EBA欧洲银行-Guidelines-on-fraud-reporting-28EBA-GL-2018-0529_BG_37页_783kb

报告摘要

该文档是欧洲银行管理局（EBA）发布的指导文件，主要涉及支付服务提供商（PSP）在向欧洲银行管理局（EBA）和欧洲统一支付系统（EUCB）提交报告时所需遵循的规则和要求。文档明确了报告内容、提交方式、时间安排及分类标准，旨在确保数据的一致性、透明性和合规性。

报告义务
- 所有支付服务提供商必须向EBA和EUCB提交数据，包括支付交易、账户信息、交易类型等。
- 数据应按类别进行分类，确保符合法规要求。
数据提交方式
- 报告应通过电子邮件发送至compliance@eba.europa.eu，并附上文档标题“EBA/GL/2018/05”。
- 提交的格式和内容需符合EBA指定的模板和要求。
报告时间
- 报告提交期限为2019年1月1日，自该日起需按照规定提交数据。
数据分类与定义
- 文档对支付交易进行了详细分类，包括本地支付、跨境支付、银行卡交易、电子支付等。
- 明确了不同类型的支付交易及其定义，以确保数据的一致性。
数据完整性与准确性
- 所有数据必须准确反映支付交易的实际情况。
- 须对交易金额、交易类型、交易时间等关键信息进行详细记录。
合规性要求
- 报告内容需符合《欧洲支付指令》（2007/64/EC）及《欧洲支付系统指令》（2015/2366/EU）的相关规定。
- 必须确保数据的完整性和可追溯性，避免遗漏或错误。

支付交易数据
- 包括支付金额、支付类型、支付时间、支付方和收款方信息等。
- 需要区分本地支付与跨境支付。
- 需要包括银行卡交易、电子支付等具体类型。
账户信息
- 需要报告支付账户的持有者信息、账户类型、账户状态等。
- 需要包括账户的开户时间、账户的使用情况等。
交易分类
- 包括但不限于：
  - 本地支付
  - 跨境支付
  - 银行卡支付
  - 电子支付（如电子钱包、移动支付等）
  - 非法支付（如诈骗、洗钱等）
报告格式
- 报告应按照EBA提供的模板进行填写，确保格式统一。
- 包括数据汇总、详细交易记录、交易时间、交易地点等。