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香溢融通控股集团股份有限公司2015年年度报告总结

公司基本信息

• 公司代码：600830
• 公司简称：香溢融通
• 公司全称：香溢融通控股集团股份有限公司
• 法定代表人：潘昵琥
• 注册资本：454,322,747股
• 审计机构：中汇会计师事务所(特殊普通合伙)
• 审计意见：标准无保留意见

财务概况

主要财务数据（2015年）

• 营业总收入：1,796,986,622.77元，同比增长50.29%
• 营业收入：1,700,936,530.44元，同比增长55.86%
• 归属于上市公司股东的净利润：141,707,550.24元，同比增长41.82%
• 扣除非经常性损益的净利润：32,199,111.07元，同比增长5.65%
• 经营活动产生的现金流量净额：138,536,907.46元
• 归属于上市公司股东的净资产：2,017,226,414.14元，同比增长7.81%
• 总资产：3,591,290,683.96元，同比增长16.72%

主要财务指标（2015年）

• 基本每股收益：0.312元，同比增长41.82%
• 稀释每股收益：0.312元，同比增长41.82%
• 加权平均净资产收益率：7.312%，同比增长1.827个百分点
• 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率：1.661%，同比下降0.012个百分点

分季度财务数据

• 营业总收入：

  • 第一季度：310,595,676.61元
  • 第二季度：497,646,423.54元
  • 第三季度：538,126,567.32元
  • 第四季度：450,617,955.30元

• 归属于上市公司股东的净利润：

  • 第一季度：23,268,803.64元
  • 第二季度：18,451,883.70元
  • 第三季度：27,940,616.65元
  • 第四季度：72,046,246.25元

• 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润：

  • 第一季度：12,196,302.30元
  • 第二季度：9,047,299.74元
  • 第三季度：18,017,017.93元
  • 第四季度：-7,061,508.90元

非经常性损益项目

• 投资收益：107,244,824.96元，同比增长3267.42%
• 资产减值损失：71,956,859.86元，同比增长69.37%
• 非经常性损益合计：109,508,439.17元

业务结构与核心业务

报告期内主要业务

• 典当业务：公司传统类金融业务，业务结构优化，小额典当业务占比提升。
• 担保业务：主要为商业履约担保，占比超过九成。
• 融资租赁业务：业务规模扩大，涉及船舶、生产设备、市政管网等领域。
• 财富管理业务：设立香溢投资，开展专项资产管理计划、私募基金等业务。
• 贸易业务：以国内贸易和融资性贸易为主，营业收入和利润大幅增长。

零售业务变化

• 公司将城隍庙商城出租，零售业务收入大幅下降，不再作为主营业务。

行业情况分析

典当行业

• 全国典当行业保持稳定，但经营风险加大，利息与综合服务费收入同比下降16.10%。
• 行业政策限制制约了创新发展，典当余额与当金规模与上年同期持平。

担保行业

• 担保代偿率上升至2.17%，为历史最高水平。
• 国务院出台政策支持行业发展，有助于改善现状。

融资租赁行业

• 融资租赁行业快速增长，预计2016年业务总量将超过5万亿。
• 行业法律法规不完善，融资渠道依赖银行，存在发展瓶颈。

财富管理行业

• 2015年财富管理行业急速发展，私募基金备案制度逐步完善。
• 公司已涉足财富管理业务，未来将探索创投基金、并购基金等新领域。

资产与负债情况

贷款类资产分类

• 正常类：368,630,825.30元，占比37.98%
• 可疑类：601,140,317.66元，占比61.94%，对经营业绩造成不利影响
• 损失类：725,581.03元，占比0.08%

主要资产变动

• 货币资金：781,405,180.19元，同比增长55.36%
• 应收票据：263,180,250.00元，同比增长82.69%
• 发放贷款及垫款：970,496,723.99元，同比下降16.76%
• 投资性房地产：93,442,340.37元，同比增长135.17%
• 固定资产：118,897,534.22元，同比下降30.55%

投资状况分析

对外股权投资

• 报告期投资额：10,200万元，同比下降36.17%

重大股权投资

• 香溢融通（浙江）投资有限公司：注册资本3亿元，2015年实现净利润5,385.87万元
• 上海香溢典当有限公司：注册资本5,000万元，设立后亏损14.14万元
• 香溢融通（上海）投资有限公司：注册资本1,500万元，设立后亏损37.68万元

公司未来发展战略

发展战略

• 优化现有业务：继续发展典当、担保、租赁等类金融业务，推动其专业化、特色化。
• 拓展新领域：进入财富管理领域，关注互联网金融及融合性业务。
• 优化内部管理：加强资金管理、人力资源管理、绩效管理及信息化建设。
• 加强风险管理：完善风险管理体系，提升风险控制能力。

经营计划

• 2016年目标：营业总收入20亿元，营业成本控制在17亿元左右，三项费用控制在1.5亿元左右。
• 具体措施：
  • 推进典当业务小额化、标准化
  • 做大融资租赁业务规模
  • 拓展贸易业务，发挥供应链金融作用
  • 加强风险资产处置力度

风险提示

主要风险

1. 信用风险：债务人或交易对手未能履行承诺，导致公司金融资产损失。
2. 市场风险：包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
3. 流动性风险：资金短缺风险，需确保现金充足以应对债务偿还。

风险管理措施

• 信用风险：事前、事中、事后管理，明确岗位职责，实现相互监督。
• 利率风险：合理设计银行授信额度，保障融资需求。
• 外汇风险：匹配外币收入与支出。
• 流动性风险：财务部门集中控制，确保资金充足。

股利分配

• 2015年股利分配：以总股本454,322,747股为基数，每10股派发1元现金红利，共派发45,432,274.70元。
• 资本公积金转增股本：未进行。

其他重要事项

• 未出席董事：楼永良因公事出国，委托王进代理。
• 风险提示：公司类金融业务面临各类金融风险，投资者需注意风险。
• 行业信息披露：按《行业信息披露指引》要求披露相关信息，重点关注类金融业务。