2020金融行业薪酬趋势指南_40页_1mb

2020年金融行业薪酬趋势与HR管理应对总结

核心内容

2020年金融行业在强监管和疫情双重影响下，整体呈现稳中求进的发展态势。行业重点转向风险控制、服务实体经济以及数字化转型。各细分行业如银行、保险、证券、基金、投资、信托、融资租赁、消费金融、互联网金融和资产管理等，均面临不同的挑战与机遇。中智咨询通过提供薪酬福利、人力资本效能、人才敬业度等数据解决方案，助力HR实现数字化转型与智能决策。

主要观点

• 行业趋势：金融行业在2019年聚焦“风控合规”，2020年将继续深化金融改革，强化风险防控，提高服务实体经济效率。
• 组织架构变革：金融企业积极进行组织架构调整，设立子公司、事业部制，以及按照价值链设置专业分工团队，以适应行业变化。
• 人才流动趋势：受强监管影响，2019年金融行业人才流动放缓，主动离职率下降，但金融科技人才从互金回流传统金融企业。
• 薪酬水平：2019年金融行业薪酬水平整体稳中有升，不同岗位和层级的薪酬分布差异明显。
• 激励方式：行业激励组合与企业发展阶段相匹配，如目标奖金制、佣金/提成制、目标+超额分享等。

关键信息

薪酬管理

• 薪酬调研产品：

  • 城市薪酬报告
  • 标准行业薪酬报告
  • 定制行业薪酬报告
  • 岗位薪酬报告

• 薪酬报告应用及服务：

  • 薪酬报告解读
  • 岗位评估
  • 薪酬审计
  • 薪酬体系设计软件

福利计划

• 单项福利报告：

  • 商业保险与健康
  • 工作津补贴
  • 假期与年节
  • 员工关爱与文化建设
  • 激励认可与培训
  • 差旅与派遣

• 行业福利报告：提供行业层面的福利趋势分析，帮助企业制定更合理的福利政策。

人力资本效能

• 数据洞察：

  • 人工成本投入产出
  • 人员结构与配置
  • 人力资源运营效率

• 分析解读：

  • 行业趋势分析
  • 对比分析建议
  • 解读指导

人才激励与管理

• 激励组合：

  • 目标奖金制（适用于业务稳定成熟企业）
  • 佣金/提成制（适用于快速增长企业）
  • 目标+超额分享（适用于发展且即将趋于成熟企业）

• 行业人才差异化激励：

  • 银行：注重科技、投融资、风控法务合规人才
  • 保险：需要高端寿险顾问、精算人才、风控人才、科技人才
  • 证券：投研、营销、财富管理、金融科技人才
  • 基金：投研类、销售类、风控合规类人才
  • 投资：行业研究、项目经验丰富的投资、风控人才
  • 信托：财富管理、创新业务、技术、风控人才
  • 融资租赁：融资租赁业务、风控人才
  • 消费金融：复合型人才（金融运作、消费场景、风险管理）
  • 互联网金融：产品、IT技术、风险分析、营销人才
  • 资产管理：行业研究、投资策略、风险分析、产品开发、营销人才

金融细分行业趋势与薪酬分析

银行

• 行业趋势：2019年银行业经营稳健，业绩平稳增长。2020年零售银行业务及资管理财为转型重点，注重数字化客户获取与客户经营。
• 薪酬水平：2019年部门总经理平均年总现金收入约121.1万元，热门职位如投资经理平均年收入121.1万元。
• 人才需求：科技、投融资、风控法务合规人才。

保险

• 行业趋势：2019年原保险保费收入同比增长12.17%，健康险增长显著。2020年将加大车险改革，推动行业规范化发展。
• 薪酬水平：2019年应届生起薪平均值在一线城市硕士为7,454元/月，本科为5,669元/月。
• 人才需求：高端寿险顾问、精算人才、风控人才、科技人才。

证券

• 行业趋势：2019年证券行业业绩平稳增长，马太效应显著。2020年继续推动财富管理转型。
• 薪酬水平：证券行业薪酬水平较高，不同职位薪酬差异明显。
• 人才需求：投研、营销、财富管理、金融科技人才。

基金

• 行业趋势：2019年基金行业平稳增长，2020年将加大监管力度，推动行业规范化。
• 薪酬水平：公募基金规模增长显著，私募基金规模略有下降。
• 人才需求：投研、销售、风控合规、产品开发人才。

投资

• 行业趋势：2019年投资行业整体处于“寒冬”，募资困难，市场趋于谨慎。
• 薪酬水平：投资类岗位薪酬差异较大，金融科技人才需求增加。
• 人才需求：行业研究、项目经验丰富的投资、风控人才。

信托

• 行业趋势：2019年信托行业整体业务收缩，行业分化加剧，头部企业优势显著。
• 薪酬水平：信托行业薪酬水平稳步上升，部分岗位如风险建模工程师平均年收入达69.6万元。
• 人才需求：成熟的财富管理人才、创新业务人才、技术人才、风控人才。

融资租赁

• 行业趋势：2019年行业整体放缓，进入调整发展时期，2020年将加强监管，促进行业规范化。
• 薪酬水平：融资租赁行业薪酬水平稳步上升。
• 人才需求：融资租赁业务人才、风控人才。

消费金融

• 行业趋势：2019年消费金融公司试点落地第十年，行业竞争加剧，发展方向分化。
• 薪酬水平：消费金融行业薪酬水平相对较高。
• 人才需求：复合型人才（金融运作、消费场景、风险管理）。

互联网金融

• 行业趋势：2019年互联网金融行业持续洗牌，P2P平台加速出清，监管加强。
• 薪酬水平：互联网金融行业薪酬水平较高，尤其是技术类岗位。
• 人才需求：产品、IT技术、风险分析、营销人才。

资产管理

• 行业趋势：2019年资管新规落地，打破刚兑、规范资金池模式，行业整体向主动管理转型。
• 薪酬水平：资产管理行业薪酬水平稳中有升。
• 人才需求：行业研究、投资策略、风险分析、产品开发、营销人才。

财务公司

• 行业趋势：财务公司行业整体稳健，但不良资产率上升，行业风险加大。
• 薪酬水平：财务公司薪酬水平较为稳定。
• 人才需求：财务专业人才、信贷风控人才、投融资人才、信息技术人才。

中智咨询服务布局

• 服务范围：涵盖薪酬福利、人力资本效能、人才敬业度三大数据库。

• 产品与服务：

  • 薪酬与福利报告
  • 效能与人配报告
  • 人才激励报告
  • 薪酬体系设计工具
  • 人力资本数字化平台
  • 定制化数据解决方案

• 服务优势：

  • 专业方法论
  • 多年咨询经验
  • 大数据库支撑
  • 聚焦数字化转型与HRMI（人力资源管理智能）

总结

中智咨询凭借专业的人力资本数据解决方案，为金融行业提供全方位的薪酬与人才管理支持。在强监管和数字化转型背景下，金融行业面临新的挑战和机遇，人才流动和薪酬趋势也相应变化。中智咨询的服务体系能够有效应对这些变化，帮助企业实现数字化转型和人力资源管理的智能化升级。