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2024臺灣超高資產客群財富洞察報告：臻富永傳，超高佈局

市場規模與趨勢

• 台灣整體個人財富自2019年起年複合成長率達8%，2023年達到新臺幣194兆元，預計2027年將以6%年成長率增至243兆元。
• 高資產客群（資產淨值超新臺幣1億元）預計2027年成長至46兆元，占整體財富19%，年成長率達9%，成長速度快於整體市場。
• 新富世代與十億超高資產客群成為新興主力，將改變未來市場結構。

客群需求變化

• 儿童和年轻人企业家的崛起，改变了高净资产群体的构成和需求。
• 高净资产集团的重点需求已从财富传承转向实现财富永续，涉及实质、精神、社会三个层面。
• 从“和谐转移”转向关注“财富永续”，重点包括税務规划、家族治理和ESG投资。

服务与挑战

• 焦点放在多代传承上，82%的超高净资产客户与银行理财、会计师事务所合作，同时重视跨境资产配置和税务合规。
• 面对地缘政治风险、通货膨胀、ESG等复杂环境，金融機構需提供整合境内境外资产的解决方案。
• 新兴客群（新富世代）偏爱私募股权、艺术品等非传统投资，并重视加值服务和ESG策略，对金融机构的专业性提出更高的要求。

未来展望

• 金融机构需专注于客户中心、创新服务模式，以满足超高净资产客户的多样化需求。
• 透过专业咨询、资源合作，协助客户实现财富永续，巩固台湾在财富管理市场的领先地位。