策文件，涵盖支付机构准入、小微企业金融服务、三农与扶贫金融、从业人员行为管理、网络执行查控、信用风险管理和信息披露等多个领域。同时，监管动态显示交易所正加大科技监管力度，推动绿色金融和ETF产品发展。监管处罚方面，深交所、上交所和地方银监局对多起违规行为采取了相应措施。

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一、监管重要发文

1.1 央行放开外商投资支付机构准入限制

• 发布时间：2018年3月19日
• 内容：央行发布《中国人民银行公告〔2018〕第7号》，明确外商投资支付机构需在境内设立企业并取得支付业务许可证，遵守非银行支付机构监管要求，强调信息安全与业务系统独立性。

1.2 银监会清理规章和规范性文件

• 发布时间：2018年3月21日
• 内容：银监会废止2部规章（如《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》）和50件规范性文件，失效34件规范性文件，优化监管体系。

1.3 银监会推动小微企业金融服务高质量发展

• 发布时间：2018年3月19日
• 内容：提出“两增两控”目标，即小微企业贷款增速、户数不低于同期水平，合理控制资产质量与综合成本，强调服务实体经济和监管导向。

1.4 银监会加强三农和扶贫金融服务

• 发布时间：2018年3月19日
• 内容：要求银行业金融机构以乡村振兴战略为核心，提升普惠金融服务能力，重点支持农村和小微企业，提出相关贷款增速目标。

1.5 银监会发布从业人员行为管理指引

• 发布时间：2018年3月21日
• 内容：明确从业人员行为管理的治理架构、制度建设和监管要求，规范从业人员行为，强化合规管理。

1.6 最高法、银监会推进网络执行查控

• 发布时间：2018年3月12日
• 内容：要求21家银行在3月31日前上线存款网络冻结与扣划功能，19家有金融理财产品的银行同步上线相关功能，提升执行效率。

1.7 最高法、发改委、国土资源部限制失信被执行人不动产交易

• 发布时间：2018年3月17日
• 内容：对失信被执行人及其相关人员实施不动产交易限制，强化信用惩戒机制。

1.8 证监会修改行政许可实施程序

• 发布时间：2018年3月23日
• 内容：统一证券中介服务机构被调查时的处理机制，建立恢复审查机制，减少对非涉案申请人的影响。

1.9 上交所修订自律管理规则

• 发布时间：2018年3月23日
• 内容：修订纪律处分和监管措施实施办法，扩大听证范围，优化监管程序，提升监管透明度与公正性。

1.10 深交所修订信息披露直通车指引

• 发布时间：2018年3月20日
• 内容：明确直通车范围，排除高送转、更名等公告类别，强化信息披露风险控制。

1.11 财政部、税务总局优化契税政策

• 发布时间：2018年3月23日
• 内容：继续支持企业事业单位改制重组，符合条件的承受土地、房屋权属可免征契税，减轻企业负担。

1.12 中证报价系统征求意见

• 发布时间：2018年3月22日
• 内容：就资产支持证券信用风险管理指引和定期报告指引征求意见，规范相关机构职责与信息披露要求。

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二、监管动态

2.1 上交所研究修订环境信息披露指引

• 时间：2018年3月20日
• 内容：计划在年报披露后修订环境信息披露指引，支持绿色债券和绿色资产支持证券发展，推动绿色金融体系建设。

2.2 上交所强化科技监管

• 时间：2018年3月20日
• 内容：建立大数据、人工智能技术跟踪机制，建设智能监管平台，提升监管效率与智能化水平。

2.3 深交所打造ETF优势产品

• 时间：2018年3月20日
• 内容：加强ETF产品体系建设，打造深100ETF、创业板ETF等产品，配合国家战略如国企改革、一带一路等。

2.4 发改委与进出口银行合作支持新兴产业

• 时间：2018年3月22日
• 内容：签署合作协议，支持新一代信息技术、高端装备、生物等战略性新兴产业发展，提供不低于8000亿元融资支持。

2.5 科技部公布2017年独角兽名单

• 时间：2018年3月23日
• 内容：发布2017年164家独角兽企业名单，蚂蚁金服以750亿美元估值位居第一。

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三、监管处罚

3.1 深交所对12宗违规行为发出监管函

• 时间：2018年3月23日
• 内容：涉及信息披露、股票买卖、资金占用等违规行为，对183起异常交易进行分析，上报6起涉嫌违法违规案件。

3.2 上交所采取86起自律监管措施

• 时间：2018年3月23日
• 内容：针对盘中拉升打压股价、虚假申报等异常交易行为采取措施，核查17起重大事项，上报10起涉嫌违法违规案件。

3.3 地方银监局通报12宗行政处罚

• 时间：2018年3月20日至23日
• 内容：涉及内控管理、违规放贷、同业投资审查、信托产品违规等，强调审慎经营与合规管理。

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四、附表：正式发文及征求意见汇总

日期	发文机构	文件名称	主要内容
2018/3/19	中国人民银行	《中国人民银行公告〔2018〕第7号》	外商支付机构准入与监管要求
2018/3/19	银监会	《关于2018年推动银行业小微企业金融服务高质量发展的通知》	“两增两控”目标
2018/3/19	银监会	《关于做好2018年三农和扶贫金融服务工作的通知》	服务乡村振兴与脱贫攻坚
2018/3/21	银监会	《关于废止部分规章的决定》、《关于规范性文件清理结果的公告》	废止及失效部分规范性文件
2018/3/12	最高法、银监会	《关于进一步推进网络执行查控工作的通知》	网络冻结与扣划功能上线
2018/3/17	最高法、发改委、国土资源部	《关于对失信被执行人实施限制不动产交易惩戒措施的通知》	限制失信被执行人不动产交易
2018/3/23	证监会	《关于修改〈中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定〉的决定》	统一审查机制，建立恢复审查
2018/3/23	上交所	《纪律处分和监管措施实施办法（2018年修订）》、《自律管理听证实施细则》	优化监管措施与听证程序
2018/3/20	深交所	《上市公司信息披露直通车业务指引（2018年修订）》	明确直通车适用范围
2018/3/22	中证报价系统	《机构间私募产品报价与服务系统资产支持证券存续期信用风险管理指引（试行）》	规范信用风险管理职责

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五、总结

本周监管政策重点围绕支付机构准入、小微企业金融服务、三农与扶贫金融、信用风险管理和信息披露等核心领域展开，体现了监管机构对金融市场稳定、普惠金融发展、科技监管应用以及信用体系建设的高度重视。同时，监管处罚力度加大，交易所和银监局对异常交易和违规行为进行及时干预，维护市场秩序。整体来看，监管政策呈现“规范、支持、惩戒”并重的特点，推动金融行业高质量发展。