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安永全球银行2024年度风险管理调查报告总结

1 核心风险优先级变化

• 网络安全与运营韧性成为首席风险官优先事项首位
• 地缘政治风险跃升至第三大优先事项，占优先事项总数的36%
• 金融犯罪风险进入前六，ESG和战略风险进入重点关注范畴

2 首席风险官角色演变

• 转型为战略顾问、文化塑造者和数字化推动者
• 更加重视跨部门合作与业务增长战略的一致性
• 主要职责包括：企业“关系管理”“技术创新布局”“人才吸引与留存”

3 技术与创新应用

• 人工智能/机器学习成为银行风险管理最广泛领域
• 数据质量、模型开发、员工技能缺口仍为制约因素
• 风险管理领域排名前三应用为：数据分析、文档自动化、运营自动化

4 地缘政治风险影响

• 64%全球系统重要性银行将地缘政治列为未来一年前五风险
• 国际贸易局势紧张、选举政策变化、监管新规不确定性为主要驱动因素
• 银行资产规模越大，越重视地缘政治风险排除

5 监管与全球合规

• 全球监管框架差异加剧市场不确定性
• 银行面临监管套利可能性、资本要求差异对市场竞争格局影响显著
• 合规成本上升与资本充足率压力成为第二大监督重点

6 风险管理组织重组

• 数字化与人才战略成为核心竞争力指标
• 85%银行提升其风险控制的技术应用
• 主要变革之一：扩大第二道防线独立监督职能

7 风险技能匮乏现象显著

• 缺乏数字敏锐度、网络安全能力、人工智能编程人才成首要挑战
• 安永调查显示，首席风险官当前最为缺失的人才为：网络人才、“AI+金融”复合型人才

8 前景展望与战略建议

• 风险管理将更加依赖科技创新与全球合作响应
• 高效能的风险管理职能不再是传统合规性保障，而是业务战略落地保障
• 风险管理组织需提升敏捷性，加快战略可行性和执行能力

总结启示

• 风险管理与业务战略并非割裂，是引领银行创新的关键驱动力
• 首席风险官需加强业务理解、科技创新能力与跨界协作力
• 银行应加大在数字化基础设施、法律法规应对、新型风险预警系统方面的投入