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Eversheds LLP 对 CEBS 咨询文件的回应总结

核心内容

Eversheds LLP 是一家欧洲律师事务所，代表多家欧洲银行及其他授权机构。该律所就 CEBS 咨询文件（CP02）中关于外包的高层次原则（HLPs）提出了反馈意见。其主要关注点在于如何通过统一的指导原则，提高欧洲监管机构之间的协调性和透明度，减少授权机构在进行外包时的重复成本。

主要观点

1. 支持 CEBS 的目标
   Eversheds 认可 CEBS 在推动监管合作方面的任务，并支持其可能提出的关于战略或核心活动外包的指导原则。他们认为，CP02 提供了一个机会，以促进欧洲监管机构之间指导原则的统一。

2. 强调功能领域指导的重要性
   Eversheds 提出，监管机构应提供以功能领域为基础的指导，以便授权机构在进行外包决策时能够参考。这种做法可以提高透明度，并帮助监管机构在评估外包时更加一致。

3. 建议统一指导原则
   他们建议监管机构在制定指导时，应考虑其他欧洲监管机构已发布的指导，以促进监管合作和欧盟指令的一致实施。这种做法有助于减少因不同监管机构标准不一而产生的不确定性。

4. 提出新的 HLP 十二
   Eversheds 建议 CEBS 考虑新增一项高层次原则（HLP XII），以解决当前指导原则中未涵盖的问题。他们希望这一原则能够鼓励监管机构在特定外包经验中总结通用经验，并发布相应的指导，以帮助其他监管机构和授权机构。

关键信息

• 外包的复杂性：授权机构在进行外包时，常涉及多个欧洲国家的监管机构，因此需要明确的指导以避免重复通知和成本浪费。
• 成本考量：授权机构在决定外包前通常会投入大量成本进行评估，若监管机构之间缺乏统一指导，这些成本可能被浪费。
• 功能领域导向：Eversheds 建议指导应以功能领域为单位，便于授权机构理解和应用。
• 监管合作与一致性：统一的指导原则有助于提高监管合作水平，减少因不同标准带来的合规风险。
• HLP XII 的建议内容：
  • 监管机构应提供以功能领域为基础的指导。
  • 各监管机构在制定指导时应参考其他监管机构的指导。
  • 监管机构应考虑发布基于特定外包经验的通用指导，以支持其他监管机构和授权机构。

结论

Eversheds 认为，通过制定统一且功能导向的指导原则，可以有效提升欧洲金融监管体系的协调性和透明度。他们特别强调，监管机构之间应相互参考指导内容，以减少授权机构的合规成本，并促进整个欧盟范围内的一致执行。为此，他们建议 CEBS 考虑新增一项高层次原则，以进一步完善外包监管框架。