2022-03-28-上交所-中铁工业在中铁财务有限责任公司开展金融业务风险处置预案_4页_341kb

铁路高新工业金融业务风险处置预案总结

中铁高新工业股份有限公司（简称“公司”）为防范和化解在中铁财务有限责任公司（简称“财务公司”）金融业务的资金风险，依据上交所相关规定特制定本预案。

风险报告制度

• 公司财务部负责风险防控，密切监控财务公司日常经营。
• 在关联交易期间，财务部需每半年审阅财务公司财务报告，出具风险评估报告，与年报同步披露。

触发风险处置程序情形

若财务公司出现以下任一情况，应立刻启动处置程序：

1. 违反《企业集团财务公司管理办法》第31-33条规定；
2. 主要财务指标不符合第34条规定；
3. 发生挤兑、债务违约、贷款逾期、系统故障、高管涉案等重大事件；
4. 存在重大经营或股权变动及风险情形；
5. 公司存款占财务公司存款比例超30%；
6. 当年亏损超过注册资本金30%，或连续三年亏损超10%；
7. 股东对财务公司负债逾期未偿还；
8. 被监管机构责令整顿；
9. 其他可能危及资金安全的事由。

处置响应机制

• 发生风险后，财务部须即时向总会计师汇报。
• 启动处置程序，监督财务公司情况，制定应急方案，包括：
  • 明确措施内容、任务和目标；
  • 组织实施及督查；
  • 联席会议机制，督促财务公司暂缓新增贷款，回收资金。

后续处理

风险消除后，公司应提升对财务公司的监督强度，并重新评估业务量与风险匹配。

若风险无法排除，公司可视情况中止或终止合作。

该预案自董事会审议通过之日起实施，解释权限归董事会。