浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年年度报告总结
公司基本信息
- 公司代码：600120
- 公司简称：浙江东方
- 公司全称：浙江东方金融控股集团股份有限公司
- 法定代表人：金朝萍
- 注册地址：浙江省杭州市上城区香樟街39号国贸金融大厦31-33层
- 办公地址：同上
- 公司网址：www.zjorient.com
- 联系电话：0571-87600383
- 电子信箱：invest@zjorient.com
财务概况
主要会计数据（单位：元）
| 项目 |
2024年 |
2023年（调整后） |
2023年（调整前） |
本期比上年同期增减(%) |
2022年 |
| 营业总收入 |
8,195,936,778.95 |
16,211,474,305.53 |
18,372,359,961.59 |
-49.44 |
19,884,057,511.82 |
| 营业收入 |
7,458,537,654.90 |
15,441,635,743.92 |
15,453,922,103.57 |
-51.70 |
18,811,554,151.64 |
| 归属于上市公司股东的净利润 |
936,338,938.13 |
535,531,885.42 |
484,977,139.26 |
74.84 |
947,168,054.30 |
| 扣除非经常性损益后的净利润 |
260,236,430.96 |
513,922,361.25 |
463,367,615.09 |
-49.36 |
377,308,476.01 |
| 经营活动产生的现金流量净额 |
228,966,028.39 |
422,857,761.24 |
416,006,473.91 |
-45.85 |
886,998,877.91 |
| 归属于上市公司股东的净资产 |
15,664,243,014.46 |
15,683,591,265.85 |
15,698,758,052.88 |
-0.12 |
15,522,408,217.12 |
| 总资产 |
48,153,548,395.89 |
39,426,290,301.51 |
39,605,453,036.91 |
22.14 |
36,927,224,984.65 |
财务指标（单位：元/股，%）
| 指标 |
2024年 |
2023年 |
2022年 |
本期比上年同期增减 |
说明 |
| 基本每股收益 |
0.28 |
0.16 |
0.14 |
75.00 |
|
| 稀释每股收益 |
0.28 |
0.16 |
0.14 |
75.00 |
|
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 |
0.08 |
0.15 |
0.14 |
-46.67 |
|
| 加权平均净资产收益率 |
5.99 |
3.44 |
3.11 |
增加2.55个百分点 |
|
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 |
1.66 |
3.30 |
2.97 |
减少1.64个百分点 |
|
营业利润构成
2024年公司实现营业总收入81.96亿元，同比减少49.44%；利润总额9.06亿元，同比增加57.37%；归属于上市公司股东的净利润9.36亿元，同比上升74.84%。
主营业务分行业情况（单位：元）
| 分行业 |
营业收入 |
营业成本 |
毛利率（%） |
营业收入增减（%） |
营业成本增减（%） |
毛利率增减（%） |
| 期货公司 |
6,777,210,631.18 |
6,594,108,256.93 |
2.70% |
-53.65 |
-54.43 |
增加1.66个百分点 |
| 信托公司 |
271,613,909.56 |
33,575,135.64 |
87.64% |
-29.91% |
-14.75% |
减少2.20个百分点 |
| 保险公司 |
333,368,437.34 |
254,656,328.00 |
23.61% |
34.30% |
-27.52% |
增加65.17个百分点 |
| 融资租赁公司 |
449,208,840.81 |
135,478,858.88 |
69.84% |
6.52% |
67.10% |
减少10.39个百分点 |
| 财富管理公司 |
12,518,706.35 |
365,833.70 |
97.08% |
-15.97% |
-57.16% |
增加2.81个百分点 |
| 基金管理公司 |
8,455,682.39 |
5,010,834.08 |
40.74% |
62.44% |
102.16% |
减少11.64个百分点 |
| 商贸业务 |
311,944,822.62 |
298,693,434.29 |
4.25% |
12.44% |
12.78% |
减少0.28个百分点 |
| 其他业务 |
20,062,621.42 |
7,510,086.33 |
62.57% |
-1.40% |
-4.47% |
增加1.20个百分点 |
| 合计 |
8,195,936,778.95 |
7,338,074,879.76 |
10.47% |
-49.44% |
-52.45% |
增加5.65个百分点 |
营业收入减少原因
- 本期期现结合业务同比收入减少
- 营业成本随营业收入减少而减少
非经常性损益项目
| 非经常性损益项目 |
2024年金额（元） |
2023年金额（元） |
2022年金额（元） |
| 非流动性资产处置损益 |
6,560,433.46 |
52,934.18 |
564,264,904.00 |
| 政府补助 |
13,414,569.82 |
13,558,013.61 |
17,417,506.10 |
| 公允价值变动损益 |
-310,114,563.32 |
354,348,099.41 |
|
| 应收款项融资 |
39,203,270.00 |
