2018年中国新富人群财富健康指数_36页_24mb

2018年中国新富人群财富健康指数总结

核心内容

2018年中国新富人群财富健康指数是由上海高级金融学院与嘉信理财联合发布的，旨在衡量新富人群对自身财富健康的认知及投资行为。该指数基于对2610名年收入在12.5万至100万元人民币之间的受访者调研，涵盖财富信心、财务规划、资产管理及投资参与四个次指数。

主要观点

• 家庭责任是主要压力来源：62%的新富人群需承担家庭经济责任，且家庭相关因素占影响财富健康的关键因素的3项。家庭成员的赡养与抚养成为投资决策的重要考量。
• 子女教育是首要财务目标：新富人群普遍希望为子女提供最好的教育资源，但同时也开始关注自身生活质量。
• 年轻一代财务规划意识增强：年轻新富人群在财务规划方面表现积极，但财务满意度有所下降，可能与生活成本上升和对未来的担忧有关。
• 财富增长期望高，但财务规划不足：尽管对财富增长有较高期待，但多数受访者缺乏清晰的财务目标、风险意识及时间规划。
• 信任度提升：新富人群对投资顾问和服务的信任度有所提高，尤其在45岁以上群体中表现明显。
• 新兴城市表现更优：与一线城市相比，华南地区和新兴城市的新富人群在财富健康指数中得分更高。

关键信息

调研范围

• 受访者人数：2610人
• 年收入范围：12.5万至100万元人民币
• 年龄分布：
  • 18-24岁：224人
  • 25-34岁：1143人
  • 35-44岁：785人
  • 45岁以上：458人
• 城市分布：
  • 一线城市：北京、上海、广州
  • 二线城市：成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉
• 调研时间：2018年5月31日至2018年6月11日

指数编制指标

• 财富信心：个人财务满意度、财务增长预期、对财务问题的态度
• 财务规划：是否有正式财务规划、是否定期审查、是否有清晰时间规划、是否能在规定时间内实现目标
• 资产管理：是否有风险意识、是否具有投资组合策略、是否对费用敏感、是否定期审查投资
• 投资参与：使用金融服务的多样性、对投资顾问的信任、对数字金融平台的态度

主要发现

1. 家庭责任既是投资重点也是压力来源：

   • 62%的新富人群需承担家庭经济责任。
   • 64%的受访者需支持2名及以上家庭成员，32%需支持3名及以上。
   • 父母对子女退休后提供财务支持的期待与子女实际行为之间存在差距，仅有26%的新富人群表示正在为父母提供财务支持。

2. 子女教育是首要财务目标：

   • 子女教育经费在影响财务状况的五大因素中居首位。
   • 年轻一代新富人群更关注自身生活质量，如工作与生活的平衡、医疗开支等。

3. 年轻一代财务规划意识增强，但满意度下降：

   • 财务规划意识在年轻群体中提升，但财务满意度下降。
   • 56%的受访者表示为子女储备资金有压力或压力很大。

4. 财富增长期望高，但规划不足：

   • 投资者认为达到财务舒适水平的流动资产需182万元人民币，比2017年增长46.8%。
   • 仅62%的受访者表示有财务规划，但其中41%未设定明确目标，46%未考虑风险，52%未有清晰时间规划。

5. 信任度逐步提升：

   • 40%的受访者认为投资机构/顾问值得信任，比2017年增长16%。
   • 新富人群对数字金融平台的信任度也有所提升，但使用率仍较低。

6. 新兴城市表现更优：

   • 华南地区和新兴城市的新富人群在财富健康指数中得分更高。
   • 二线城市在投资信心、资产管理、投资参与方面表现优于一线城市。

指数数据

• 2018年中国新富人群财富健康指数：68.20（比2017年上升2.17）
• 财富信心：68.85（比2017年上升2.17）
• 财务规划：41.51（比2017年上升2.17）
• 资产管理：48.35（比2017年上升8.23）
• 投资参与：75.41（比2017年上升4.10）

总结

2018年中国新富人群在财富健康方面表现出积极的投资行为与更高的信任度，但仍面临显著的财务压力，尤其是子女教育和家庭责任方面的压力。年轻一代的财务规划意识增强，但满意度下降，反映出对生活质量的更高期待。新兴城市和华南地区的新富人群在整体指数中表现更优，显示出对未来的乐观态度。