2021-09-23-港交所-国银租赁_2021中期报告_139页_2mb

國銀金融租賃股份有限公司總結

公司核心內容

國銀金融租賃股份有限公司（簡稱「國銀租賃」）是中國銀保監會監管的全國性非銀行金融機構，也是中國第一家上市的金融租賃公司，為國家開發銀行唯一的租賃業務平台。公司成立於1984年，長期致力於為航空、基礎設施、船舶、普惠金融、新能源及高端設備製造等領域的優質客戶提供綜合性租賃服務，業務覆蓋全球40餘個國家和地區，擁有較高的國際信用評級（穆迪A1、標普A、惠譽A+）。

主要觀點

• 行業地位與使命：國銀租賃作為中國租賃行業的開創者和領導者，持續秉持「引領中國租賃、服務實體經濟」的使命，積極響應國家政策，支持實體經濟發展。
• 業務模式與發展戰略：公司堅持規模、質量、效益的均衡發展，通過產品創新、業務改進及公司治理優化，形成核心競爭優勢，並持續升級業務模式，提高專業化服務能力。
• 高質量發展：公司積極融入新發展格局，推動高質量發展，強化風險防控與內控合規管理，確保業務穩健推進。
• 科技與創新：加快數字化轉型，建設智能數據平台、移動辦公系統等，提升科技對業務的賦能能力，為「十四五」規劃提供新動能。

關鍵信息

財務表現（截至2021年6月30日）

• 營業收入：總收入為人民幣971.59億元，其中融資租賃收入佔45.9%，經營租賃收入佔47.1%，其他收入佔6.3%。
• 營業支出：總支出為人民幣796.96億元，其中利息支出佔50.1%，折舊及攤銷佔26.2%，減值損失佔14.6%，其他成本佔9.1%。
• 淨利潤：人民幣18.12億元，同比增長46.2%。
• 每股收益：基本及攤薄每股收益為0.14元。
• 財務比率：
  • 平均資產總額回報率（ROA）為1.18%。
  • 平均權益回報率（ROE）為13.33%。
  • 成本收入比率為7.13%。
  • 不良資產率為0.78%，較上年末下降0.02個百分點。
  • 融資租賃業務不良資產率為0.48%，較上年末下降0.89個百分點。
  • 拨备覆盖率提升至710.46%。
  • 槓桿率為8.61倍。

資產與負債結構

• 總資產：人民幣3,115億元，較上年末增長2.7%。
• 主要資產構成：
  • 應收融資租賃款：人民幣1,784.24億元（佔總資產57.3%）。
  • 物業及設備：人民幣837.85億元（佔總資產26.9%）。
• 總負債：人民幣2,837.60億元，其中借款佔69.2%，應付債券佔18.3%，其他負債佔12.5%。
• 淨資產：人民幣277.59億元，每股淨資產為2.20元。

監管與治理

• 監管指標：
  • 核心一級資本充足率：9.71%（符合≥7.5%的要求）。
  • 一級資本充足率：9.71%（符合≥8.5%的要求）。
  • 資本充足率：12.41%（符合≥10.5%的要求）。
  • 融資租賃相關不良資產撥備覆蓋率：710.46%（符合≥150%的要求）。
• 公司治理結構：
  • 董事會：包含執行董事（彭忠、黃敏）、非執行董事（李英寶、王邦宜）及獨立非執行董事（鄭學定、徐進、張憲初）。
  • 專門委員會：包括戰略決策委員會、風險管理與內部控制委員會、關聯交易控制委員會、審計委員會及薪酬委員會。
  • 監事會：由李雪玲、王一雲、黃雪梅、馬永義組成。
  • 公司秘書：劉毅、李國輝。
  • 授權代表：黃敏、劉毅。
  • 核數師：安永會計師事務所。
  • 法律顧問：高偉紳律師行（香港法律）及上海市錦天城（深圳）律師事務所（中國法律）。

地址與聯繫資訊

• 註冊辦事處與總部：中國廣東省深圳市福田區福中三路2003號國銀金融中心大廈。
• 香港主要營業地點：香港銅鑼灣勿地臣街1號時代廣場二座31樓。
• 公司網址：http://www.cdb-leasing.com。
• 股份代號：1606。
• 上市日期：2016年7月11日。

未來展望

公司將保持戰略定力，穩中求進，積極應對複雜外部環境，持續優化業務模式，提升經營效率，努力實現建設國際一流金融租賃公司的目標。同時，公司將深化金融科技應用，加快數字化轉型，並聚焦國家戰略，推動綠色金融、普惠金融及交通強國等重點領域的業務發展。