横琴粤澳深度合作区——金融业发展现状及金融支持科技创新的思考_31页_23mb

横琴粤澳深度合作区金融业发展现状及金融支持科技创新的思考总结

一、深合区现代金融业基本情况

1.1 金融业为深合区重要产业

2022年上半年，深合区金融业增加值达82亿元，占深合区GDP的36.7%；纳税近75亿元，占全区税收的38.1%。金融业在深合区的GDP和税收占比均超过36%。

1.2 金融业态较为丰富

• 持牌机构：78家，经国家金融监管部门批准或备案
• 地方金融组织：“7+4”类，共54家
• 私募基金管理人：579家
• 银行业金融机构：29家，各项存款余额本外币达1,668亿元，各项贷款余额达1,644亿元
• 证券及期货金融机构：12家
• 保险业金融机构：28家

1.3 跨境金融业务成绩亮眼

• 跨境人民币结算累计办理结算金额超12,524.37亿元
• 公募私募在全国领先，为科技创新企业提供了良好的融资环境

二、深合区现代金融业发展思路

2.1 积极发展现代金融产业

• 鼓励社会资本设立多币种创业投资基金和私募股权投资基金
• 支持澳门创新发展财富管理、债券市场、融资租赁等
• 降低澳资金融机构设立银行、保险机构的准入门槛
• 支持开展跨境机动车保险、跨境商业医疗保险、信用保险等业务

2.2 创新跨境金融管理体制

• 推动深合区金融市场率先高度开放，探索构建电子围网系统
• 推动跨境电商等新型国际贸易结算便利化
• 探索适应市场需求的新形态跨境投资管理
• 试点合并交易环节外债管理框架，完善企业发行外债备案登记制管理

三、深合区金融支持科技创新的思考

3.1 企业发展周期与融资选择

• 不同成长阶段的企业融资方式不同，早期项目融资难度大，创业风险高
• 构建企业从初创到发展壮大全流程融资支持体系是金融服务科技创新的重要政策方向

3.2 企业融资渠道多元化

• 深合区基金投资覆盖了天使轮、PE、VC、Pe-IPO全流程
• 本地优质项目包括集成电路、信息安全、医疗健康、科技服务等领域
• 企业可选择主板、科创板、北交所、新三板等多层次资本市场进行上市挂牌

3.3 境内多元包容的上市条件

• 创业板：深交所，财务指标包括两年累计盈利、市值与净利润等
• 科创板：上交所，提供市值+盈利、市值+收入+研发投入占比等五套指标
• 主板：沪深交易所，要求近三年净利润均为正且累计≥3,000万元
• 北交所：创新型、创业型、成长型中小企业，对应市值2、4、8、15亿元

3.4 建立全链条企业上市扶持体系

• 提供一站式综合金融服务平台，包括企业自评、上市智测、审核专家答疑等
• 定向提供证券发行、投资、法务、审计、资产评估、风控等专业辅导
• 定期组织项目路演活动，完善培育库企业与投资机构互动机制
• 制定企业上市挂牌专项扶持办法，支持符合条件的企业上市

3.5 融资便利化程度提升，成本相对降低

• 构建资金电子围网系统，便利境外资金入境
• 鼓励澳门金融机构在深合区设立机构，支持科技研发和高端制造产业发展
• 出台专项扶持办法，鼓励企业在澳门发债，拓宽融资渠道、降低融资成本

四、深合区最新金融政策介绍

4.1 外商投资股权投资类企业试点办法（QFLP）

• 适用范围：适用于在深合区依法设立的外商投资股权投资管理企业和股权投资企业
• 业务流程：外商投资股权投资管理企业应在商事登记设立后12个月内完成在中基协的私募基金管理人登记；外商投资股权投资企业募集完毕后，基金管理人应依规在中基协履行备案手续
• 亮点特色：
  • 准入门槛：对境外股东或合伙人的管理资产规模、自有资产规模、持有金融牌照不作强制要求
  • 注册出资：不限制境外投资者的注册资本、首次出资比例及出资期限
  • 投资业务：涵盖未上市企业股权、上市公司非公开发行股票、可转债、债转股、股权类基金份额等

4.2 支持企业赴澳门发行公司债券专项扶持办法（暂行）

• 扶持标准：对赴澳门成功发行合资格债券的企业，按实际募集资金规模的0.8%给予扶持，最高不超过500万元
• 绿色债券：若被认定为绿色债券，再额外给予50万元外部评审费用扶持
• 企业条件：
  • 在深合区注册登记、依法纳税及实体化运作
  • 未被列入失信被执行人名单及经营异常名录
  • 发行一年期以上债券的企业须取得国家发改委外债备案登记证明
• 债券条件：
  • 同一企业自《扶持办法》实施之日起一年内发行的首笔公司债券
  • 发行金额最少达5亿澳门元（或等值外币）
  • 符合澳门金融管理局相关债券发行规章要求
  • 债券全数由澳门中央证券托管系统登记、托管及结算
• 中介机构扶持：对成功提供服务的中介机构，按每家每次10万元给予资金扶持

4.3 正在修订的金融政策

• 《合作区促进金融产业发展扶持办法》
• 《合作区促进中小微企业融资发展扶持办法》
• 《合作区促进绿色金融发展扶持办法》
• 《合作区企业上市挂牌专项扶持办法》

4.4 信息获取渠道

• 关注“横琴金融”官方微信号，获取深合区金融业动态信息