> **来源：[研报客](https://pc.yanbaoke.cn)** # 2026臺灣財富管理趨勢報告總結 ## 核心內容 2026年臺灣財富管理市場在國際與國內政策推動下，呈現快速發展趨勢。全球經濟在地緣政治與貿易摩擦的影響下，不確定性上升，但亞太地區成為財富快速成長的核心區域。臺灣受益於經濟成長、產業優勢及政府政策，成為亞洲財富管理的重要據點。 ## 主要觀點 1. **全球與臺灣經濟韌性強** - 全球經濟在不確定性中表現出良好的韌性，MSCI世界指數於2025年漲幅超20%。 - 臺灣出口表現亮眼，2025年出口年增率達34%，支持經濟成長至8.6%。 - 臺灣股市連三年漲幅超過二成，投資人信心回升。 2. **財富管理市場規模快速擴張** - 2025年底臺灣財富管理市場規模達36兆元，較2019年成長近一倍。 - 銀行高資產業務規模突破2兆元，證券商高資產業務達4千億元。 - 境內公募基金與境外基金規模皆連三年呈雙位數增幅，ETF成為推動市場的重要引擎。 3. **另類投資需求上升** - 高資產族群對另類投資產品（如私募股權、私募信貸、避險基金等）的興趣增加。 - 亞洲資產管理中心政策推動，促進另類投資商品的引進與銷售。 - 全球另類投資規模預計至2029年將達29.2兆美元，臺灣市場亦有增長潛力。 4. **智能理財服務逐步成熟** - 人工智慧、大數據與雲端運算的應用，推動財富管理服務向自動化、個人化發展。 - 機器人理財（Robo-Advisor）已成為金融機構標準化服務工具，2025年底資產管理規模達156.6億元。 - 生成式AI在投資理財與風險管理方面有潛在應用，未來將深化於財富管理服務中。 5. **財富傳承需求日益重要** - 隨著臺灣步入超高齡社會，財富傳承成為高資產族群的重要議題。 - 財富傳承服務已從遺產分配轉向整合稅務、信託、法律、家族治理等綜合規劃。 6. **政策推動與法規鬆綁** - 2019年推出「財富管理新方案」，2024年啟動「亞洲資產管理中心」政策，推動財富管理業務國際化與多元化。 - 政策鬆綁使銀行、證券商、保險公司等金融機構可提供更廣泛的財富管理服務，並吸引國際資金進駐。 ## 關鍵信息 - **出口與股市雙引擎** - 2025年出口年增率達34%，支持臺灣經濟成長至8.6%。 - 臺灣股市連三年漲幅超過二成，2025年底加權股價指數突破歷史高點。 - **資產管理規模成長** - 2025年底臺灣財富管理市場規模達36兆元，較2019年成長近一倍。 - 境內共同基金規模達11.38兆元，境外基金規模達4.97兆元。 - 銀行高資產業務規模達2兆1,583億元，證券商高資產業務達4,392億元。 - **另類投資趨勢** - 另類投資包括私募基金、私募股權、不動產、數位資產等，具備高風險與高報酬特性。 - 亞資中心政策促進另類投資商品的引入與銷售，提升高資產族群的配置靈活性。 - 2025年臺灣高資產族群資產總額達43.7兆元，預計2026年將進一步增長至46.1兆元。 - **智能理財服務進化** - 機器人理財在2025年底資產管理規模達156.6億元，服務人數達23.5萬人。 - 生成式AI在財富管理中的應用日益增加，提升投資建議的效率與精準度。 - 金融機構開始探索AI Agent治理機制，確保智能理財的合規性與風險控管。 - **財富傳承需求提升** - 財富傳承從遺產分配轉向綜合性財務規劃，涵蓋稅務、信託、法律、家族治理等領域。 - 高資產族群對財富傳承服務的興趣持續上升，推動金融機構提供更完整的財務規劃方案。 - **亞資中心政策成果** - 亞資中心政策推動下，臺灣資本市場規模持續擴大，2025年底上市櫃公司數達1,937間，總市值達100兆元以上。 - ETF市場國際化進展明顯，2026年初ETF規模突破8兆元。 - 政策已提前達成2年目標，預計在6年內成為亞洲資產管理中心。 ## 結語 臺灣財富管理市場正處於快速成長與轉型階段，受益於經濟韌性、政策推動與科技創新。未來，隨著亞資中心政策持續落實、智能理財深化應用及另類投資需求上升，臺灣有望成為亞洲資產管理的重要中心，並實現2030年資產管理規模達60兆元的目標。