2018中国供应链金融调研报告-万联供应链-2018.11-48页_7mb

2018中国供应链金融调研报告总结

核心内容

2018年，中国供应链金融处于“爆发前的沉默时期”，虽未如2016、2017年那样快速扩张，但行业在政策支持、技术进步、金融监管加强等多重因素下逐步走向规范化发展。报告指出，供应链金融是一种生态协作型金融业务，涉及多个利益相关方，包括平台提供者、风控管理者、流动性提供者等，其发展环境包括政策、经济、金融和技术等多个方面。

主要观点

政策环境

• 2016年起，政府对供应链金融的支持力度明显增强，将其视为推动实体经济和产业转型升级的重要手段。
• 2017年国务院办公厅发布《关于推进供应链创新与应用的指导意见》，将“积极稳妥发展供应链金融”作为六大任务之一，标志着政策层面的高度重视。
• 2018年，商务部等八部门发布相关通知，推进供应链创新与应用试点，进一步加强政策引导。

经济环境

• 中小微企业是经济的重要组成部分，但面临融资难、融资贵的问题。
• 大型企业“爆雷”和“违约”事件频发，反映整体经济环境的不确定性。
• 政府持续加大力度解决中小企业融资问题，通过多种政策手段引导金融机构支持实体经济。

金融环境

• 金融监管趋严，防范系统性风险，尤其是类金融机构和银行领域。
• 资管新规出台，旨在统一资管业务规则，整治金融乱象。
• 金融科技的发展为供应链金融提供了新的工具和手段，提升了风控能力和服务水平。

技术环境

• 大数据、人工智能、区块链、物联网等技术在供应链金融中得到广泛应用。
• 技术融合提升了供应链金融的效率和安全性，但也面临数据整合不足、技术人才短缺等问题。

关键信息

供应链金融生态结构

• 供应链金融生态包括六大类主体：供应链金融需求方、核心企业、平台方、科技赋能方、资金方和基础设施方。
• 需求方主要是中小微企业，核心企业则为行业龙头，提供信用担保。
• 平台方包括供应链管理服务公司、物流公司和B2B平台，提供业务场景和风控服务。
• 科技赋能方通过金融科技手段提升风控能力，资金方为持牌金融机构，基础设施方提供必要的技术支持和服务。

供应链金融平台方

• 供应链管理服务公司：整合资源，优化供应链流程，提供综合服务。
• 物流公司：提供物流监管服务，协助资金方进行质押融资。
• B2B平台：通过互联网连接上下游企业，实现在线交易和结算，嵌入供应链金融服务。

供应链金融科技赋能方

• 金融科技运营平台：专注于金融风控，利用大数据、人工智能等技术手段进行风险识别和管控。
• 技术手段包括大数据分析、区块链技术、物联网等，提升数据收集、存储、分析和应用能力。

供应链金融资金方

• 持牌金融机构如银行、保理公司、小贷公司等，提供流动性支持。
• 一些金融机构还涉足平台建设和风控管理，与纯资金提供方相比更具产业参与度。

供应链金融基础设施方

• 包括信息化基础设施供应商、电子认证技术服务商、数据服务商等。
• 提供必要的技术支持和服务，保障供应链金融业务的顺利进行。

发展趋势

• 数字化供应链建设成为核心趋势，通过技术手段提升预测能力和响应能力。
• 金融科技与供应链金融的融合加深，推动行业向智能化、高效化发展。
• 产学研政各界合作加强，推动行业规范化发展，提升可持续性。

总结

2018年中国供应链金融在政策支持、技术进步和金融监管的推动下，逐步向规范化、可持续化方向发展。行业面临诸多挑战，如数据整合不足、技术人才短缺等，但也迎来了发展机遇。未来，随着金融科技的不断成熟和供应链数字化的推进，中国供应链金融有望实现更高效、更安全的发展，为实体经济提供更强有力的支持。