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总结：欧洲银行委员会咨询实践声明

核心内容

欧洲银行委员会（CEBS）成立于2004年1月1日，由欧盟委员会通过第2004/5/EC号决定设立。其主要职责是为欧盟委员会提供银行监管方面的建议，推动欧盟指令在成员国之间的一致实施，促进监管实践的趋同，并加强监管合作。

为实现上述目标，CEBS采取了广泛的、开放和透明的咨询机制，以确保所有利益相关方的参与和意见被充分考虑。

主要观点

• 咨询对象：CEBS将咨询对象包括市场参与者（如银行、投资公司等）、消费者和其他终端用户，以及他们的代表协会。在特定情况下，咨询可能仅针对市场参与者和其代表协会。
• 咨询方式：CEBS采用多种方式进行咨询，包括提供提交意见的机会、发布有理有据的咨询提案、进行初步影响评估、组织非正式讨论、举行公开听证会和圆桌会议，以及必要时与相关方进行双边会谈。
• 咨询时间安排：CEBS遵循标准时间表进行咨询，包括草案发布、公众意见征集、分析反馈和最终意见提交。在特定情况下（如涉及争议或临时授权），时间表将进行调整。
• 反馈机制：CEBS会认真考虑所有收到的反馈意见，并在适当情况下公开这些反馈。此外，CEBS会发布总结性文件，解释主要反馈意见并提供理由。
• 例外情况：在某些情况下，CEBS可以对标准咨询程序进行调整，例如涉及特定时间范围、第三方设定的时间、技术性修改或保密信息等。

关键信息

谁会被咨询

1. CEBS通常会咨询所有相关方，包括市场参与者、消费者和代表协会。
2. 咨询内容和时间表会通过互联网等适当渠道公开。
3. 咨询范围涵盖国家、欧洲和国际层面。

咨询领域

1. Level 2 事项：涉及对欧盟银行监管立法的实施建议。
2. Level 3 事项：包括：
   • 欧盟指令的一致应用；
   • 成员国监管实践的趋同；
   • 监管合作的加强；
   • 信息交换安排的整体结构。

咨询模式

1. 在收到欧盟委员会的授权后，CEBS会提供提交意见的机会。
2. 发布有理有据的咨询提案，涵盖所有相关方面。
3. 在提案中包含初步影响评估信息。
4. 在必要时发布草案文件，以征求初步意见。
5. 组建技术专家咨询小组进行非正式讨论。
6. 采用多种方式进行咨询，如互联网、书面咨询、公开听证会、圆桌会议和双边会谈。

咨询时间安排

Level 2 标准时间表：

1. 接收授权后4个月内完成咨询文件的起草；
2. 3个月公众意见征集；
3. 2个月分析反馈；
4. 1个月准备最终意见并提交给欧盟委员会。

Level 3 标准时间表：

1. 发布工作时间表；
2. 准备咨询文件；
3. 3个月公众意见征集；
4. 2个月分析反馈；
5. 1个月准备反馈文件和最终意见。

在涉及争议或临时授权的情况下，时间表将有所调整。

咨询后续处理

1. CEBS将认真考虑所有反馈意见；
2. 除非当事人提出异议，所有反馈意见将被公开；
3. 将发布总结性文件，解释主要反馈意见；
4. 若首次咨询反馈显著，或修订提案与原提案差异较大，将进行二次咨询；
5. 所有正式提案和建议将被公开。

咨询程序的例外情况

1. 在7月、8月或12月中至1月中期间，咨询周期将延长一个月；
2. 若第三方设定较短时间表；
3. 若无时间限制；
4. 若收到临时授权而非正式授权；
5. 若咨询内容仅影响特定市场参与者；
6. 若涉及保密信息；
7. 若对已进行公开咨询的指南、标准或建议进行有限修改或草稿修改。

附录：指南、标准和建议的修改程序

1. 一般原则：所有对CEBS指南、标准和建议的修改都应遵循Level 3事项的标准咨询流程。
2. 例外情况：
   • 有限修改：如因法规变更或补充现有指南而进行的修改；
   • 草稿修改：如修正拼写错误、删除重复内容、补充遗漏等。
3. 修改决策：
   • CEBS将决定修改是否为有限或草稿性质；
   • 修改提案将提交给咨询小组；
   • 若为有限修改，将进行一个月的公开咨询；
   • 若为草稿修改，将提交CEBS成员进行两周审批；
   • 所有修改都将记录并公开，包括修改前后的版本对比、反馈文件和决策理由。

结论

CEBS的咨询实践强调开放性、透明度和多方参与，以确保监管建议的科学性和可接受性。通过灵活的时间安排和明确的例外规定，CEBS能够在不同情境下有效开展工作，同时保持监管建议的稳定性和一致性。