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总结：CEBS对《合并监管者与主办监管者合作指南》（CP09）公众咨询的反馈

核心内容

CEBS于2005年7月发布了关于合并监管者与主办监管者合作的咨询文件（CP09），并结束于2005年11月8日。在咨询期间，CEBS还通过公开听证会与市场参与者进行了讨论，共收到12条反馈意见，均在CEBS网站上发布。本总结旨在概述咨询过程中主要意见及CEBS对此的回应，并对指南的修订进行分析。

主要观点与关键信息

1. 咨询反馈总体情况

• 咨询反馈整体上是积极的，认为CP09是朝着实现全球统一监管框架迈出的重要一步。
• 部分大型国际活跃银行集团和利益相关方希望CEBS在监管合作方面采取更进一步的措施。

2. 对指南内容的反馈

2.1 关于合并监管者角色的建议

• 部分受访者希望强化合并监管者的作用，提倡引入“主导监管者”（lead supervisor）模式。
• CEBS回应称，由于CRD的法律框架不支持“主导监管者”模式，因此不能将其纳入指南中。
• CEBS强调，合并监管者在冲突处理中应保持核心地位，但不主张设立统一的仲裁机制。

2.2 法律地位与约束力

• 有受访者要求明确指南对所有欧盟监管机构的约束力。
• CEBS指出，根据CEBS章程第4.3条，指南、建议和标准是成员国在监管实践中自愿采用的工具，其法律效力非强制性。
• Lamfalussy报告进一步说明，CEBS的成果具有权威性，但不具备法律约束力。

2.3 第三国监管合作

• 部分受访者建议CEBS应加强与非欧盟国家的监管合作，以实现全球统一监管标准。
• CEBS表示，将通过双边或多边谅解备忘录（MoU）与第三方国家进行合作，同时需注意保密性和等效性问题。
• CEBS鼓励其成员在与第三方国家的监管对话中遵循这些指南，同时尊重国内法律要求。

2.4 监管合作的扩展

• 有意见认为，CEBS应推动监管合作在非欧盟国家的适用，以实现更广泛的全球协调。
• CEBS回应称，其指南不适用于欧盟与非欧盟监管机构之间的合作，但欧盟监管机构会参考这些指南与非欧盟监管机构进行合作。

2.5 监管冲突的管理

• 有受访者建议明确监管冲突的处理程序及可能的制裁措施。
• CEBS认为，目前法律框架下无法设立强制性的仲裁机制，但会通过经验积累和监管协调，促进共识达成。

3. 具体问题反馈与CEBS回应

CEBS对反馈的总体回应

• CEBS将根据经验及法律框架的变化，对指南进行定期审查。
• CEBS将继续在CRD相关条款的审查和实施中发挥积极作用，特别是在2010年之前。
• CEBS认为，通过推动监管一致性，可以减少冲突，提高效率。
• CEBS鼓励成员国在与第三方国家的监管对话中应用指南，同时尊重国内法律要求。

总结

CP09咨询反馈主要集中在监管框架的灵活性与一致性、监管合作的扩展、以及监管任务分配的透明度与效率上。CEBS在回应中强调，指南将在现有法律框架下持续优化，并推动监管一致性与国际合作。尽管部分受访者希望CEBS采取更激进的措施，如引入“主导监管者”模式或强制性约束力，但CEBS认为这些超出当前法律范围，需在后续工作中逐步推进。