2009年-FSB全球金融稳定委员会_Principles_for_Cross_5页_77kb

FSF Principles for Cross-border Cooperation on Crisis Management 总结

核心内容

FSF（金融稳定论坛）制定了一套关于跨境危机管理合作的高级原则，旨在通过国际合作，预防和应对可能对全球经济造成严重影响的金融危机。这些原则强调了各国监管机构、央行和财政部之间的协作，特别是在处理具有系统性影响的金融机构时。

主要观点

• 危机管理目标：核心目标是防止严重的国内或国际金融不稳定，从而保护实体经济。在实施干预措施时，需考虑对公共财政的影响。
• 国际合作必要性：尽管危机管理属于国家主权范畴，但随着金融体系的跨境互动增加，国际合作变得至关重要。
• 信息共享与透明度：各国监管机构应主动分享关键信息，包括金融机构的结构、系统性影响评估、应急资金安排和可能阻碍协调解决的因素。
• 协调机制建设：应建立共同支持工具，如统一的评估语言、信息清单、协调行动文件和经验库，以提升跨境危机应对能力。
• 应急计划与准备：鼓励金融机构制定并定期更新应急计划，确保其在危机中的可操作性和有效性，同时协调各国监管机构对这些计划的评估。
• 解决障碍与推动改革：应识别并消除跨境危机解决中的实际障碍，必要时将问题提交至国际组织，推动更广泛的制度改进。

关键信息

一、准备阶段的行动

1. 共同支持工具：

   • 包括FSF原则、关键数据清单、统一的系统性影响评估语言、协调行动文件和经验库。
   • 这些工具有助于提升跨境危机应对的效率和一致性。

2. 定期会议机制：

   • 各国监管机构应至少每年召开一次会议，讨论特定金融机构在危机中可能遇到的协调障碍。
   • 会议由主监管机构（Home authorities）牵头，涉及相关国家的监管机构、央行和财政部。

3. 信息共享义务：

   • 各国应确保在危机管理准备过程中，向所有具有系统重要性的国家提供相关信息。
   • 信息包括集团结构、与金融体系的联系、应急资金安排及法律框架对协调解决的潜在阻碍。

4. 应急计划的制定与更新：

   • 鼓励金融机构制定应急计划，包括可被破产管理人使用的资料。
   • 计划应包含对可能国家监管措施的假设，如“隔离”（ring-fencing）。

5. 消除协调障碍：

   • 各国应合作消除跨境危机解决中的实际障碍。
   • 若发现对其他金融机构具有普遍影响的问题，应提交至FSF及其他国际组织（如BCBS、IOSCO、CPSS、IAIS等）。

二、危机管理阶段的行动

6. 协调解决方案：

   • 尽可能寻求国际协调的解决方案，以减少危机对其他国家金融体系和实体经济的冲击。
   • 解决方案主要由最直接相关国家的监管机构推动。

7. 系统性影响评估共享：

   • 各国应共享系统性影响评估结果，使用事先达成一致的评估框架。

8. 早期信息共享：

   • 在危机初期，应尽可能自由地与相关监管机构共享信息，前提是不损害危机解决的成功可能性，并遵守保密规则。

9. 沟通计划协调：

   • 为确保公众对危机处理的理解，应与受影响国家的监管机构共享公共沟通计划。

总体目标

通过上述原则和措施，FSF希望增强各国在面对跨境金融机构危机时的协调能力，确保危机管理措施既有效又公平，同时维护国际金融体系的稳定和透明。