EBA欧洲银行-Guidelines-on-fraud-reporting-28EBA-GL-2018-0529_LV_32页_794kb

EBA/GL/2018/05 - Pamatnostādnes par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar PSD2 96. pantu

1. Atbilstības un ziņošanas prasības

• Pamatnostādnes statuss: Dokuments ietver ziņošanas prasības, kas izdots saskaņā ar Regulu (EK) Nr. 1093/2010 16. pantu. Kompetentajām iestādēm un finanšu iestādēm jāievēro šīs pamatnostādnes.
• Zināšanas prasības: Kompetentajām iestādēm jāziņo EBI par to, vai tās ievēro vai paredz ievērot šīs pamatnostādnes, vai jānorāda neievērošanas iemesli līdz 19.11.2018. Ja nav saņemts ziņojums, EBI uzskata, ka iestādes neievēro šīs prasības.
• Pazinojumu sniešana: Pazinojumi jānosūta EBI uz e-pasta adresi compliance@eba.europa.eu, izmantojot atbilstošu veidlapu un norādot „EBA/GL/2018/05”.
• Atbilstības pārskatīšana: Ja notiek izmaiņas atbilstības statusā, jāziņo EBI par tām.

2. Priekšmets, darbības joma un definīcijas

• Priekšmērs: Pamatnostādnes sniedz ziņošanas prasības par statistikas datiem par krāpšanu, kas saistīta ar maksājumu darījumiem, un par šiem datiem jāziņo kompetentajām iestādēm.
• Darbības joma: Ziņošanas prasības attiecas uz maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un kompetentajām iestādēm, kas ir paredzētas Regulas (ES) Nr. 1093/2010 4. pantā.
• Definīcijas: Dokumentā tiek izmantotas definīcijas, kas noteiktas citās Eiropas tiesību aktos, tostarp par krāpnieciskiem maksājumu darījumiem, manipulāciju ar maksātāju, neautorizētiem maksājumiem un citām terminoloģijas sastāvdaļām.

3.1. Ziņošanas prasības maksājumu pakalpojumu sniedzējiem

• Ziņošanas prasības: Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem jāziņo par statistikas datiem par krāpšanu saskaņā ar šīm pamatnostādnes.
• Dati, kas jāziņo:
  • a. Neautorizēti maksājumi, tostarp manipulācijas ar maksātāju un maksājuma instrumenta nozaudēšanu.
  • b. Maksājumu darījumi, ko veic krāpnieks manipulējot ar maksātāju.
• Pārskata periods: Dati jāziņo ik pēc sešiem mēnešiem.
• Datu sadalījums:
  • Dati jāsadalā atbilstošos veidlapos, kas noteikti 2. pielikumā.
  • Ja dati nav pieejami, jāziņo „NA”.
  • Ja nav notikuši nekādi darījumi, jāziņo „0”.
• Divkārša ziņošana: Lai novērstu divkāršu ziņošanu, jāziņo tikai par datiem, kas atbilst atbilstīgajai iestādei.

3.2. Ziņošanas prasības kompetentajām iestādēm

• Ziņošanas prasības EBI un ECB: Kompetentajām iestādēm jāziņo par visiem neautorizētiem maksājumu darījumiem un krāpnieciskiem maksājumu darījumiem saskaņā ar 1.1. punktu.
• Datu sadalījums:
  • a. Iekšējie maksājumu darījumi.
  • b. Pārrobežie maksājumu darījumi Eiropas ekonomikas zonā (EEZ).
  • c. Pārrobežie maksājumu darījumi ārpus EEZ.
• Geogrāfiskie aspekti: Atkarībā no tā, kurā dalībvalstī atrodas maksātājs un saņēmējs, dati tiek sadalīti atbilstošā veidlapā.
• Atgūto summu neiekļaušana: Neiekļauj atgūto summu, ja tā ir atgūta.
• Datu apjoms un vērtība: Jāziņo par apjoma un vērtības dati, izmantojot divus ciparus aiz komata.

4. Ziņošanas termini un pārskata periods

• Ziņošanas termins: Dati jāziņo pirms konkrētā pārskata perioda beigām.
• Pārskata periods: Dati jāziņo ik pēc sešiem mēnešiem.
• Datu izmaiņas: Jāziņo par visām izmaiņām atbilstības statusā, ja tās ir notikušas.

5. Ziņošanas metodes un korekcijas

• Registrešanas datums: Dati jāregistrē un jāziņo, kad maksājumu darījums ir izpildīts saskaņā ar PSD2.
• Korekcijas: Ja atklājama informācija prasa korekcijas, jāziņo par tām līdz nākamajam pārskata periodam.
• Korekcijas metode: Jānorāda, ka ziņoti dati ir pārskatīti un koreģēti saskaņā ar kompetentās iestādes noteikto metodiku.

6. Dati, kas jāziņo

• Datu sadalījumi: Dati jāsadalā atbilstošos veidlapos, kas noteikti 2. pielikumā.
• Datu izvēle: Atkarībā no maksājuma instrumenta, kanāla un autentifikācijas metodes.
• Datu izvairīšanās: Jāizvairās no divkāršas ziņošanas, izmantojot atbilstošus sadalījumus.
• Datu pārskaitīšana: Dati jāpārskaita saskaņā ar atbilstīgajām sadalījumu kategorijām.

7. Ziņošanas veidlapu izvēle

• Veidlapu izvēle: Atbilstīgais veidlapa izvēle atkarīga no maksājuma instrumenta un kanāla.
• Pārskatīšanas datu izvēle: Dati jāsniedz saskaņā ar atbilstīgajiem sadalījumiem, izmantojot atbilstošus veidlapus.

8. Ziņošanas piemēri

• Datu piemēri: Dati jāsniedz saskaņā ar atbilstīgajiem sadalījumiem, piemēram, 2. pielikuma sadalījumiem A, B, C, D, E, F, G, H.
• Datu pārskatīšana: Dati jāpārskata un jākoreģē, ja ir atklāta informācija, kas prasa to.
• Datu ziņošanas izvēle: Atbilstīgais dati sadalījums tiek izvēlēts atkarībā no maksājuma instrumenta un kanāla.

9. Ziņošanas izvēle un pārskatīšana

• Datu pārskatīšana: Dati jāpārskata un jākoreģē, ja ir atklāta informācija, kas prasa to.
• Datu ziņošanas izvēle: Atbilstīgais dati sadalījums tiek izvēlēts atkarībā no maksājuma instrumenta un kanāla.
• Datu pārskatīšana: Dati jāpārskata saskaņā ar atbilstīgajām sadalījumu kategorijām.