2022-09-22-港交所-国银租赁_2022中期报告_135页_2mb

报告摘要

國銀金融租賃股份有限公司總結

公司核心內容

國銀金融租賃股份有限公司（簡稱「國銀租賃」）是中國銀保監會監管的全國性非銀行金融機構，為國家開發銀行唯一的上市租賃業務平台。公司於1984年成立，是中國租賃行業的開創者和領導者，秉持「引領中國租賃、服務實體經濟」的使命，專注於航空、基礎設施、船舶、普惠金融、新能源和高端裝備製造等領域，業務覆蓋全球40餘個國家和地區，擁有較高國際信用評級，包括穆迪A1、標普A及惠譽A+。

主要觀點

市場地位與發展：國銀租賃作為中國首批成立的租賃公司之一，經歷了多輪行業經濟周期與監管改革，積累了豐富的業務經驗。公司始終堅持規模、質量、效益的均衡發展，業務模式成熟，形成了明顯的競爭優勢和持續發展能力。
業務多元化：公司提供融資租賃與經營租賃服務，並積極探索定制化產品與服務，以應對市場對專業化租賃服務的需求。
經營環境：2022年上半年，全球經濟形勢複雜嚴峻，通脹壓力嚴重，國際貨幣基金組織（IMF）下調了對主要國家和地區的GDP增長預測。中國經濟在疫情與地緣政治的衝擊下仍保持總體穩定，金融對實體經濟的支持力度持續加大。
行業形勢：金融租賃行業在政策引導下，積極推進高質量轉型發展，強化專業化能力建設，打造多元化產品模式。公司聚焦「碳達峰、碳中和」政策，支持綠色經濟轉型，並強化對中小微企業的普惠金融支持。
公司應對策略：面對複雜的市場環境，公司保持戰略定力，推動創新與轉型，強化風險管控與內部治理，持續提升服務實體經濟的成效。

關鍵信息

公司治理結構

董事會：由執行董事、非執行董事及獨立非執行董事組成，馬紅女士擔任董事長兼法定代表人。
各專業委員會：
- 战略決策委員會
- 風險管理與內部控制委員會
- 相關交易控制委員會
- 审計委員會
- 薪酬委員會
- 提名委員會
監事會：由李雪玲女士、王一雲先生、黄雪梅女士、馬永義先生及王濬先生組成。
聯席公司秘書：劉毅先生與伍秀薇女士。
授權代表：黄敏先生與劉毅先生。

重要機構與聯絡資訊

H股證券登記處：香港中央證券登記有限公司，地址為香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓1712-1716室。
核數師：安永會計師事務所，地址為香港鯽魚涌英皇道979號太古坊一座27樓。
法律顧問：
- 香港法律：羅夏信律師事務所，地址為香港金鐘道95號統一中心18樓。
- 中國法律：上海市錦天城（深圳）律師事務所，地址為中國廣東省深圳市福田區福華三路卓越世紀中心1號樓22-23樓。
註冊辦事處與總部：中國廣東省深圳市福田區福中三路2003號國銀金融中心大廈。
香港主要營業地點：香港銅鑼灣勿地臣街1號時代廣場二座31樓。
公司網址：http://www.cdb-leasing.com
股份代號：1606
上市日期：2016年7月11日

財務摘要

2022年上半年營業收入：
- 融資租賃收入：513.46億元，佔比41.3%，同比下降4.6個百分點。
- 經營租賃收入：642.53億元，佔比51.7%，同比上升4.6個百分點。
- 其他收入、收益或損失：86.82億元，佔比6.9%，同比上升0.6個百分點。
- 投資收益淨額：6.63億元，佔比0.1%，同比下降0.6個百分點。
營業支出：
- 利息支出：97.67億元，佔比40.5%，同比下降9.6個百分點。
- 折舊及攤銷：25.42億元，佔比26.0%，同比下降0.2個百分點。
- 減值損失：23.12億元，佔比23.7%，同比上升9.1個百分點。
- 其他成本：9.80億元，佔比9.8%，同比上升0.7個百分點。
財務指標：
- 平均資產總值回報率：1.13%
- 平均權益回報率：12.49%
- 成本收入比率：7.82%
- 不良資產率：0.91%
- 融資租賃業務不良資產率：0.86%
- 槓桿率：8.14倍
資產與負債結構：
- 總資產：3480.15億元
- 總負債：3157.01億元
- 淨資產：323.14億元
- 每股淨資產：2.56元
資本充足率：
- 核心一級資本充足率：9.63%
- 一級資本充足率：9.63%
- 資本充足率：12.22%
監管指標：
- 融資租賃相關不良資產撥備覆蓋率：523.24%