EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_RO_COR2_16页_362kb

报告摘要

Sumar detaliat al Ghidului Comun JC/GL/2014/01

Corectul documentului

Ghidul Comun JC/GL/2014/01 este elaborat în conformitate cu Regulamentele AES (Autoritatea Europeană de Supraveghere) și are ca scop asigurarea convergenței practicilor de supraveghere pentru conglomeratele financiare, în special în ceea ce privește coerența acordurilor de coordonare. Acest ghid stabilește cerințe de raportare, proceduri de mapare, structura de cooperare, acorduri de coordonare, coordonarea schimbului de informații, evaluarea situației financiare, a politicilor de capital, a concentrării riscului și a tranzacțiilor intragrup, precum și mecanismele de control intern și gestionare a riscurilor. De asemenea, abordează planificarea supravehierii și a proceselor decizionale în contextul normal și al situațiilor de urgență.

Cerințe de raportare

Autoritățile competente trebuie să raporteze dacă respectă sau intenționează să respecte ghidul până la 23 februarie 2015.
În lipsa unei notificări, autoritățile sunt considerate neconforme.
Notificările trebuie trimise către adresele de e-mail: compliance@eba.europa.eu, guidelines.compliance@eiopa.europa.eu și compliance.ficod@esma.europa.eu, cu mențiunea "JC/GL/2014/01".
Notificările trebuie realizate de persoanele care au competența de a raporta în numele autorităților competente.

Titlul I - Obiectul și domeniul de aplicare

Ghidul este elaborat în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Directiva 2002/87/CE și cu articolul 116 din Directiva 2013/36/UE, precum și cu articolul 248 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE.
Obiectul ghidului este asigurarea convergenței practicilor de supraveghere și consolidarea cooperării intersectoriale și transfrontaliere.
Ghidul se adresează autorităților competente, inclusiv Băncii Centrale Europene, în conformitate cu Regulamentul 1024/2013/UE.
Maparea trebuie să ia în considerare toate entitățile relevante pentru supraveghere din cadrul conglomeratului financiar, precum și filialele și sucursalele din SEE și din afara SEE.

Titlul II - Procedura de mapare, structura de cooperare și acordurile de coordonare

Procedura de mapare implică identificarea entităților care formează un conglomerat financiar, în baza cooperării dintre autorități și entitățile reglementate.
Maparea trebuie să fie actualizată cel puțin o dată pe an.
Structura de cooperare se bazează pe rezultatele mapării și poate include sedințe separate, comunicare reglementată și implicarea AES în procese.
Acordurile de coordonare scrise trebuie să fie adaptate la natura, dimensiunea și complexitatea conglomeratului financiar, incluzând proceduri pentru situații de urgență.
În cazul entităților relevante din țări terțe, autoritățile competente din aceste țări trebuie implicate în acordurile de cooperare.

Titlul III - Coordonarea schimbului de informații

Domeniul de aplicare și frecvența schimbului de informații include toate informațiile relevante pentru supravegherea conglomeratelor financiare, inclusiv cele necesare pentru simulările de criză.
Canalele de comunicare includ sedințe, scrisori oficiale, e-mailuri, apeluri telefonice, conferințe și platforme web. Informațiile confidențiale trebuie transmise prin canale securizate.
Comunicarea cu conglomeratul financiar este responsabilitatea coordonatorului, care trebuie să informeze autoritățile competente despre orice acțiuni de supraveghere.
În situații de urgență, autoritățile competente trebuie să coopereze în mod imediat și să comunice informațiile relevante coordonatorului și AES.

Titlul IV - Evaluarea supravegherii conglomeratelor financiare

Evaluarea situației financiare se realizează prin dialog între coordonator și autoritățile competente, având în vedere structura grupului și profilul de risc general.
Evaluarea politicilor de adecvare a capitalului se bazează pe analizele sectoriale și individuale, fără a aduce atingere cerințelor de capital din legislația sectorială.
Evaluarea concentrării riscului implică monitorizarea modului în care riscurile pot crea efecte de contagiune, conflicte de interese sau eludare a normelor sectoriale.
Evaluarea tranzacțiilor intragrup se realizează prin monitorizarea acestora, cu mențiunea canalelor de contaminare potențiale.
Evaluarea mecanismelor de control intern și a proceselor de gestionare a riscurilor se face prin discuții între coordonator și autoritățile competente, pentru a identifica deficiențele și metodele utilizate.

Titlul V - Planificarea și coordonarea activităților de supraveghere

Planificarea și coordonarea activităților de supraveghere se bazează pe analiza realizată în Titlul IV.
În cazul existenței unui colegiu sectorial, se organizează cel puțin o reuniune anuală fizică.
Planul coordonat de acțiune include activități de supraveghere pentru conglomeratele financiare, marcate separat.
Distribuirea și delegarea sarcinilor se face în mod proporțional cu natura, amploarea și complexitatea conglomeratului financiar.
Planificarea de urgență implică comunicarea planurilor de urgență existente și includerea datelor de contact ale autorităților competente în acestea. Coordinatorul este responsabil de menținerea acestui plan.

Titlul VI - Procedurile decizionale între autorități competente

Ghidul stabilește proceduri pentru procesele de consultare, acord, reevaluarea anuală a derogărilor și coordonarea măsurilor de implementare.
Procedurile de consultare implică stabilirea clară a obiectului, deciziei propuse, rationamentului și naturii răspunsului așteptat.
Perioada minimă de consultare este de două săptămâni, care poate fi redusă în cazuri de urgență.
Dacă o autoritate consultată nu oferă un răspuns în termen, se consideră că nu are obiecții față de decizia propusă.

Titlul VII - Dispoziții finale și punerea în aplicare

Ghidul este obligatoriu pentru autoritățile competente, care trebuie să-l includă în practicile lor de supraveghere.
Ghidul vizează consolidarea cooperării și asigurarea unei supravegheri coerente pentru a îmbunătăți concurența echitabilă în cadrul pieței interne.

展开完整摘要