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香溢融通控股集团股份有限公司2023年年度报告总结

公司基本信息

• 公司代码：600830
• 公司简称：香溢融通
• 公司法定代表人：邵松长先生
• 董事会秘书：钱菁
• 公司注册地址及办公地址：浙江省宁波市西河街158号
• 公司网址：http://www.sunnyloantop.cn
• 公司披露媒体：《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
• 审计机构：浙江中会会计师事务所（特殊普通合伙）
• 审计意见类型：标准无保留意见

财务概况

• 2023年度净利润：22,198,021.83元
• 2023年度扣除非经常性损益的净利润：13,622,117.63元
• 2023年度现金分红：每10股派发0.15元，共派发6,814,841.21元
• 期末净资产：2,120,265,289.40元
• 总资产：3,941,039,956.68元

主要财务指标

非经常性损益项目

采用公允价值计量的项目

经营情况分析

融资租赁业务

• 业务模式：主要通过香溢租赁平台开展，以售后回租为主，直租、转租赁为辅。
• 经营分析：
  • 2023年新增投放同比上升约109%，期末业务规模同比增加约56%。
  • 业务结构持续优化，设备类项目占比达59%，较去年同期增加32个百分点。
  • 政信类项目占比下降至11%，较去年同期减少42个百分点。
  • 期末售后回租业务占比88%，直租业务占比2%，转租赁业务占比10%。

典当业务

• 业务模式：主要面向个人和中小微企业，提供房产、车辆、股票等抵押典当服务。
• 经营分析：
  • 期末存量业务规模同比增加41%。
  • 新增项目平均息费水平下降0.75个百分点。
  • 房产典当占比达75%，存在结构单一问题。
  • 期末逾期金额较上年略减，但一年至三年逾期转化率较高，需加强清收处置。

担保业务

• 业务模式：通过香溢担保平台开展，核心为工程保函担保业务，包括履约、预付款、投标、质量等。
• 经营分析：
  • 2023年工程保函担保业务新发生额同比下降23%，非融资担保业务收入同比下降29%。
  • 采取差异化费率方案和扩大保函业务准入区域以增强业务发展。
  • 与广发银行合作的香溢贷担保业务调整为营销推广服务，不再提供担保。

类金融投资业务

• 业务模式：包含间接资金收益、资本市场投资、其他股权投资。
• 经营分析：
  • 报告期内新增三笔投资，合计投放2,640万元，其中两笔为私募股权基金，投向新兴产业。
  • 投资“宁波海邦星材创业投资合伙企业”和“宁波鸿溢盛朗创业投资合伙企业”。
  • 报告期末基金累计对外投资8笔，投资金额14,526.96万元。

特殊资产业务

• 业务模式：主要涉及金融机构不良债权、涉诉资产、企业改制及破产资产等，以获取固定收益为主。
• 经营分析：
  • 2023年新增发生额2.77亿元，同比下降11%；期末账面余额3.58亿元，同比增加10%。
  • 业务规模呈现先降后升趋势。
  • 公司不参与实际清收，仅通过第三方客户进行处置。

报告期内主要经营情况

• 营业总收入：262,648,849.59元，完成年度目标的86%。
• 营业总成本：185,848,463.02元，完成年度目标的72%。
• 三项费用：32,921,812.13元，完成年度目标的75%。

资产与负债分析

报告期内核心竞争力

• 多元化协同发展：公司具备典当、担保、融资租赁等经营资格，可满足客户多样化需求。
• 专业化团队：多年从事类金融业务，前台人员经验丰富，中后台人员专业素质高。
• 全面风险管理体系：涵盖所有业务、部门与人员，贯穿决策、执行与监督全过程。
• 信息化管理：优化典当、担保、融资租赁业务管理系统，提高业务管理效率。

报告期内主要风险提示

• 投资者索赔诉讼风险：对报告期业绩产生负面影响，以后年度预期不再影响。
• 监管趋严：融资租赁和典当行业面临业务转型和结构优化的压力。
• 市场竞争加剧：典当行业面临同质化竞争，需加强差异化和特色化业务发展。
• 不良资产处置压力：特殊资产行业面临资金密集型、处置周期长等问题，需提高处置效率。

报告期内重要事项

• 无重大资金占用：不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况。
• 无违规担保：不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
• 无重大法律纠纷：无半数以上董事无法保证年度报告真实性、准确性、完整性的风险。
• 无重大诉讼：无重大诉讼、仲裁及行政处罚事项。

报告期内业务展望

• 融资租赁：继续推进“租赁首位战略”，提升直租业务占比，加强风险防控。
• 典当业务：优化业务结构，加强清收处置力度，探索新产品和新业务领域。
• 担保业务：加强差异化费率方案，提升保函合作银行授信使用率。
• 特殊资产业务：持续优化业务操作，提升盈利能力。
• 贸易业务：探索电商直播平台销售，扩大品牌覆盖面和市场影响力。