77,598,000.00 |
|
| 其他债权投资 |
4,966,150,388.39 |
2,994,853,626.80 |
|
| 其他权益工具投资 |
2,219,932,878.30 |
2,639,330,657.10 |
|
| 交易性金融负债 |
75,472,022.26 |
92,430,391.31 |
|
| 合计 |
676,102,507.17 |
21,609,524.17 |
569,859,578.29 |
采用公允价值计量的项目
| 项目名称 |
期初余额（元） |
期末余额（元） |
当期变动（元） |
对当期利润的影响金额（元） |
| 交易性金融资产 |
9,388,139,727.32 |
9,646,611,083.82 |
258,471,356.50 |
-300,669,828.12 |
| 应收款项融资 |
77,598,000.00 |
39,203,270.00 |
-38,394,730.00 |
|
| 其他债权投资 |
2,994,853,626.80 |
4,966,150,388.39 |
1,971,296,761.59 |
|
| 其他权益工具投资 |
2,639,330,657.10 |
2,219,932,878.30 |
-419,397,778.80 |
|
| 交易性金融负债 |
75,472,022.26 |
92,430,391.31 |
-16,958,369.05 |
-9,444,735.20 |
| 合计 |
15,192,352,402.53 |
16,947,369,642.77 |
1,755,017,240.24 |
-310,114,563.32 |
业务板块表现
信托业务
- 由浙金信托开展，注册资本28.8亿元
- 管理信托项目981个，信托资产规模达1,112.52亿元
- 新增家族信托、保险金信托等财富管理服务信托353单，余额达370亿元
- 公司获得“2024年中国善家传承服务创新案例”“2024年杭州市创新型慈善信托优秀案例”等荣誉
期货业务
- 由大地期货开展，注册资本10.2亿元
- 实现利润总额同比增长2.54%，归母净利润同比增长14.36%
- 经纪业务客户数量同比增长5.6%，成交量与去年同期持平
- 风险管理业务稳步提升，与产业链头部企业全面升级战略伙伴关系
- 实现“保险+期货”项目81个，保险保障规模超14亿元，阶段性赔付超2,700万元
人身险业务
- 由东方嘉富人寿开展，注册资本30.012亿元
- 全年净利润1,021万元，实现扭亏为盈
- 原保费收入32.07亿元，同比增长34.7%
- 13月继续率97.6%，25月继续率98%，营运利润同比增长8倍
- 总资产突破百亿，发行14亿元资本补充债，偿付能力居同规模保险公司前列
财富管理业务
- 由般若财富开展，注册资本2亿元
- 实现产品规模同比增长15.08%，年化收益率达20.54%
- 旗下济海投资打造明星产品，产品规模同比增长15.08%
- 成立济海领航一号FOF基金专户，配置规模达7.89亿元
融资租赁业务
- 由国金租赁开展，注册资本11,270.65万美元
- 实现营业收入4.49亿元，同比增长6.52%
- 利润总额1.78亿元，同比增长9.36%
- 业务覆盖医疗健康、新型基建、乡村振兴、绿色材料制造等领域
- 2024年省内业务投放占比达76%，业务覆盖全省11个地级市
基金管理业务
- 主要由东方产融及其子公司负责
- 覆盖智能制造、新能源、新材料、生物技术、集成电路半导体等新兴产业
- 2024年累计管理规模284.67亿元，在管规模215.65亿元
- 累计股权投资IPO项目达29家，多个成长企业获得知名机构后续投资
核心竞争力分析
区位优势
- 公司位于长三角，是我国经济最活跃、开放程度最高、创新能力最强的区域之一
- 拥有“一带一路”和长三角一体化战略优势，为公司发展提供强大助力
- 浙江作为数字经济先行省份，推动“科技+金融+产业”生态圈建设
综合金融服务
- 涵盖信托、期货、保险、融资租赁、财富管理、基金管理等业务
- 形成多元化、多层次的资管业务体系，服务实体经济
- 借助集团资源协同，打造“产品+服务”体系，提升市场竞争力
金融生态打造
- 以“大资管”为核心，推动金控平台综合金融聚合力
- 积极探索“信托+保险”“保险+养老+医疗”等服务生态
- 获得多项荣誉，如“中国最具成长性期货公司”“年度创新活力保险公司”等
协同优势
- 构建融融协同、产融协同、省市区协同等协同发展格局
- 与多家子公司及外部机构合作，提升服务能力和资源整合能力
- 推进“双百企业”改革，构建现代金融企业管理机制
管理机制
- 实施市场化经营机制，构建以MD职级体系为核心的双向职业发展通道
- 深化职业经理人制度，实施经理层成员任期制和契约化管理
- 强化全面风险管理体系，提升公司风险防控能力和经营管理水平
融资渠道
- 综合运用股债融资工具，完成多项融资，提升资本实力
- 发行30亿元公司债，其中4亿元为科技创新公司债，票面利率创省内同期最低
- 增加债券融资，满足公司发展资金需求
风险与前景
重大风险提示
- 报告期内公司不存在影响正常经营的重大风险
- 公司已在报告中详细披露可能面对的风险因素及对策
行业趋势
- 信托行业加速回归本源，强化科技赋能，推动行业高质量发展
- 期货行业创新与监管并重，服务实体经济成效显著
- 人身险行业推动高质量发展转型，注重风险控制和长期稳健经营
- 财富管理行业呈现“量质齐升”态势，聚焦权益类资产配置
- 私募基金行业持续稳健发展，支持科技创新领域
- 融资租赁行业逐步回归服务实体经济本源，推进绿色金融与数字化转型
其他重要信息
- 利润分配预案：每10股派发0.84元，共计派发现金28.12亿元，不送红股、不转增股本
- 未出席董事情况：金栋健因出差请假，由王正甲代为行使职权
- 审计机构：立信会计师事务所出具标准无保留意见的审计报告
- 公司治理：公司持续完善治理结构，提升ESG治理能力
- 社会责任：公司获评“浙江省社会责任标杆企业”，积极参与养老、医疗等社会服务项目
