新加坡私人财富管理行业发展报告2023（新财道家族研究院）-21页_7mb

报告摘要

新加坡私人财富管理行业发展报告2023总结

一、新加坡作为全球财富管理中心的优势

国际局势与财富管理需求
- 全球国际局势动荡，特别是俄乌冲突、中美博弈等风险上升，促使高净值人群需提前规划海外资产。
- 新加坡凭借稳定的政治经济环境、华人友好氛围与优化的税收政策，成为海外资产配置首选地之一。
政策支持与金融业发展
- 1998年提出建设世界级金融中心的战略，形成统一监管体系，推动多元化的国际银行集团和精品基金管理。
- 通过《信托法》完善离岸信托制度，提供财富隔离与传承服务，形成较为完善的金融生态系统。
高净值人群结构
- 2022-2023年，新加坡超高净值人群（UHNWIs）增长显著，全球排名不断上升。
- 家庭总资产净值持续增长，人均财富水平位居世界前列。
税收优惠
- 低税率：个人所得税最高22%，公司所得税最高17%，无资本利得税和遗产税。
- 家族办公室税收豁免政策（13D、13O、13U）延长至2024年底，吸引国际资本流入。
地理位置与资本市场
- 拥有完善的金融基础设施，REITs、衍生品市场发展迅速，提供高收益投资渠道。
- 无外汇管制，全球货币接受度高，适合资产多元化配置。
人才资源
- 新加坡通过高薪人才培养计划吸引本地与移民人才，多个专业理培计划提升行业服务水平。
- 推动财富管理学院设立，提升整体行业水平。
移民政策与家族办公室
- 家族办公室门槛提高（如13O和13U），AUM从500万调高至2000万甚至5000万新元。
- 提供本地业务支出、雇佣非家族成员管理人员等要求，鼓励落地投资。
- 全球商业投资者计划（GIP）允许通过设立FO进入新加坡，申请绿卡。

二、新加坡家族办公室（FO）最新政策解析

税收新政
- 13O和13U豁免计划延长，门槛不断提高，但本地投资最低比例仍在监管。
- 基金架构必须在新加坡注册，限制资金部分必须投资于本地资产（如气候相关投资）。
人才政策
- 家族办公室基金经理需拥有新加坡工作签证或本地注册，申请需满足最低投资和雇佣门槛。
- 通过GIP通道可更快获得PR资格。