新财道_浙金信托：2022中国香港私人财富管理行业发展报告_21页_1mb

中国香港私人财富管理行业发展报告总结

核心内容概述

本报告全面分析了中国香港私人财富管理行业的发展现状、面临的挑战以及未来的发展方向，特别强调了粤港澳大湾区对香港财富管理行业的重要推动作用。同时，报告还介绍了香港政府拟推出的家族办公室新政及税务优惠措施，以提升其作为亚太地区家族办公室中心的竞争力。

主要观点

• 香港作为全球财富管理中心的优势：香港凭借优越的地理位置、健全的法律体系、自由的贸易环境、优惠的税收制度以及专业人才的聚集，已成为全球第三大金融中心，并在亚洲财富管理行业中占据重要地位。
• 粤港澳大湾区的推动作用：作为中国最繁荣和富裕的地区之一，大湾区拥有大量超高净值家族，为香港财富管理行业提供了巨大的市场需求和增长机遇。
• 疫情对行业的影响：尽管疫情对香港经济造成严重冲击，但其基础营商环境优势仍然存在，私人财富管理行业仍保持强劲增长。
• ESG投资趋势：ESG投资理念在全球范围内日益受到重视，私人财富管理行业正积极转型，以适应这一趋势。
• 虚拟资产投资的发展：虚拟资产如加密货币受到高净值客户的关注，但其波动性和缺乏监管仍带来一定风险，香港正逐步加强监管。
• 竞争加剧：新加坡等离岸中心的崛起对香港形成竞争压力，促使香港政府推出更优惠的政策以吸引家族办公室落户。
• 中资机构加速布局：随着内地高净值人群的财富增长，中资财富管理机构正加快在港布局，以抓住市场机遇。

关键信息

香港成为全球金融中心的主要因素

• 地理位置：香港位于亚洲中心，是连接全球与内地的重要门户。
• 法律制度：采用普通法制度，法律体系健全。
• 监管环境：监管灵活且透明，有利于金融业务发展。
• 资本市场：资本市场的深度和流动性强，吸引大量国际投资者。
• 税收优惠：香港拥有相对优惠的税收制度，对高净值人群具有吸引力。
• 专业服务：拥有顶尖的专业服务和人才资源，为财富管理提供支持。

内地尤其是粤港澳大湾区对香港发展的支持

• 政策支持：《粤港澳大湾区发展规划纲要》明确香港在区域发展中的角色，强化其作为国际资产管理中心的地位。
• 超高净值家族数量：全国84000个超高净值家族中有23%位于大湾区，为香港家族办公室服务带来强劲需求。
• 增长趋势：2019年至2020年，香港私人财富管理行业的AUM增长25%，资金净流入额增长7.5%，显示出内地市场的强大支撑。

香港私人财富管理行业面临的挑战

• 新冠疫情：对香港经济和财富管理行业造成严重影响，但未改变其整体竞争力。
• ESG投资趋势：推动财富管理行业向可持续投资转型，70%以上的机构预计未来将有超过10%的资产管理规模用于ESG投资。
• 虚拟资产风险：加密货币等虚拟资产波动大、缺乏监管，阻碍其在财富管理领域的广泛应用。
• 竞争压力：新加坡等离岸中心的政策优惠和监管完善，使得香港面临更大竞争压力。

香港拟推出的家族办公室新政及税务优惠

• 税收豁免政策：对符合特定条件的家族投资控股实体（FIHV）提供利得税豁免。
• 经济实质条件：FIHV需满足资产管理规模不低于2.4亿港元、雇佣至少2名专业员工、每年经营费用不少于200万港元等条件。
• 业务范围：合资格交易包括证券、债券、基金等，但不包括房产、艺术品等非金融资产。
• 架构要求：SFO和FIHV需由同一家族持有，且中央管理和控制必须在香港进行。
• 政策目标：通过税收优惠和监管改革，吸引家族办公室落户，巩固香港作为亚洲财富管理中心的地位。

未来发展展望

• 吸引年轻客户：通过数字化服务、自助投资平台和综合财富解决方案，争取年轻一代客户。
• 加强与内地市场联系：大湾区作为增长点，将继续吸引财富管理机构和客户。
• 提升行业竞争力：通过政策引导、监管改革和税收优惠，增强香港在全球财富管理领域的吸引力。
• 推动行业创新：家族研究院和浙金信托等机构通过专业服务和创新业务模式，为香港财富管理行业注入活力。

附注：机构介绍

• 新财道家族研究院：专注于家族财富管理、传承、治理及教育等领域，是国内领先的家族财富管理专业输出品牌。
• 新财道财富管理股份有限公司：整合信托、保险、税务等资源，打造“七师齐全”的家族财富规划服务体系，致力于成为卓越的家族财富管理系统解决方案集成服务商。
• 浙商金汇信托股份有限公司：作为浙江省属唯一信托公司，提供全流程财富管理服务，形成“家业鼎丰”家族信托品牌，管理资产规模居于头部地位。

结论

香港凭借其独特的区位优势、成熟的金融体系和持续的政策支持，仍然是全球财富管理行业的关键枢纽。面对挑战和机遇，香港正通过一系列改革措施和政策优惠，巩固其作为亚太地区家族办公室中心的地位，并推动私人财富管理行业迈向新的发展阶段。