益普索_寿康：2023年保险合伙人白皮书及优增深度洞察报告_49页_11mb

### 2023年保险合伙人白皮书及优增深度洞察报告总结

研究背景与目的

1. 行业转型背景

   • 中国经济从“高速度”转向“高质量”发展，寿险行业面临从量到质的转型，绩优代理人队伍建设成为关键。
   • 保险客群呈现富裕化、年轻化、高知化、圈层化趋势，推动代理人向职业化、专业化转型。

2. 研究对象扩展
   报告从“保险绩优代理人”扩展至保险及五大重点行业/群体（金融业、医疗业、地产业、互联网业、小企业主），通过行业对比突出保险行业绩优代理人在适应时代、建设高素质团队和提供高质量服务方面的优势。

核心研究内容

1. 保险市场新周期：客群“四化”趋势

   • 富裕化：高净值家庭和个人保险消费能力提升。
   • 年轻化：90后、00后成为重要客群和潜在代理人。
   • 高知化：高校毕业生和海归人群对保险专业性要求高。
   • 圈层化：保险代理人需通过圈层关系拓展人脉，精准对接中高端客户。

2. 绩优代理人信心与职业优势

   • 2023信心指数：全市场绩优代理人信心指数为81%，略低于2022年，但仍高于其他重点行业（如地产业、互联网业）。
   • 职业优势：客户认可度高、复购率高、定位中高端客群、大单销售效率高、专业培训平台支持。

3. 优增（高质量增员）挑战

   • 团队长信心波动：超60%团队长因增员入口质量不佳、渠道单一、目标对象求稳而面临困境。
   • 入口质量问题：58%团队成员因缺乏专业性和客户资源流失，团队长增员效率下降。
   • 增员资源困乏：渠道仍依赖亲戚朋友推荐，线上招聘平台利用率低。

4. 成功增员经验

   • 平台优势展示：强调薪酬体系、晋升机制、专业培训。
   • 共情沟通：深入了解潜在增员对象痛点，提供解决思路。
   • 圈层化策略：依据新人背景针对性招募，提升共鸣。
   • 团队管理投入：提升新人能力，降低流失率。
   • 行业动态关注：掌握人才流动趋势，积累跨行业资源。

关键结论

1. 保险行业优势仍显著：高客群认知度、佣金机制、平台支持使其在人才竞争中具吸引力。
2. 增员需改进三维：入口质量、招募渠道多样性、目标对象画像精准化。
3. 团队长需提升“人”的能力：不仅是增员，更需赋能团队成员成长与留存。

建议与启示

• 企业端：优化薪酬机制、强化职业化培训、建立多元化招聘渠道。
• 团队长端：深耕圈层资源、精准定位增员目标、提升“共情”沟通能力。
• 行业端：推动保险职业化转型，整合医养服务等资源提升吸引力。

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