EBA欧洲银行-Guidelines-on-fraud-reporting-28EBA-GL-2018-0529_DA_33页_700kb

报告摘要

Status for retningslinjerne: Dette dokument er udstedt i overensstemmelse med artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010. De kompetente myndigheder og finansielle institutioner skal bestræbe sig på at efterleve retningslinjerne i det fornødent omfang.
Indberetning til EBA: De kompetente myndigheder skal underrette EBA om, hvorvidt de efterlever retningslinjerne, senest 19/11/2018. Hvis de ikke gør det, anser EBA dem for at have manglet efterlevelse.
Underretningsskema: Underretninger skal fremsendes via et skema, der er tilgængeligt på EBA's websted, til compliance@eba.europa.eu med reference "EBA/GL/2018/05".
Anvendelse af retningslinjerne: De skal indarbejdes i myndighedens tilsyns- og reguleringspraksis, selvom de primært er rettede mod institutioner.

Emne: Retningslinjerne beskæftiger sig med statistiske data om svig, som betalingstjenesteudbydere skal indberette til de kompetente myndigheder, samt data, som myndigheder skal dele med EBA og ECB.
Anvendelsesområde: Retningslinjerne gælder for indberetning af data om svig i forbindelse med betalingstransaktioner, herunder kortbetalinger, kontooverførsler og direkte debitering.
Definitioner:
- "Uautoriserede betalingstransaktioner" er transaktioner, der ikke har betalerens samtykke.
- "Manipulation af betaleren" er en situation, hvor en bedrager får betaleren til at udstede en betalingsordre eller give betalingstjenesteudbyderen instruktioner i god tro.
- "Svigagtige transaktioner" inkluderer både transaktioner, der er initieret og gennemført, og de, der er blokeret på grund af mistanke om svig.

Indberetning af data: Betalingstjenesteudbydere skal indberette statistiske data om både gennemførte transaktioner og svigagtige transaktioner.
Dataudspecificeringer: Data skal indberettes i overensstemmelse med de relevante udspecificeringer i bilag 2.
Mængde og værdi: Data skal være præcise og angives i to decimaler. Nul ("0") kan indberettes, hvis der ikke er transaktioner eller svigagtige transaktioner for en bestemt indikator.
Valuta: Betalingstjenesteudbydere, der er autoriserede i euroområdet, skal indberette i euro. Andre skal bruge den relevante medlemsstats valuta.
Revisionsregler: Hvis data skal justeres, skal revisionen indberettes i det næste indberetningsvindue og angives som reviderede tal for den foregående periode.

Indberetning til EBA og ECB: Myndigheder skal indberette data om svig til EBA og ECB i henhold til artikel 96, stk. 6, i PSD2.
Dobbelttælling: Data skal indberettes med opmærksomhed på at undgå dobbelttælling, især ved transaktioner mellem to betalingstjenesteudbydere.
Dataudspecificeringer: Data skal være indberettede i overensstemmelse med de relevante udspecificeringer i bilag 2.

Nationale transaktioner: Transaktioner, hvor både betaler og modtager er i samme medlemsstat.
Grænseoverskridende transaktioner inden for EØS: Transaktioner mellem medlemsstater i EØS.
Grænseoverskridende transaktioner uden for EØS: Transaktioner, hvor en parter er i EØS og den anden ikke.
Kontoføring: Betalingstjenesteudbyderen, der initierer transaktionen, skal indberette data for transaktioner og svigagtige transaktioner.

Hjemlandets myndighed: Betalingstjenesteudbyderen skal indberette til den kompetente myndighed i sit hjemland.
Agentdata: Data fra alle agenter, der leverer betalingstjenester i EØS, skal samlet indberettes.
Filialer i EØS: Filialer skal indberette til den kompetente myndighed i værtslandet, og dette skal være særskilt fra data indberettede i hjemlandet.
Identifikationsoplysninger: Myndigheder skal nævne de identifikationsoplysninger, der er anført i bilag 1.

Registreringsdato: Den dato, hvor transaktionen er blevet gennemført i henhold til PSD2.
Opdagelsesdato: Svigagtige transaktioner skal indberettes fra det tidspunkt, hvor de blev opdaget, uanset om sagen er afsluttet.
Revisionsdato: Data, der skal justeres, skal indberettes i det næste indberetningsvindue og angives som reviderede tal for den foregående periode.

E-pengeudbydere: Skal indberette data i overensstemmelse med dataudspecificering F.
Kontooverførsler: Data skal indberettes i overensstemmelse med dataudspecificering C og/eller E.
Direkte debitering: Data skal indberettes i overensstemmelse med dataudspecificering B.
Kortbetalinger: Data skal indberettes i overensstemmelse med dataudspecificering A, C og D.
Pengeoverførselstjenester: Data skal indberettes i overensstemmelse med dataudspecificering G.
Begrænsninger: Kontanthævninger og kontantindbetalinger skal ikke medtages i dataudspecificering C og D.

Indberetningsfrekvens: Data skal indberettes hvert sjette måned.
Undtagelser: For betalingstjenesteudbydere, der er omfattet af undtagelser i PSD2, skal data indberettes på to seks måneder.
Frister: Data skal indsendes inden for de fastsatte frister af de respektive myndigheder.

展开完整摘要