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全球银行业首席执行官展望总结

核心内容

《毕马威2021年全球银行业首席执行官展望》报告揭示了全球银行业在新冠疫情后复苏阶段所面临的挑战与机遇。报告基于对135位银行首席执行官的调查，探讨了企业愿景、数字化转型、员工发展、风险管理和ESG（环境、社会和治理）等关键议题。

主要观点

1. 复苏与增长前景

• 银行首席执行官对企业的增长前景持乐观态度，信心水平总体稳定。
• 企业愿景被广泛视为推动增长和创造长期价值的核心要素。
• 89%的银行CEO认为企业愿景对资本配置、合作关系和并购战略影响最大。

2. 数字化转型加速

• 数字化转型是银行应对竞争和客户需求变化的关键战略。
• 26%的CEO计划在企业架构中嵌入全面的数据道德和隐私方案。
• 78%的CEO认为，数字化转型战略若不考虑员工体验则不可持续。
• 67%的CEO在2021年增加了对新技术的投资。

3. 员工发展与文化塑造

• 员工价值主张被视为实现增长目标的优先事项。
• 44%的CEO正在投资数字培训、职业发展和技能提升。
• 员工心理健康和福利受到高度关注，47%的CEO将其列为重要议题。
• 33%的CEO希望在重大问题上赋予员工更大发言权。
• 弹性工作模式和员工敬业度是提升银行绩效的关键。

4. 风险管理重点

• 2021年主要风险：

  • 网络安全风险（最高关注度）
  • 税务风险
  • 监管风险
  • 信誉/品牌风险
  • 利率风险

• 2020年主要风险：

  • 环境/气候变化风险
  • 新兴/颠覆性技术风险
  • 网络安全风险
  • 地方主义回归风险
  • 运营风险

• 银行正在加强网络安全和运营韧性，44%的CEO计划投资建设安全且富于韧性的云技术基础设施，48%计划围绕运营韧性加强治理。

5. ESG（环境、社会和治理）的重要性提升

• ESG已成为银行战略的重要组成部分，80%的CEO对因应疫情向ESG转型充满信心。
• 68%的CEO将收入不平等和气候变化视为公司发展的重大威胁。
• 58%的CEO认为利益相关方对ESG报告和透明度的要求日益提高，但仅36%的CEO认为ESG计划改善了财务业绩。
• 仅19%的CEO计划将ESG绩效纳入薪酬结构中。

6. 以人为本的经营理念

• 银行CEO强调与利益相关方合作，提升社会效益。
• 企业需在推动股东回报的同时，承担更多社会责任，应对社会紧张局势。

关键信息

• 愿景导向：企业愿景被纳入战略规划，以实现长期价值和客户、员工及利益相关方的共赢。
• 数字创新：数字化转型是银行应对市场变化和客户需求的关键，需关注数据安全、员工体验和技术创新。
• 员工发展：员工技能提升、心理健康和弹性工作模式成为CEO关注的重点。
• 风险应对：网络安全、税务风险和运营韧性是当前银行面临的最大威胁，需加强治理和投资。
• ESG转型：ESG不仅是风险，更是增长机遇，银行需提升透明度、责任感和与利益相关方的沟通能力。
• 可持续发展：银行需在环境和社会责任方面持续投入，以适应公众和监管机构日益增长的期望。

结论

全球银行业在新冠疫情后的复苏过程中，正积极调整战略，以愿景为导向，加强数字化转型、员工发展和风险管理。同时，ESG议题的重要性不断提升，成为银行推动可持续增长的重要驱动力。CEO们认识到，只有通过增强企业韧性、提升社会责任感和优化客户与员工体验，才能在未来的竞争中保持优势。