EBA欧洲银行-Guidelines-on-fraud-reporting-28EBA-GL-2018-0529_ET_32页_665kb

Dokumenti "EBA/GL/2018/05" kokkuvõte

1. Vastavus- ja aruandluskohustused

• Vastavus: Dokument sisaldab suuniseid, mis on väljastatud määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 alusel. Pädevad asutused ja finantseerimisasutused peavad neid suuniseid järgima, kasutades sobivat viisi, näiteks muutes omägusraamistikku või järevalvemenetlusi.
• Aruandluskohustus: Pädevad asutused peavad teatama EBA-le 19.11.2018, kas nad järgivad või kavatsevad järgida suuniseid. Teated tuleks saata veebisaidil avaldatud vormil aadressile compliance@eba.europa.eu ja märkida viite EBA/GL/2018/05. Teated tuleks esitada isikud, kes on volitatud nende esitamiseks. Kui suuniste kohaldamisalasse kuuluvate makseteenuse pakkujate nõuete järgimise staatuse muutub, tuleks EBA-le teada anda.

2. Sisu, reguleerimisala ja moisted

2.1 Sisu

• Dokument täpsustab pettuste seotud statistilisi andmeid, mida makseteenuse pakkujad peavad esitama pädevatele asutustele, ning koondandmeid, mida pädevad asutused peavad esitama EBA-le ja EKP-le vastavalt teise makseteenuste direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 96 lõikele 6.

2.2 Reguleerimisala

• Suunised käsitlevad pettustega seotud statistilisi andmeid, mis on algatud ja täidetud, sealhulgas vastuvõetud kaardimaksetehinguid. Andmete kohaldamisala hõlmab:
  • a) kindlaks määratud perioodil pettuse teel toimunud maksetehingud
  • b) samal perioodil toimunud maksetehingud

2.3 Moisted

• Dokument kasutab järgmisi moisteid:
  • määruse (EL) 2015/751 (kaardipöhiste maksetehingute vahendustasud)
  • määruse (EL) 260/2012 (tehnilised ja ärlised nõuded)
  • direktiivi (EL) 2015/2366 (makseteenuste siseturul)
  • direktiivi 2009/110/EÜ (e-raha asutuste asutamis- ja tegevuskohustused)

3. Andmete esitamise sagedus, tahtajad ja periood

• Sagedus: Makseteenuse pakkujad peavad esitama andmeid iga kuue kuu järel.
• Tahtajad: Andmed tuleks esitada pädevale asutusele.
• Periood: Andmete esitamiseks tuleb kasutada määruse (EL) 1093/2010 artikli 4 punktis 2 määratletud pädevate asutuste määratud aja.

4. Geograafilise jaotuse käsitlemine

• Riigisesed maksetehingud: Käsitlevad tehinguid, kus nii maksja kui saaja makseteenuse pakkujad asuvad samas liikmesriigis.
• EMP-sisesed piirülesed maksetehingud: Tehinguid, kus maksja ja saaja makseteenuse pakkujad asuvad eri liikmesriikides.
• EMP-välised piirülesed maksetehingud: Tehinguid, kus maksja või saaja makseteenuse pakkuja asub väärtuslikult EMPs, teine aga EMP-väliselt.
• Makseteenuse pakkujad tuleks esitada andmed geograafilise perspektiivi järgi.

5. Andmete esitamine pädevale asutusele

• Pädev asutus peaks esitama andmed kõigilt oma EMPs asutatud makseteenuse pakkujatelt.
• Andmete esitamisel tuleks lisada 1. lisas määratletud üldised andmed.
• Makseteenuse pakkujate rolli ja nende teenindamise kohaselt tuleks andmed esitada vastavalt erinevatele andmekoosseisudele (A–F).

6. Andmete dokumenteerimise kuupäevad

• Andmete dokumenteerimise kuupäevaks peetakse hetke, mil tehing on täidetud.
• Järjestikuste tehingute korral tuleks dokumenteerimise kuupäevaks võtta iga tehingu täitmise kuupäev.
• Andmed tuleks esitada nii kui pettuslikud tehingud avastati, olenemata sellest, kas andmete esitamise ajal on tehingu asjaolude uurimine lõpetatud.

7. Andmekoosseis

• Andmete esitamiseks tuleks kasutada 2. lisa andmekoosseisuid (A–F).
• Andmed tuleks esitada nii mahu kui ka väärtuse järgi, väärtused tuleks esitada kahe komakoha täpsusega.
• Kui andmeid ei toimunud, tuleks märkida nulli või esitada "ei ole asjakohane".
• Pädev asutus peaks tagama, et andmed on kvaliteetsed ja võimalikud viivitused arvestatud.

8. Vajalikud andmete kogumine ja koondamine

• Pädev asutus peaks koguma andmed kõigilt makseteenuse pakkujatelt.
• Andmete esitamisel tuleks tagada turvaline teabevahetus ja andmete esitamise korra ja vormingu.
• Andmete kvaliteedi tagamiseks tuleks määrata sobiv tähtaeg, mis võimaldab andmete esitamise aja tagada.

9. Andmete esitamine praktikas

• Andmed tuleks esitada kooskõlas suuniste 2.1 ja 2.2.
• Topeltarvestust vältida, seega andmekoosseisuid ei tohi koondada.
• Andmed tuleks esitada nii kui pettuslikud tehingud, kui need on esitatud.
• Kui andmeid ei saa esitada, tuleks märkida seda vastavalt 2.1 punktile.

10. Kohaldamise kuupäev

• Dokument on kohaldatavad alates 1. jaanuarist 2019.
• Tugeva kliendi autentimise nõude eranditega seotud andmete esitamisel on eranditega seotud kohaldamise kuupäev 14. septembrist 2019.