EBA欧洲银行-EBA-CP-2014-15-28CP-on-draft-GL-on-measures-to-reduce-or-remove-impediments-to-resolvability29_28页_616kb

总结：EBA/CP/2014/15 咨询文件

核心内容

EBA/CP/2014/15 是一份咨询文件，旨在为《欧洲议会和理事会2014/59/EU号指令》第17(5)条中规定的措施提供详细指导。该指令旨在通过减少或消除机构或集团的可解决性障碍，确保在银行机构失败时，能够有效实施恢复或清算措施，同时最小化对金融系统的负面影响。

主要观点

1. 目标：确保银行机构在失败时可以被有效解决，维护金融稳定，避免使用公共资金进行救助。
2. 措施分类：根据障碍的性质，将措施分为结构性、财务性和信息性三类。
3. 灵活性：监管机构在选择措施时具有广泛的自由裁量权，但需确保措施符合比例原则和可执行性。
4. 策略选择：指导文件提及“单一进入点（SPE）”和“多重进入点（MPE）”策略，强调两者可能都需要法律实体或功能的分离。
5. 比例性：措施应适合、必要且比例适当，以减少对机构及其利益相关者的负面影响。
6. 备用策略：如果首选策略无法实现，监管机构应考虑备用策略，并确保其不损害首选策略的可行性。
7. 信息要求：监管机构可以要求机构提供特定或定期的信息，以支持恢复或清算计划的制定和实施。

关键信息

1. 机构应对咨询的措施

• EBA 邀请对咨询文件中的所有建议进行评论，特别是第5.2部分的特定问题。
• 评论应针对问题，明确所评论的要点，并提供清晰的依据和证据。
• 评论应描述监管机构可能考虑的其他替代措施。

2. 咨询文件提交与发布

• 评论需在2014年10月9日前通过咨询页面提交。
• 提交后，EBA 将根据是否公开进行发布，且有权要求保密。
• 评论的处理遵循数据保护规定。

3. 指导文件的法律依据

• 指导文件依据《欧洲议会和理事会2010/1093/EC号条例》第16条制定。
• 适用于所有欧盟成员国的监管机构。

4. 措施的适用范围

• 结构性措施：包括修订集团内部融资安排、审查集团结构、设立母公司金融控股公司等。
• 财务措施：包括限制最大单个或合计敞口、出售特定资产、限制或停止某些活动、防止新业务线或产品的开发等。
• 信息性措施：包括要求机构提供特定或定期的信息，以支持恢复或清算计划的制定。

5. 措施的适用条件

• 措施应针对实质性的可解决性障碍。
• 不需要机构事先违反审慎要求，除非该障碍直接威胁到机构的持续经营。
• 措施应符合比例原则，确保其对机构的干扰最小化。

6. 备用策略的考量

• 备用策略应在首选策略不可行时使用。
• 备用策略的实施不得损害首选策略的可行性。
• 备用策略可能涉及对非金融部分的影响，因此需特别注意。

7. 信息要求的具体内容

• 监管机构可要求机构提供管理信息、财务报表、资本和次级债务信息等。
• 信息应涵盖关键功能、可能吸收损失的债权人、与关键功能相关的负债信息等。
• 信息系统应具备提供实时和准确数据的能力，以支持恢复和清算计划的实施。

附录与支持文件

• 成本效益分析/影响评估：提供对各项措施的经济影响评估。
• 咨询问题概览：包括对备用策略的进一步细化、关键功能的区分、资产结构的优化等。

总体结构

适用对象与实施要求

• 适用对象：所有欧盟成员国的监管机构。
• 实施要求：监管机构应努力遵守指导文件，并在规定期限内向EBA提交合规声明。
• 合规声明：需通过指定表格提交，注明是否公开或保密。

重要原则

• 比例性：措施应适合、必要且比例适当。
• 可行性：确保措施有助于实现恢复或清算目标。
• 审慎性：措施不得要求机构事先违反审慎要求。
• 兼容性：备用策略不得损害首选策略的可行性。

总结

EBA/CP/2014/15 提供了关于如何减少或消除银行机构可解决性障碍的详细指导，强调监管机构在实施过程中应保持灵活性，同时确保措施符合比例性和可行性原则。指导文件不仅涵盖结构性、财务性和信息性措施，还特别关注备用策略的应用和信息要求的具体内容，以支持制定和实施有效的恢复和清算计划。