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报告摘要

欧洲系统性风险委员会（ESRB）运作审查联合意见总结

一、法律基础

根据《欧洲系统性风险委员会条例》（ESRB Regulation）第20条，欧洲议会和理事会应在2013年12月17日之前，基于欧盟委员会的报告，并在收到欧洲中央银行（ECB）和欧洲银行管理局（EBA）、欧洲保险与职业养老金管理局（EIOPA）以及欧洲证券及市场管理局（ESMA）的意见后，决定是否对ESRB的使命和组织结构进行审查。

二、背景

ESRB的设立：根据《ESRB条例》第1条，ESRB于2013年成立，旨在对欧盟金融体系进行宏观审慎监督。
职责范围：根据第3条，ESRB负责识别和评估金融体系与宏观经济环境之间的相互联系，以预防或缓解对金融稳定构成系统性风险的发展趋势。同时，ESRB还致力于确保金融体系的平稳运行，从而支持经济的可持续增长。
成员构成：ESRB的泛欧监管委员会（General Board）成员包括欧洲央行的行长和副行长、各成员国央行行长、欧盟委员会代表、ESRB科学顾问委员会和专业技术顾问委员会的主席及副主席、各成员国金融监管机构的高级代表、经济与金融委员会（EFC）主席，以及EBA、EIOPA和ESMA的主席。

三、ESAs的意见

合作情况：ESAs（欧洲监管机构）与ESRB在多个层面保持了密切合作，包括参与泛欧监管委员会、指导委员会、科学顾问委员会、技术顾问委员会及各类工作组。ESAs的主席还曾担任ESRB的第二副主席。
ESRB的贡献：ESRB的设立增强了欧盟框架中的宏观审慎监督能力，促进了不同层级监管机构之间的协调与沟通。
意见与建议：
- 维持ESRB的使命：ESRB的使命应予以保留，其非法律约束性的“行动或解释”工具已促使监管机构和ESAs开展大量工作，有助于宏观审慎与微观审慎职责的协调。
- 加强合作机制：建议通过立法强化ESRB与ESAs之间的合作义务，包括在对方请求下提供专业建议。
- 扩大监督范围：宏观审慎监督应覆盖所有金融领域及更广泛的经济背景。ESRB应借鉴其在银行业风险分析方面的经验，同时加强对证券市场、保险和养老金领域的关注。
- 保持现有架构：ESAs认为当前的欧洲金融监管体系（ESFS）机构安排无需大幅改革，应保留宏观与微观审慎监管的独立运作，同时保持紧密协作，以确保对系统性风险的全面评估。
- 主席任命机制：ESRB主席应由欧洲央行行长担任，任期为5年；后续任期应依据《ESRB条例》第20条规定的审查机制进行任命。建议在讨论主席任命时，考虑近期宏观与微观审慎监管环境的变化。