2022年度证券公司投资者服务与保护报告-中国证券业协会_306页_23mb

2022年度证券公司投资者服务与保护报告总结

核心内容

2022年是中国资本市场全面改革的关键年份，证券行业在党的二十大精神指引下，坚持投资者保护初心，推动注册制改革理念普及，加强投资者风险提示，营造良好的市场环境。同时，证券公司积极服务实体经济，推动直接融资发展，提升数字化服务水平，打造投资者教育品牌活动，增强投资者权益保护机制。

主要观点

• 注册制改革与投资者教育：证券公司通过多种形式的投教活动，如图文、动漫、视频、音频等，提高投资者对注册制改革的理解和认同，全年开展投教活动16.6万场，覆盖约8.56亿人次。
• 服务实体经济：证券公司积极发挥中介服务功能，围绕股权、债权等深化直接融资服务，2022年实现直接融资5.92万亿元，服务428家企业境内上市，服务357家科技创新企业通过注册制登陆科创板、创业板、北交所。
• 数字化转型：证券公司推动数字技术与金融业务深度融合，通过智能客服、客户画像、风险分析工具、智能交易策略等方式提升精准服务能力。
• 投资者教育品牌活动：协会打造了一系列品牌活动，如“防非宣传专项活动”、“投资者教育进百校”活动，累计开展宣讲宣传9000余次，制作并发放防非宣传实物3万余件。
• 投资者权益保护：证券公司持续完善投保工作机制，提升投诉处理效率，全年累计受理客户投诉12322件，办结9643件，达成和解397件，和解金额769.66万元。同时，加强个人信息保护，打击非法证券活动。

关键信息

投资者服务情况

1. 贯彻二十大精神：证券公司将“以人民为中心”融入公司战略，服务国家战略和人民利益，形成良好的投资者服务生态。
2. 服务实体经济：
   • 2022年服务428家企业境内上市，融资金额5868.86亿元，同比增长8.15%。
   • 服务357家科技创新企业通过注册制登陆科创板、创业板、北交所，融资4481.58亿元，占全市场的83.41%和76.36%。
   • 证券公司通过债券融资服务绿色发展、科技创新和民营经济，2022年承销发行债券融资4.54万亿元，其中绿色公司债券融资1716.58亿元，同比增长24.71%。
   • 承销发行乡村振兴债券305.21亿元，同比增长42.77%。
   • 2022年证券公司管理的公募产品总体以债券型和混合型为主，管理规模达9.76万亿元。

投资者教育情况

1. 培育合格投资者：通过精准画像、校企合作、适老服务等方式，提升投资者理性投资意识和风险防范能力。
2. 创新投教形式：
   • 开展“防非宣传专项活动”连续11年，2022年累计发送防非短信约700万条，制作并发放防非宣传实物30762个。
   • “投资者教育进百校”活动连续四年开展，2022年67家证券公司走进2000所学校，覆盖近5万名学生。
   • 与共青团中央、中证报价联合开展“扬帆计划·证券行业大学生实习”活动，累计招收约8000名大学生参加实习。
3. 科技赋能投教：打造“数字化+科技”的投教新模式，提升投教效能，形成“总分协同、线上线下联动”的投教服务矩阵。

投资者保护情况

1. 构建大投保格局：
   • 推进纠纷化解，优化投资者保护路径。
   • 强化适当性义务，守护投资行为安全。
   • 净化市场环境，打击非法证券活动。
2. 个人信息保护：
   • 完善机制建设，加强投资者个人信息保护。
   • 落实法律要求，从严保障投资者个人信息安全。
   • 强化保障措施，遏制个人信息泄露。
3. 投资者保护案例：
   • 涉及规则理解、跨机构业务、技术类、金融产品类、佣金类、销户类、继承类、服务类及涉外业务类等多种类型。

投资者服务与保护创新实践

• 创新投教形式：证券公司通过短视频、直播、线下活动等多种形式，提升投资者教育实效。
• 金融科技赋能：证券公司利用智能客服、客户画像、风险分析工具等提升服务精准度。
• 打造投教品牌：如“投资者教育进百校”、“扬帆计划”等，形成品牌效应。
• 完善投诉处理机制：建立投诉处理流程，提升处理质效，2022年受理投诉12322件，办结9643件，和解金额达769.66万元。

2022年证券公司服务科创企业情况

未来展望

2023年是全面贯彻党的二十大精神和全面实行股票发行注册制之年，证券公司将继续发挥自律、服务、传导职能，推动投资者保护工作创新实践，构建与新时代相适应的投资者保护新机制，助力资本市场高质量发展。