EBA欧洲银行-CP-on-the-draft-ITS-on-Passport-Notifications-Art-35-36-and-39-of-CRD_36页_1mb

总结：关于草案实施技术标准的征询文件

核心内容

本征询文件由欧洲银行管理局（EBA）发布，旨在就《资本要求指令》（CRD）第35、36和39条下的护照通知（Passport Notifications）制定实施技术标准（ITS）草案。这些标准旨在建立统一的格式、模板和程序，以确保信用机构在欧洲经济区（EEA）内设立分支机构或提供服务时，能够高效、透明地完成相关通知流程。

主要观点

• 统一标准：通过制定统一的模板和程序，确保欧盟范围内所有成员国的监管机构在处理护照通知时有共同的依据，减少重复性和不确定性。
• 语言与沟通：要求护照通知使用成员国监管机构接受的语言，或双方共同接受的欧盟语言，以提高沟通效率并避免翻译成本。
• 透明与效率：明确通知提交后的处理时间、信息完整性检查和接收确认程序，以确保流程透明、高效。
• 信息交换：强调成员国监管机构之间的信息交流和合作，以确保对信用机构活动的全面监管。
• 灵活性与适应性：允许信用机构根据具体变更情况选择提交通知的格式，同时提供不同类型的模板以满足不同需求。
• 法律基础：基于欧洲议会和欧盟理事会于2013年4月达成的CRD立法文本，并考虑相关法规及利益相关方意见。

关键信息

1. 通知类型

• 分支机构护照通知（Branch Passport Notification）：信用机构在另一成员国设立分支机构时需提交的通知。
• 分支机构信息变更通知（Change of Branch Particulars Notification）：信用机构在分支机构信息发生变更时需提交的通知。
• 服务护照通知（Services Passport Notification）：信用机构首次在另一成员国提供服务时需提交的通知。

2. 通知流程

• 提交方式：信用机构需使用统一模板提交通知，除非涉及分支机构终止运营，此时需使用特定模板。
• 完整性与准确性检查：成员国监管机构需对通知的完整性与准确性进行评估，并在信息不完整或错误时及时告知信用机构。
• 接收确认：监管机构需在收到通知后立即确认接收，并告知信用机构接收日期。

3. 语言与沟通要求

• 护照通知需使用成员国监管机构接受的语言或欧盟共同接受的语言。
• 监管机构需公开其接受的语言及联系方式，以确保沟通顺畅。

4. 时间框架

• 分支机构通知：评估期为3个月，从收到完整且准确的通知开始计算。
• 服务通知：评估期为1个月，从收到完整且准确的通知开始计算。
• 信息变更通知：评估期为1个月，从收到完整且准确的通知开始计算。

5. 信息交换机制

• 分支机构通知：由成员国监管机构向对方监管机构发送通知副本及相关自有资金信息。
• 服务通知：由成员国监管机构向对方监管机构发送通知副本。
• 信息变更通知：由成员国监管机构相互交换相关决定和条件。

6. 公众参与与反馈

• EBA邀请公众对草案中的具体问题进行反馈，尤其关注语言使用、通知提交方式、流程效率等方面。
• 所有反馈将在征询结束后公开发布，除非提交者要求保密。

7. 法律效力

• 本草案将在欧盟官方公报上公布，并在发布后20天内生效。
• 该标准适用于所有成员国，具有直接适用性。

附录内容

• 附录1：分支机构和信息变更通知的表格模板。
• 附录2：用于成员国监管机构间沟通的表格模板。
• 附录3：自有资金信息模板。
• 附录4：分支机构终止运营的通知表格。
• 附录5：服务通知表格。
• 附录6：用于成员国监管机构间沟通的服务通知表格。

征询问题

1. 您对护照通知所使用的语言规定有何看法？
2. 您认为护照通知及其他相关沟通是否应仅通过电子方式提交，还是应允许两种方式？
3. 您认为要求成员国监管机构检查通知完整性是否会影响整个流程的效率？

总体目标

通过制定统一的实施技术标准，提升信用机构在欧盟范围内开展业务的效率与透明度，确保监管机构间有效合作，减少信息不对称和重复工作，从而增强整个金融体系的稳定性和一致性。