2021-08-27-上交所-湘财股份2021年半年度报告_215页_3mb

湘财股份有限公司2021年半年度报告总结

核心内容概览

湘财股份有限公司（股票代码：600095）2021年半年度报告主要涵盖公司基本信息、财务数据、经营分析、公司治理及环境与社会责任等方面的内容。公司主要业务以证券服务业为主，并布局贸易、制药、食品加工、防水卷材等其他业务。公司通过非公开发行股票及债券，提升资本实力，推动证券业务板块的高质量发展。

主要观点

• 证券业务为核心：公司证券业务由全资子公司湘财证券开展，覆盖全国多个地区，业务包括证券经纪、信用交易、投资银行、自营业务、资产管理等，已形成全方位的证券业务资质。
• 金融科技转型：湘财证券积极运用互联网、区块链、云计算、人工智能和大数据等技术，打造智能投顾产品，如“年糕智投”和“百宝湘”，提升用户体验和客户黏性。
• 经营业绩增长：公司2021年上半年实现营业总收入24.09亿元，同比增长109.40%；归属于上市公司股东的净利润2.07亿元，同比增长34.13%。
• 非公开发行股票：公司非公开发行A股股票172,968,124股，实际募集资金净额17.23亿元，其中12.23亿元用于增资湘财证券，进一步增强资本实力。
• 股权投资：公司购买了新湖集团持有的大智慧298,155,000股流通股股份，总投资金额为25.37亿元，对大智慧股权的收购和后续处理对公司的财务状况有显著影响。
• 风险控制体系完善：公司建立并完善了信用、市场、流动性、操作和安全环保等多方面的风险管理体系，确保业务稳健发展。

关键信息

财务数据

财务指标

湘财证券财务数据

非经常性损益项目

报告期内主要经营情况分析

证券业务分析

• 金融科技转型：湘财证券通过“科技+服务”双轮驱动，推出“百宝湘”、“年糕智投”等产品，提升用户体验。
• 信用交易业务：信用交易规模扩大，风险管理措施强化，业务创新推动零售融券业务增长。
• 自营业务：自营业务盈利稳定，投研能力提升，投资决策流程清晰透明。
• 固收投行业务：债券承销规模增长，项目质量提升，AA+等级以上债券占比达90%以上。
• 资管业务：资管业务去通道化，产品净值化，提升主动管理能力。
• 股票定增：公司完成非公开发行股票事项，募集资金净额17.23亿元，用于增资湘财证券，提升资本实力。

其他业务分析

• 贸易业务：贸易收入增加带动营业收入增长，主要涉及成品油、化工品、天然橡胶、铝锭等。
• 制药业务：白天鹅药业营业收入同比增长31.62%，主要因市场逐渐恢复正常。
• 食品加工业务：大豆食品公司和营养品公司营业收入增长，但净利润受市场行情影响有所波动。
• 防水卷材业务：绥棱二塑净利润增长385.02%，主要因管理费用下降和信用减值损失减少。

重大事项与风险提示

重大事项

• 非公开发行股票：公司获得证监会核准，募集资金净额17.23亿元，用于增资湘财证券。
• 非公开发行债券：公司获得上交所批准，发行不超过22亿元的公司债券。
• 大智慧股权收购：公司以25.37亿元购买大智慧298,155,000股流通股，完成股权交割。

风险提示

• 信用风险：主要来自经纪业务、信用交易业务、债券投资、投行固定收益业务及资产管理业务。
• 市场风险：由市场价格波动引起，影响自营业务收益。
• 流动性风险：公司需确保资金流动性，防范无法及时获得充足资金的风险。
• 操作风险：由于内部程序、人员或系统的失误，或外部事件导致公司损失。
• 安全环保风险：公司子公司白天鹅药业需遵守国家一级排放标准，确保环保合规。

公司治理

• 股东大会：2021年公司召开年度股东大会和第一次临时股东大会，审议多项议案，包括非公开发行债券、修改公司章程等。
• 高管变动：无高管变动。
• 利润分配：半年度未拟定利润分配或转增股本预案。

环境与社会责任

• 环保情况：公司及子公司白天鹅药业排放污染物为COD和氨氮，符合国家一级排放标准。
• 脱贫攻坚与乡村振兴：
  • 欧李产业项目：公司自2018年起推进欧李产业示范项目，通过建设育苗基地降低种植成本，提升农户收入。
  • 林业碳汇项目：公司助力林业碳汇精准扶贫，推动绿色低碳发展，促进生态文明建设。
  • 党建与帮扶活动：公司党委组织党员前往扶贫点开展党建和帮扶活动，巩固脱贫攻坚成果，助力乡村振兴。

总结

湘财股份2021年上半年在证券业务及其他业务领域均取得良好进展，通过非公开发行股票和债券增强资本实力，推动金融科技转型和业务创新。公司在风险控制、环保合规及社会责任方面表现稳健，持续推进乡村振兴项目，展现企业的综合竞争力和社会责任感。