2017-伦敦房地产：如何成为了洗钱天堂（英文版）_13页_2mb

总结：伦敦房地产作为洗钱目的地的分析

核心内容

本报告由 Thomson Reuters 和 Transparency International UK 联合发布，聚焦于伦敦房地产市场中与政治人物（PEPs）相关的海外公司所有权情况，揭示了伦敦房地产在洗钱活动中的重要性。报告通过综合数据分析，展示了海外公司如何利用“保密司法管辖区”（secrecy jurisdictions）进行资产隐藏，以及由此带来的腐败和洗钱风险。

主要观点

• 伦敦房地产是洗钱的热门目标：伦敦的房地产市场因其高价值和国际影响力，成为腐败资金洗白的重要工具。高房价使得腐败分子能够通过单笔交易转移大量非法资金。
• 匿名公司主导海外房地产所有权：52% 的伦敦土地所有权由匿名公司持有，其中 31% 位于西敏寺（City of Westminster），16% 位于肯辛顿和切尔西（Kensington and Chelsea），5% 位于卡姆登（Camden）。
• 海外公司多注册于保密司法管辖区：91% 的海外公司拥有伦敦土地所有权，且这些公司注册地为保密司法管辖区，如巴拿马、英属维尔京群岛和泽西岛。
• 与 PEPs 相关的土地所有权比例高：986 份伦敦土地所有权与 PEPs 相关，占海外公司土地所有权的 2.2%。其中，75% 的土地所有权由注册在巴拿马或英属维尔京群岛的公司持有。
• 数据缺失严重：仅有 54% 的海外公司能够在数据集中被匹配，其余被视为“未知公司”，这使得追踪和识别潜在非法资产变得困难。
• 数据是反洗钱和反腐败的关键工具：通过整合多个数据源，包括公开数据、共享数据和封闭数据（如泄露的 Mossack Fonseca 数据库），可以揭示潜在的洗钱网络和风险。

关键信息

数据来源

• 土地登记局（Land Registry）：提供了伦敦地区海外公司拥有的土地所有权数据，共涉及 44,022 份土地所有权。
• ICIJ 的离岸泄露数据库：包含了超过 500,000 家离岸公司、基金会和信托的信息。
• OpenCorporates：全球最大的公开公司数据库，覆盖 115 个司法管辖区，包含 1.1 亿多家公司。
• Thomson Reuters PermiD：用于创建唯一信息参考编号的机器可读标识符。
• Thomson Reuters World-Check：用于识别与 PEPs 有关联的公司和个人的高结构化数据库。

洗钱风险区域

• 高风险区域集中：与 PEPs 相关的土地所有权主要集中在西敏寺（31%）、肯辛顿和切尔西（16%）以及卡姆登（5%）。
• 地方当局分布：不同地区 PEPs 相关土地所有权比例差异显著，其中西敏寺和肯辛顿和切尔西比例最高，其他地区则相对较低。

洗钱机制

• 复杂公司结构：腐败分子常使用匿名壳公司和复杂的公司结构来隐藏真实受益所有人（UBOs）的身份，从而规避监管。
• 法律实体的使用：公司和信托等法律实体被用来掩盖资金来源和控制权，使洗钱活动更难被发现。

政策与行动

• 英国政府承诺提高透明度：英国政府承诺在 2018 年 4 月前建立海外公司购买英国房地产的公开登记制度，以增强对土地所有权的透明度。
• 国际合作与数据整合：11 个国家（包括英国）在 2016 年伦敦反腐败峰会上承诺提高公司受益所有人透明度，通过中央公开登记制度。
• 加强 KYC 流程：金融机构需要加强“了解你的客户”（KYC）流程，特别是在处理与 PEPs 有关联的客户时，进行更严格的尽职调查。

数据的重要性

• 数据是识别风险的关键：通过整合多源数据，可以更全面地识别潜在的洗钱和腐败风险。
• 数据质量与技术进步：提高数据质量和开发先进的数据技术是应对洗钱风险的重要手段。

未来展望

• 数据整合仍需加强：目前的数据缺口仍然显著，未来需要更多公开和共享数据以全面了解伦敦房地产市场中的洗钱活动。
• 企业需重视数据利用：企业应利用数据作为反腐败和反洗钱的工具，提升尽职调查效率，降低合规风险。

附录：方法论

• 四步方法论：
  1. 识别土地登记局中的独特公司；
  2. 将这些公司与三个公司数据库进行匹配；
  3. 检查匹配结果是否在 World-Check 中有记录；
  4. 交叉验证以确定与 PEPs 相关的土地所有权。

结论

伦敦房地产市场是腐败资金洗白的重要场所，尤其受到匿名公司和保密司法管辖区的影响。通过数据整合和透明度提升，可以更有效地识别和防范洗钱风险。数据的智能使用对于企业和执法机构来说是至关重要的工具。