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欧盟关于消除国家裁量权的提案总结

核心内容

欧盟委员会正致力于构建一个统一的“单一规则簿”（single rule book），以增强金融监管的一致性和有效性。为此，委员会正在准备一项指令提案，旨在取消所有国家在资本要求、风险管理和市场风险方面的裁量权。该提案于2009年10月提交，并在2009年4月23日的CRD工作组会议中得到了成员国的一致认可，认为需要CEBS（欧洲银行管理局）的技术建议来进一步明确某些裁量权的细节或影响。

主要观点

• 统一规则书的目标：欧盟委员会希望通过取消国家裁量权，实现欧盟范围内金融监管的统一，提高市场透明度和监管效率。
• 技术建议的重要性：成员国希望CEBS提供技术建议，以帮助确定哪些裁量权应被取消或转化为普遍适用的规则。
• 时间安排：CEBS需在2009年6月初前提交非正式技术建议，最迟不超过6月10日。随后将进行公众咨询，以完成欧盟委员会的影响力评估，确保该指令能在2009年7月底前准备就绪。

关键信息

CEBS被要求就以下9项国家裁量权提供技术建议：

1. CEBS No. 15

   • 内容：关于计算潜在未来信用敞口的百分比。
   • 建议：是否应调整或增加表2中的百分比，如果该裁量权被转化为普遍规则。

2. CEBS No. 25

   • 内容：关于公共部门实体（PSE）的处理方式。
   • 建议：确定哪些标准可用于将PSE视为“机构”。

3. CEBS No. 32

   • 内容：关于高风险项目的清单。
   • 建议：识别哪些其他项目应被归类为高风险。

4. CEBS No. 41 和 45

   • 内容：关于其他未资助的信用保护以应对稀释风险。
   • 建议：明确哪些具体标准或条件应被定义。

5. CEBS No. 49

   • 内容：关于其他实物抵押品。
   • 建议：确定哪些具体标准或抵押品应被定义，或考虑删除该选项。

6. CEBS No. 51

   • 内容：关于应收账款作为抵押品。
   • 建议：提出可能在CRD中定义的条件或标准。

7. CEBS No. 82

   • 内容：关于覆盖债券的特定风险要求。
   • 建议：就该裁量权在国家实施中的适当处理方式提供技术建议。

8. CEBS No. 102 和 103

   • 内容：关于房地产的特殊有利待遇。
   • 建议：评估这些审慎处理是否在房地产市场预期损失的情况下仍具有审慎合理性。

9. CEBS未分析的选项（Part B3）

   • 内容：关于“其他短期敞口”的一天最低限额。
   • 建议：CEBS需就哪些短期敞口应被纳入适用范围，提出可接受的标准或敞口清单。

总结

该提案旨在通过取消国家裁量权，推动欧盟金融监管体系的统一化。CEBS被赋予重要角色，需就多个具体裁量权提供技术建议，以确保最终指令的审慎性和一致性。建议内容涵盖信用敞口计算、公共部门实体处理、高风险项目识别、抵押品管理、覆盖债券风险要求、房地产特殊待遇等多个方面。CEBS的建议将用于指导欧盟委员会的决策，并作为公众咨询的基础，以确保新指令符合欧盟整体监管目标。