中国证券业协会-关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告-2020.8-10页_641kb

证券行业数字化转型研究报告总结

核心内容

本报告分析了证券行业在数字化转型背景下的发展现状、面临的挑战及未来建议，指出数字化转型是推动证券行业高质量发展的关键路径，有助于提升服务效率、优化客户体验、增强风控合规能力，并促进金融与科技的深度融合。

主要观点

• 数字化转型的必要性：数字技术如人工智能、区块链、云计算、大数据等正在深刻改变证券行业的业务模式、风险控制与合规管理，为行业带来新的服务业态和增长点。
• 提升客户体验与运营效率：数字化手段显著改善了用户体验，如智能投顾、智能客服等，同时有效降低了运营成本，提高了市场运行效率。
• 监管支持与行业趋势：近年来，金融监管部门出台多项政策鼓励证券行业加强信息技术应用，推动金融科技与业务融合，提升行业整体数字化水平。

关键信息

一、数字化转型的必要性

• 数字技术推动证券行业服务创新，提升金融服务供给能力。
• 通过数字化转型实现动力、效率、质量变革，是行业高质量发展的必由之路。
• 数字技术在证券行业的应用提升了用户体验，降低了运营成本，提高了市场效率。
• 摩根大通等国际投行通过数字化战略实现显著业绩提升。

二、证券行业数字化转型的现状及挑战

（一）信息技术投入不足

• 证券行业信息技术投入仍处于较低水平，2019年全行业投入205.01亿元，占营业收入比重为8.07%。
• 与银行业、保险业相比，差距显著，银行业投入是证券行业的8.44倍，保险业是1.61倍。
• 与国际投行相比，摩根大通、花旗集团等信息技术投入分别为证券行业的3.34倍和2.41倍。

（二）数字化应用水平有限

• 数字技术在经纪业务、财富管理、系统运维、风险管理等领域逐步落地，但整体应用深度和广度不足。
• 国际投行在数字技术应用方面较为成熟，如摩根士丹利的GPS系统、摩根大通的自动化交易平台、高盛的区块链结算系统等。
• 我国证券公司在智能交易、资产配置、理财规划等方面应用有限，区块链等技术的应用场景仍较为狭窄。

（三）数字化人才支撑不足

• 截至2019年末，证券行业信息技术人才13241人，仅占行业注册人员的3.75%。
• 人才管理模式落后，激励机制不健全，数字化人才有效供给不足。
• 与高盛、腾讯相比，我国证券行业信息技术人才人均薪酬较低。

（四）数据安全问题突出

• 证券行业数据量庞大，数据泄露和网络攻击风险上升，内部人员是数据泄露的主要来源。
• 数据安全已成为行业数字化转型中的关键风险点，需加强技术防护与制度建设。

建议与对策

一、加大科技投入，支持自主创新

• 优化证券公司分类评价中信息技术投入指标，提高非运维投入的权重。
• 推广数字化转型最佳实践，鼓励在人工智能、区块链、云计算、大数据等领域加大投入。
• 鼓励证券公司与外部机构合作，提升自主可控能力，支持成立或收购金融科技子公司。

二、增强数字化治理能力，促进业务融合

• 加快制定行业标准，规范数字技术在证券行业的应用。
• 构建数据中台，加强数据标准化整合，提升数据价值挖掘能力。
• 推动数字技术与业务深度融合，提升行业整体运营效率和盈利能力。

三、完善人才发展机制，夯实人才基础

• 完善高管任职资格规定，拓宽数据人才引进渠道。
• 构建长效激励机制，支持股权激励和员工持股计划。
• 加强与高校、科研机构、科技公司合作，推动数字人才培养。

四、强化数据安全保障，防范风险

• 推动数据加密、脱敏、安全审计等核心技术的研发与应用。
• 建立数据安全保障动态监测系统，提升突发事件应对能力。
• 完善数据安全通报机制，及时发现并处理重大安全事件。

总结

证券行业数字化转型是提升行业竞争力、满足客户需求、实现高质量发展的关键路径。当前行业在技术投入、应用深度、人才储备和数据安全等方面仍存在较大短板，亟需通过政策引导、技术创新、人才培养和安全保障等多方面措施，推动行业向更高效、更智能、更安全的方向发展。