2023-05-09-中国移动-2022年电信网络诈骗态势分析报告_13页_5mb

2022年电信网络诈骗态势分析报告总结

核心内容概述

2022年电信网络诈骗呈现出高度组织化、技术化和跨地域化的特点，诈骗分子利用互联网技术手段和黑灰产业链，实施多种新型诈骗方式。随着《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的实施，打击治理工作进入新阶段，中国移动在反诈行动中取得了显著成效。

诈骗黑灰产业链结构

电信网络诈骗黑灰产业链由四个主要环节组成：

• 上游：负责信息收集与非法工具提供，包括非法倒卖公民个人信息的“料商”、非法提供网络账号的“号商”、非法提供电话卡和银行卡的“卡商”等。
• 中游：提供技术支持，如非法通信设备生产制造商、诈骗网站搭建者、诈骗APP开发者等。
• 下游：负责具体诈骗实施，包括引流人员、话务人员、专业剧本编写人员等。
• 收网：负责洗钱变现，涉及跑分平台、POS刷机、虚拟货币等非法交易渠道。

诈骗手法与趋势

诈骗途径

• 诈骗案件中，网络诈骗占比超过80%，其中通过APP实施的诈骗占比达60%以上。
• 诈骗电话、短信、网站和APP为主要诈骗途径，技术手段不断升级，如使用GoIP、VoIP、CDN等技术手段隐藏真实身份和服务器信息。

诈骗类型

1. 刷单返利诈骗：发案率最高，占发案总数的三分之一左右。
2. 虚假投资理财诈骗：损失金额最大，占全部损失的三分之一左右。
3. 冒充电商/公司客服类诈骗：占比65.27%，为当前主流手法之一。
4. 虚假贷款、代办信用卡类诈骗：占比超过40%，持续高发。
5. 网络婚恋、交友类诈骗：占比约9%至30%。
6. 冒充公检法及政府机构类诈骗：占比约6.91%至11.93%。
7. 售卖防疫物资诈骗：与疫情相关，成为新型诈骗热点。

诈骗技术特征

• 诈骗电话：诈骗窝点向境外转移，菲律宾、也门、缅甸等地区成为主要来源地。
• 诈骗短信：超七成来自中国台湾、中国香港，以冒充ETC、虚假贷款、冒充养老保险为主要套路。
• 诈骗网站：URL主要来源于境外（美国、港澳台合计占比超97%），使用HTTPS协议增加治理难度，并利用CDN隐藏真实服务器IP。
• 诈骗APP：主流套路包括贷款/代办信用卡类（44.15%）、虚假博彩类（29.73%）、网络婚恋/交友类（9.58%）等，APP成为诈骗实施的主要工具。

受害人特征分析

• 性别分布：女性受骗占比达56.48%，更容易轻信诈骗分子。
• 年龄分布：青年群体和老年群体成为主要受骗对象，占比超过60%。
• 地域分布：除广东等沿海地区外，内陆省份也成为诈骗分子重点目标。

诈骗套路与热点结合

诈骗分子紧跟时事热点，设计新型诈骗套路，如：

• 一季度：微信红包封面付费购买、支付宝“集五福”诈骗、冬奥答题抽奖诈骗、钓鱼邮件、清明节代祭诈骗等。
• 二季度：高考作弊短信诈骗、冒充公检法蹭“唐山打人热点”诈骗、招聘“刷单员”诈骗、疫情防控排查诈骗等。
• 三季度：冒充防疫志愿者诈骗、“人才补贴”诈骗、环球影城半年卡低价骗局、“中秋节”相关诈骗、线上兼职刷单诈骗等。
• 四季度：数字人民币和疫情流调诈骗、球赛预测诈骗、涉密接不集中隔离需交费诈骗、抗原检测试剂盒诈骗、冒充校方发布复学通知诈骗等。

中国移动反诈成效

2022年，中国移动在反诈工作中取得了以下成果：

• 拦截诈骗电话：5.6亿次
• 封堵涉诈网址：347万个
• 拦截诈骗短信：6亿条
• 缴获GoIP设备：9749台
• 捣毁GoIP窝点：2516个
• 协助抓捕犯罪嫌疑人：6734名
• 发送反诈宣传预警短信：349亿条
• 为公安机关开通反诈名片：3.4万个
• 支撑国家反诈APP发送短信：2.8亿条
• 支撑工信部12381预警平台发送短信：7.3亿条

主要观点

• 电信网络诈骗已形成完整的黑灰产业链，呈现跨地域、跨行业、跨网络作案特征。
• 随着技术发展，诈骗手段不断翻新，APP成为诈骗实施的主要载体。
• 女性及青年、老年群体是诈骗的主要受害对象。
• 诈骗分子利用热点事件设计新型诈骗套路，手段更加隐蔽和智能化。
• 中国移动在反诈工作中发挥重要作用，通过技术手段和宣传预警有效遏制诈骗行为。

关键信息

• 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于2022年12月1日正式实施。
• 诈骗案件中，网络诈骗占比达80%以上，APP诈骗占比超60%。
• 诈骗电话窝点向境外转移，主要来自菲律宾、也门、缅甸等国家。
• 诈骗短信主要来自中国台湾、中国香港，以冒充ETC、虚假贷款、冒充养老保险为主。
• 诈骗网站主要来自境外，使用HTTPS协议和CDN技术，加大治理难度。
• 诈骗APP主流套路为贷款/代办信用卡、虚假博彩等，占比超过80%。
• 女性受骗占比达56.48%，青年与老年群体占比超六成。
• 中国移动全年累计拦截诈骗电话、短信，封堵网址，协助抓捕犯罪嫌疑人，发送大量反诈宣传信息，为反诈工作提供重要支撑。