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香溢融通控股集团股份有限公司2022年年度报告总结

公司基本信息

• 公司代码：600830
• 公司简称：香溢融通
• 公司全称：香溢融通控股集团股份有限公司
• 公司法定代表人：邵松长
• 股票上市交易所：上交所
• 股票代码：600830
• 股票简称：香溢融通
• 公司注册及办公地址：浙江省宁波市西河街158号
• 公司网址：http://www.sunnyloantop.cn
• 电子邮箱：slt@sunnyloantop.cn

财务概况

2022年财务数据

• 营业总收入：255,243,506.03元，同比下降2.18%
• 营业收入：158,611,623.91元，同比下降1.53%
• 归属于上市公司股东的净利润：8,903,896.78元，同比下降46.42%
• 扣除非经常性损益的净利润：4,631,618.66元，同比增长13.24%
• 经营活动产生的现金流量净额：46,593,302.99元
• 归属于上市公司股东的净资产：2,102,889,805.62元，同比增长0.19%
• 总资产：3,586,307,181.03元，同比增长1.94%

利润分配预案

• 2022年净利润：13,691,648.27元
• 提取法定盈余公积：1,369,164.83元
• 可供股东分配利润：244,960,623.81元
• 每10股派发现金红利：0.10元，共计4,543,227.47元（含税）
• 不进行资本公积金转增股本、不送红股

非经常性损益项目

• 非经常性损益合计：4,272,278.12元
• 主要项目：
  • 政府补助：5,475,566.22元
  • 应收款项减值准备转回：23,136,963.06元
  • 与公司正常经营无关的或有事项损益：-19,326,435.13元

公允价值计量项目

• 其他非流动金融资产：期末余额为9,004,642.91元，较期初减少100,537.23元，对利润影响为-69,246.34元

业务运营情况

典当业务

• 业务模式：提供动产、不动产、财产权利抵押或质押贷款
• 经营分析：
  • 全年典当贷款发生额同比下降30%
  • 期末典当业务规模下降18%，房产典当占比73%
  • 逾期金额占比上升14个百分点，整体风险需加强关注
  • 下一步计划：加快对典当细分市场研究，开展差异化经营

担保业务

• 业务模式：非融资担保（工程保函）与融资担保（香溢贷）
• 经营分析：
  • 工程保函担保业务全年发生额下降近7%，但期末业务规模上升10%
  • 香溢贷担保业务期末余额下降约18%
  • 代偿金额增加，整体不良率上升
  • 合作银行有限，需拓展资源

融资租赁业务

• 业务模式：以售后回租为主，转租赁和厂商直租为辅
• 经营分析：
  • 期末租赁业务规模与去年同期基本持平
  • 政信类项目存量占比下降8%，业务结构进一步优化
  • 需加快业务转型，提升专业化运营能力

类金融投资业务

• 业务模式：包括间接资金收益、资本市场投资、其他股权投资
• 经营分析：
  • 投资发生额和期末余额大幅下降
  • 本期销售额微小，主要为“乐享云端”白酒贸易
  • 公司计划关注新技术、新模式、新业态、新产业

特殊资产业务

• 业务模式：收购金融机构不良债权资产、涉诉资产等
• 经营分析：
  • 2022年新增发生额3.13亿元，同比增长28%
  • 期末账面余额3.26亿元，同比增长40%
  • 全年实现收入4,749.02万元，同比增长100.63%
  • 业务模式主要为分期转让债权资产包，获取固定收益

风险与挑战

• 主要风险：
  • 2022年公司受到中国证监会宁波监管局行政处罚，面临投资者索赔诉讼风险
  • 2021年宁波市公安局对公司信息披露违规案件立案侦查
  • 实体经济恢复尚需时间，承租人逾期现象仍高发
  • 2023年市场利率可能持续低位运行，需发展增值服务以增强竞争力

核心竞争力

• 牌照资源丰富：具备典当、担保、融资租赁等业务牌照
• 平台优势明显：构建多种类金融工具互联互通的投融资平台
• 专业经营团队：具备丰富的行业经验，注重人才培养与梯队建设
• 全面风控体系：设立全面风险管理委员会，实现风险全过程管理

投资与并购情况

• 对外股权投资：
  • 与龙泉万物设立销售公司，开展“丽水山泉”水销售业务
  • 投资多个股权投资合伙企业，如杭州朗月照人、杭州富阳中南承象、珠海千意汇桐、嘉兴城钥贰号、嘉兴城钥叁号等
  • 投资方向以拟上市公司、专精特新企业及新兴产业为主
  • 部分项目因市场变化或诉讼影响，收益及回收情况不乐观

财务指标分析

主要财务指标

• 基本每股收益：0.020元，同比下降45.95%
• 稀释每股收益：0.020元，同比下降45.95%
• 扣除非经常性损益后的基本每股收益：0.010元，同比增长11.11%
• 加权平均净资产收益率：0.424%，同比下降0.371个百分点
• 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率：0.220%，同比增长0.024个百分点

财务数据变动原因

• 营业成本：因融资租赁业务保理融资成本及商品销售成本增加，同比增长48.36%
• 销售费用：因劳务费减少，同比下降15.62%
• 财务费用：因银行存款利息收入增加，同比下降
• 经营活动现金流：因客户贷款和垫款投放净增加额减少，但融资租赁业务收回现金增加
• 投资活动现金流：因投资支付减少，同比下降66.70%
• 筹资活动现金流：因借款减少及保理融资支付增加，同比下降89.10%

资产与负债情况

• 主要资产受限情况：

  • 货币资金：237,794,620.67元，受限于担保保证金、住房公积金专户等
  • 长期应收款：720,804,027.26元，受限于保理融资
  • 一年内到期的长期应收款：110,337,479.76元，受限于保理融资

• 主要负债情况：

  • 一年内到期的非流动负债：361,450,744.36元，主要为银行保理借款
  • 租赁负债：6,750,895.68元，同比增加212.74%
  • 预计负债：12,026,251.85元，主要为股民诉讼赔偿款

未来展望

• 战略方向：继续推进租赁首位战略，优化业务结构，提升风控能力
• 业务拓展：关注新技术、新模式、新业态、新产业，丰富投资策略
• 风险应对：加强内部治理，推进组织职能转型，提升风险控制能力
• 合规发展：顺应国家和地方监管政策，切实服务实体经济

重要事项

• 非经常性损益：公司已披露相关非经常性损益项目及其对利润的影响
• 诉讼与仲裁：公司因信息披露违规面临诉讼，需关注风险扩大
• 审计情况：立信会计师事务所出具标准无保留意见审计报告
• 利润分配：公司拟每10股派发现金红利0.10元，不进行资本公积金转增股本

总结

2022年，香溢融通在复杂多变的市场环境下，保持公司运行总体平稳，实现营业总收入2.55亿元，完成经营目标103.66%。公司通过优化业务结构、加强风险控制、推进内部治理改革等举措，提升整体运营效率。尽管受到监管政策和市场环境的影响，公司仍积极拓展业务，如特殊资产业务成为新的利润增长点。然而，公司仍面临投资者索赔诉讼、不良资产处置、以及部分业务板块收益下滑等挑战，需进一步加强合规管理与风险控制，以实现可持续发展。