EBA欧洲银行-EBA-ITS-2013-07-28ITS-for-information-exchange-between-home-and-host29_19页_432kb

EBA Final Draft Implementing Technical Standards on Supervisory Collaboration

核心内容概述

本文件为欧洲银行管理局（EBA）发布的《关于在根据《2013/36/EU 指令第50(7)条进行监督合作时信息共享的实施技术标准》的最终草案。该草案旨在为欧盟成员国之间的监管机构在监督跨境金融机构（包括分支机构和通过自由提供服务的方式）时的信息共享提供标准化形式、模板和程序，以提升监管一致性、市场安全性和金融稳定性。

主要观点

• 信息共享机制：草案建立了标准化的信息共享流程，涵盖日常运营和流动性压力情况下的信息交换。
• 频率与时间要求：
  • 非合规信息应在无延误的情况下共享，最迟14个日历日内；
  • 流动性信息每半年共享一次，其他信息每年共享一次；
  • 在流动性压力情况下，信息应立即共享。
• 信息格式：
  • 定量信息需使用附件1中规定的模板；
  • 定性信息可由提供信息的监管机构决定格式；
  • 对于特定主题（如流动性、偿付能力、跨境服务等）的非定量信息，需使用附件1中的模板。
• 特殊情况处理：
  • 若已建立监督委员会，则适用委员会协商的信息交换程序；
  • 跨境服务信息的共享应基于请求，而非定期交换。
• 法律依据：
  • 该草案依据《2013/36/EU 指令》第50(7)条，要求EBA制定实施技术标准；
  • 草案需与配套的监管技术标准（RTS）一并阅读；
  • 草案最终将作为欧盟法规提交，具有直接适用性和约束力。

关键信息

1. 信息共享的适用范围

• 适用于根据《2013/36/EU 指令》第50(7)条规定的跨境金融机构。
• 包括分支机构和通过自由提供服务方式在多个成员国开展业务的机构。

2. 信息交换的频率与时间

• 非合规信息：无延误，最迟14个日历日内；
• 流动性信息：每半年一次（以6月30日和12月31日为基准）；
• 其他信息：每年一次（以12月31日为基准）；
• 流动性压力情况：立即共享。

3. 信息格式与模板

• 附件1包含定量信息的模板，用于流动性、偿付能力、市场份额等；
• 非定量信息可由监管机构自行决定格式；
• 附件2为流动性压力情况下的信息模板。

4. 操作流程

• 监管机构应维护并共享最新的联系人清单；
• 信息可采用书面或电子形式交换；
• 电子信息应通过安全渠道传递，必要时可使用非安全渠道；
• 口头信息可在确认前先行提供，但需后续书面或电子确认。

5. 特殊情况

• 若存在监督委员会，信息交换流程适用委员会协商机制；
• 跨境服务信息应基于监管机构的请求进行共享，而非定期交换。

6. 法律效力

• 草案依据《EBA条例》第15条制定；
• 最终将作为欧盟法规提交，具有直接适用性和约束力；
• 由于过渡安排，该草案将在流动性覆盖率要求生效后才正式适用。

7. 配套文件

• 附件1：定量与定性信息交换模板；
• 附件2：流动性压力情况下的信息模板；
• 附录中包含成本效益分析与公众咨询反馈。

结构与实施

1. 章节划分

• 第一章：规定草案的适用范围；
• 第二章：关于日常运营下的信息交换；
• 第三章：关于请求信息的处理；
• 第四章：关于跨境服务的信息交换；
• 第五章：关于流动性压力情况下的信息交换；
• 第六章：最终条款，包括生效日期与适用范围。

2. 实施背景

• 基于《2013/36/EU 指令》第42条，要求成员国监管机构合作监督跨境金融机构；
• 2009年CEBS曾提供信息交换建议，但未被纳入立法；
• 2013年修订的《CRD》强化了信息交换要求，EBA据此制定实施技术标准。

3. 目标与意义

• 促进监管一致性，防止监管套利；
• 提高跨境金融服务的透明度与安全性；
• 保障存款人和投资者利益，维护金融体系稳定；
• 通过标准化信息交换形式和流程，减少合规负担，提高监管效率。

公众咨询与反馈

• EBA对RTS和ITS进行了公开咨询，但未收到任何反馈；
• 附件1中的定量信息项目基于EBA报告标准，未来将更新引用；
• 由于公众咨询已完成，EBA不计划在提交最终标准前再次咨询。

总结

该草案是欧盟加强跨境金融机构监管合作的重要一步，旨在通过标准化的信息交换形式和流程，提升监管效率与市场稳定性。其实施将依赖于《2013/36/EU 指令》的过渡安排，确保在流动性覆盖率要求生效后正式适用。