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香港金管局新准则：运作稳健性

香港金融管理局（金管局）于2022年5月31日发布了新的监管政策手册SPM OR-2，焦点是提升银行在经历破坏性事件（如疫情、网络事件、技术故障、自然灾害等）时维持关键运营的能力。新准则要求银行识别和防范威胁，确保服务连续性。

主要更新

• 时间线调整：实施期从原本2年延长至3年，包括为期1年的规划和3年的实施阶段。
• 董事会责任转变：董事会需审查和监督运作稳健性框架，不再直接订立可承受影响上限。
• 第三方依赖性：认可机构需确保合作伙伴不会在中断时削弱银行的稳健性，并采取额外措施。
• 配对文件优化：仅在必要时更新配对文件，增加灵活性。
• 相关文件配套：金管局同步更新了TM-G-2业务连续性规划，内容包括引入居家办公安排、强化角色职责阐述、提高测试频率弹性等。

实施计划

银行需遵循以下步骤：

• 进行差距分析：通过政策评审、访谈和研讨会评估当前运营模式。
• 构建框架：识别关键业务、制定场景容忍度标准，并基于规模、性质判断业务关键性。
• 制定目标模型：定义战略原则、目标，分析运营组件（人员、流程、技术等），并通过持份者验证。
• 关键业务测试：定义测试范围、指标，进行情景测试和关系图绘制，验证治理和流程。
• 未来发展：基于测试结果完善策略，制定36个月路线图，并建立支持业务案例获得批准。

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