新财道家族研究院：2023新加坡私人财富管理行业发展报告_20页_11mb

新加坡私人财富管理行业发展报告总结

核心内容概述

新加坡作为全球领先的财富管理中心之一，凭借其稳定的政治经济环境、完善的法律体系、优惠的税收政策、多元化的投资产品及优越的地理位置，吸引了大量高净值人士和财富管理机构。近年来，随着全球财富格局的变化及地缘政治风险的增加，新加坡的财富管理行业地位进一步巩固，成为全球富豪青睐的资产配置和财富传承目的地。

主要观点

• 全球财富管理中心地位的崛起：新加坡通过前瞻性的政策规划和金融改革，逐步从区域金融中心转型为国际主要金融中心。其监管体系的完善、金融市场开放度的提升，以及吸引国际金融机构入驻，为财富管理行业奠定了坚实基础。
• 税收与移民政策的联动：新加坡为家族办公室提供了一系列税收豁免政策，同时推出全球商业投资者计划（GIP计划），鼓励高净值人群通过设立家族办公室移民并享受政策红利。
• 地缘与制度优势：新加坡地处东南亚中心，邻近中国，与东盟国家保持良好贸易关系，且拥有中立外交政策和高效的营商环境，使其成为连接亚洲与全球资本的重要枢纽。
• 人才储备与教育支持：新加坡注重财富管理人才的培养，通过政府资助、教育机构合作等方式，打造了专业化的财富管理服务体系。

关键信息

1. 新加坡财富管理行业现状

• 新加坡已吸引全球1200多家金融机构入驻，包括淡马锡、挪威央行投资管理局等。
• 家族办公室数量从2017年到2019年增长五倍，本地约有200个家族办公室，管理资产规模一般超过1亿美元。
• 2020年新加坡资产管理规模达4.7万亿新元，其中75%来自境外。

2. 新加坡主要财富管理机构及其服务

• 私人银行：新加坡已成为亚洲最大的私人银行中心，提供资产管理、税务优化、家族信托、保险规划等服务。
• 信托公司：新加坡拥有完善的信托法律体系，提供离岸和在岸信托服务，支持资产隔离与财富传承。
• 基金会：基金会是民事司法管辖区中的一种非盈利性组织形式，可用于家族资产的管理和慈善目的。
• 家族办公室：家族办公室是为高净值家庭提供全面财富管理服务的机构，新加坡政府为其提供税收豁免和移民政策支持。

3. 新加坡家族办公室税收新政

• 130计划：要求家族办公室基金规模不低于1000万新元，并在2年内增至2000万新元，需在新加坡设立基金管理公司，且雇佣至少2名本地员工。
• 13U计划：对基金规模要求更高，最低为5000万新元，且需雇佣至少3名非家族成员的专业人员。
• 本地投资要求：家族办公室需将不低于资产管理规模10%的资金投资于新加坡本地产品，以支持本地经济。

4. 新加坡全球商业投资者计划（GIP计划）

• GIP计划为高净值人士提供移民通道，要求申请人拥有至少2亿新元的可投资净资产，并设立家族办公室。
• 申请人需在新加坡投资250万新元，雇佣至少10名员工（含5名本地公民），并提交详细的5年商业计划。
• 通过GIP计划，申请人可直接申请新加坡绿卡（PR），无需经历EP签证阶段。

5. 新加坡的政策优势

• 金融监管：新加坡金融监管体系从合规转向风险监管，鼓励金融创新，推动金融市场国际化。
• 税收优惠：新加坡提供个人所得税最高20%、公司所得税最高22%的低税率政策，无资本利得税和遗产税。
• 法律完善：新加坡拥有健全的信托法律法规，保障委托人对资产的控制权和隐私权。

未来展望

• 随着亚洲超高净值人群的持续增长，新加坡预计将吸引更多的家族设立家族办公室或投资基金。
• 新加坡作为全球最具竞争力的经济体之一，其营商环境和金融政策将持续优化，巩固其作为全球财富管理中心的地位。
• 通过VCC（可变动资本公司）等新型法律框架，新加坡将进一步吸引国际资本和财富管理机构入驻。

新财道家族研究院与公司简介

• 新财道家族研究院：由周小明博士领衔，汇聚法律、金融、税务、资管等领域的专家，专注于家族财富管理、传承与治理，是国内领先的家族财富管理专业输出品牌。
• 新财道财富管理股份有限公司：致力于成为家族财富管理的集成服务商，整合信托、保险、理财、税务、教育等资源，为超高净值人群提供定制化、系统化的财富管理解决方案。

结论

新加坡凭借其政策优势、税收优惠、地缘位置和人才储备，已成为全球富豪青睐的财富管理中心。未来，随着地缘政治风险的加剧和财富管理需求的上升，新加坡有望进一步巩固其在全球财富管理领域的领导地位。